Jakich błędów unikać w inwestowaniu?

Nieprecyzyjnie wskazany cel

Inwestowanie warto zacząć od zdefiniowania celu inwestycyjnego. Dlaczego? Otóż od niego zależą kluczowe czynniki, na podstawie których będziemy wybierać fundusze do swojego portfela, m. in. czas inwestycji, wysokość wpłat, czy też klasy aktywów. Jeśli nie określimy celu, to w naszym portfelu mogą znaleźć się fundusze, które będą niedostosowane do naszych potrzeb, np. o zbyt długim rekomendowanym horyzoncie, czy też nieprzystającym do naszych potrzeb ryzyku. Warto również zastanowić się, jaką kwotę chcemy wypracować – na platformie inwestycyjnej KupFundusz.pl istnieje możliwość ustalenia swojego celu i monitorowania poziom jego realizacji.

Reklama

Brak określenia profilu inwestycyjnego

Cel inwestycyjny to meta, do której zmierzamy. Zanim jednak podejmiemy decyzje inwestycyjnej warto ustalić, jaki jest nasz profil inwestycyjny – czy biegamy na długie dystanse, przez płotki, z przeszkodami, czy też wolimy sprinty. Jeśli mamy wysoki apetyt na ryzyko, możemy wybierać bardziej agresywne fundusze, licząc się z poniesieniem okresowych strat. Jeżeli zaś jesteśmy konserwatywnymi inwestorami, to nasza uwaga powinna skupiać się na rozwiązaniach o niskim profilu ryzyka. Profil inwestycyjny w prosty sposób możemy ustalić, korzystając z narzędzia Kreatora portfela na platformie KupFundusz.pl – wystarczy odpowiedzieć na kilka pytań ankietowych, a po kilku minutach już wiemy, jakim typem inwestora jesteśmy.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Źle wybrany moment rozpoczęcia inwestycji

Moment rozpoczęcia inwestowania to kolejny istotny element naszej decyzji. Wielu inwestorów czeka na ten właściwy, zwlekając tym samym z podjęciem działania. Tymczasem jak się okazuje, przy regularnej składce, takie czekanie nie ma większego sensu. Moment rozpoczęcia inwestycji w średnim i długim horyzoncie czasowym nie ma aż tak dużego wpływu na średnioroczną stopę zwrotu. Odkładanie decyzji na później sprawia, że przez pewien czas nasze środki nie pracują, a to czas jest naszym sprzymierzeńcem. Inwestorzy często obawiają się wejście w inwestycję na tzw. „górce”. Narzędzie „Sprawdź moment zakupu” dostępne na platformie KupFundusz.pl umożliwia monitorowanie bieżącej wartości jednostki uczestnictwa funduszu na tle historycznych wycen.

Analiza wyłącznie historycznych wyników

Kolejnym błędem przy wyborze funduszu jest analiza wyłącznie jego historycznych wyników, gdyż mogą one w przyszłości się nie powtórzyć. Inwestorzy powinni zatem wybierać takie fundusze, które nie są wyłącznie gwiazdami jednego sezonu, ale cechują się długoterminową dobrą kondycją. Warto więc przeanalizować również m.in. powtarzalność osiąganych wyników w różnych okresach. Pozwoli to ocenić czy długoterminowa stopa zwrotu jest wynikiem regularnie dobrych rezultatów, czy też pojedynczego wydarzenia. Zachęcamy do skorzystania z naszych Ratingów, które pomogą nam w wyróżnieniu takich produktów.

Brak dywersyfikacji

Zapewne niejednokrotnie słyszeliśmy powiedzenie „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”, nie zawsze jednak o tym pamiętamy. Przypominamy sobie o tym zwykle, gdy na rynkach dzieje się coś niepokojącego. Dywersyfikacja, czyli podział środków inwestora między różne klasy aktywów (np. akcje, obligacje czy surowce), których ceny zachowują się „inaczej” w różnych warunkach rynkowych, ma jednak istotne znaczenie dla naszego portfela. Pozwala skonstruować portfel, który spełni oczekiwania, a jednocześnie „rozprasza” ryzyko, dzięki czemu unikniemy panicznych ruchów w trudnej sytuacji na rynkach.

Błędy podczas podejmowania decyzji inwestycyjnych zdarzają się każdemu, nawet tym najbardziej doświadczonym inwestorom. Jeśli jednak będziemy korzystać z narzędzi do samodzielnej analizy kondycji zarówno funduszu, jak i portfela, dostępnych na KupFundusz.pl, łatwiej będzie się ich wystrzegać. Wystarczy założyć bezpłatne konto.