IKZE z AXA TFI – wygodny produkt z niskimi kosztami

Paleta produktów emerytalnych dostępnych na polskim rynku stale się poszerza. Do grona towarzystw oferujących Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego dołączyło niedawno AXA TFI. Jak wypada na tle konkurencji?

Największą zaletą programu są niskie koszty. Towarzystwo nie pobiera żadnych opłat manipulacyjnych, nie obciąża klientów kosztami za pierwsze nabycie ani za konwersje środków. Inwestorzy mogą również bezpłatnie wycofać środki z IKZE AXA TFI także w ciągu pierwszych 12 miesięcy od otwarcia konta (większość towarzystw pobiera taką, dopuszczalną prawem, opłatę). Ponadto, towarzystwo oferuje klientom jednostki funduszy o obniżonych opłatach za zarządzanie – średnio są one o -1,5% tańsze. To nie jest powszechna praktyka na polskim rynku, stosuje ją zaledwie kilka TFI.


Konto jest też łatwo dostępne i proste w obsłudze. Aby rozpocząć oszczędzanie wystarczy ulokować środki o wartości co najmniej 50 zł (tyle wynosi też minimalny poziom kolejnych wpłat), a cały proces można zrealizować online – przez Internet można założyć  konto, sprawdzać stan środków oraz wprowadzać zmiany w portfelu.

(Sprawdź IKZE 2017 - Ranking Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego Analiz Online)

IKZE w AXA TFI oferuje dostęp do dziewięciu funduszy bazowych. Wśród nich znajdziemy produkty dające ekspozycję na polski rynek długu oraz akcje spółek z Polski i zagranicy. Obok „klasycznych” strategii oferta obejmuje fundusze stabilnego wzrostu i zrównoważony.

Fundusze mają kilkuletnią historię działalności (najstarszy uruchomiono w lipcu 2010 r. a najmłodszy w marcu 2014 r.), co pozwala przyjrzeć się ich efektywności. Uwzględniając wartość wskaźnika information ratio w horyzoncie 12-miesięcznym (mierzy on stosunek zysku do ryzyka) należy zauważyć, że na tle konkurencji fundusze AXA TFI wypadają dość przeciętnie. Świadczyć mogą o tym również „trójkowe” oceny ratingowe przyznane AXA Akcji (AXA FIO), AXA Obligacji (AXA FIO) oraz AXA Lokacyjny (AXA FIO). Czas świetności drugiego z rozwiązań przypada na 2013 r. – został on nagrodzony Alfą 2013 w kategorii fundusz polskich papierów skarbowych. Warto jednak zauważyć, że ostatnie miesiące przyniosły poprawę jeśli chodzi o fundusze akcyjne – AXA Akcji Małych i Średnich Spółek (AXA FIO), AXA Akcji (AXA FIO), AXA Selektywny Akcji Polskich (AXA FIO) i AXA Selective Equity (AXA FIO). Od kwietnia br. utrzymują one najwyższe noty w Rankingu Analiz Online.

Jedną z niewielu słabych stron programu AXA TFI jest brak jakiegokolwiek ułatwienia w alokacji środków, czy to poprzez automatyczną alokację, czy fundusze cyklu życia, które umożliwiają dostosowanie struktury portfela do wieku inwestora. Dla niektórych minusem może być także brak IKE w ofercie TFI. IKE i IKZE to produkty, które można traktować w sposób komplementarny, a możliwość korzystania z usług tego samego towarzystwa w przypadku obu produktów to spore ułatwienie dla klientów.

Zakładając IKZE do końca roku można skorzystać z promocji. Przy wpłacie minimum 2 tys. zł (przed upływem 2017 r.) klienci otrzymają od towarzystwa dodatkowe środki w wysokości 200 zł, które zostaną wpłacone na rejestr podstawowy. 

Katarzyna Czupa
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się