Jak zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne

Dlaczego fundusz?

Warto najpierw wyjść od innego pytania, tj. „Dlaczego właśnie fundusze?”. Wciąż wiele osób swoje oszczędności przechowuje na kontach oszczędnościowych lub na lokatach. Jednak w czasach wyjątkowo niskich stóp procentowych, aby zarobić nieco więcej, warto ponieść ryzyko.  W przypadku osób początkujących nie powinno być ono zbyt wysokie. Bardzo dobrym rozwiązaniem są więc fundusze inwestycyjne, w szczególności te realizujące strategie dłużne. Z jednej strony mogą one zaoferować stosunkowo atrakcyjne stopy zwrotu, z drugiej zaś ryzyko ewentualnej straty nie jest wysokie. Co więcej zapewniają one elastyczność w zakresie wpłat i wypłat. Warto mieć również na uwadze, że w fundusze inwestować można stopniowo, zaczynając od małych kwot i regularnych wpłat, a co za tym idzie, bez pośpiechu uczyć się o tej części rynku.

Reklama

O funduszach dłużnych słów kilka

Inwestując nawet niewielkie kwoty, warto znać produkt, na który się stawia. Fundusz dłużny bowiem funduszowi dłużnemu nierówny. Rozwiązania różnią się między sobą m. in. realizowaną polityką inwestycyjną. Te, dla których jest ona zbliżona, klasyfikowane są do tej samej grupy. Tym samym na krajowym rynku wyróżniamy fundusze papierów dłużnych polskich:

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

• skarbowych,
• skarbowych długoterminowych,
• uniwersalne,
• długoterminowych uniwersalne,
• korporacyjnych.

Grupy te różni podejście do konstrukcji portfela. W dwóch pierwszych jego trzon stanowią krajowe obligacje skarbowe, natomiast dłużne papiery emitowane przez przedsiębiorstwa to zazwyczaj niewielka domieszka. Po środku znajdują się grupy uniwersalne – w nich wskazanie dominującego rodzaju obligacji może być utrudnione. Fundusze korporacyjne zaś skupiają się na poszukiwaniu okazji inwestycyjnych na rynku obligacji przedsiębiorstw. Biorąc pod uwagę ryzyko wypłacalności emitenta, Spośród wymienionych grup najmniejsze ryzyko charakteryzuje dwie pierwsze (skarbowe), na drugim zaś biegunie znajdują się fundusze korporacyjne, choć co do zasady wciąż są one mniej ryzykowne niż strategie akcyjne.

Konstrukcja portfela wprost przekłada się na możliwe do osiągnięcia stopy zwrotu. Poniżej przedstawiliśmy średnie roczne wyniki dla poszczególnych grup krajowych funduszy dłużnych. W przypadku pojedynczych funduszy mogą one jednak wyraźnie się różnić. Warto mieć także na uwadze, że zdarzają się miesiące, kiedy nawet strategie dłużne odnotowują straty, jednak w długim terminie ich wyniki są stabilne i rzadko kiedy ujemne. Nieco więcej na ten temat pisaliśmy w innym artykule.

Który fundusz wybrać?

Wiele funduszy z grup dłużnych polskich dostępnych jest na KupFundusz.pl. Co ważne, narzędzia, które platforma udostępnia swoim użytkownikom, ułatwia wybór odpowiedniego rozwiązania. Po pierwsze na podstawie kilku pytań dotyczących między innymi doświadczenia inwestycyjnego użytkownikowi przypisywany jest jeden z profili inwestora. Osoby początkujące najprawdopodobniej znajdą się w grupie konserwatywnej. Przypisanie profilu z kolei pozwala na wskazanie konkretnych funduszy, które odpowiadają m. in. akceptowanemu poziomowi ryzyka oraz oczekiwaniom co do zysków. Dla profilu konserwatywnego są to wyłącznie fundusze dłużne polskie. Poniżej przedstawiliśmy rozwiązania z tych grup, które uzyskały najwyższy Ranking KupFundusz - z pełną listą funduszy inwestycyjnych zapoznać można się tutaj.

Na wskazaniu funduszy inwestycyjnych KupFundusz.pl jednak nie poprzestaje. Wszyscy inwestorzy, zarówno ci niedoświadczeni, jak i ci czujący się z inwestycjami swobodnie, mogą korzystać z Rankingu KupFundusz, Rankingów Analiz Online oraz Ratingu Analiz Online – oceny te mogą stanowić cenne źródło informacji o kondycji rozwiązania.

Rozpoczęcie inwestowania jest proste. Od pierwszych doświadczeń w tym świecie każdego dzieli zaledwie kilka kliknięć, a pierwszy krok może być pierwszym krokiem na drodze do finansowego sukcesu.