Ranking PPK (październik 2024)

Październik na większości światowych giełd przyniósł spadki. Rynki reagowały nerwowo w rytm zmieniających się sondaży przedwyborczych za oceanem, wisiała też nad nimi wizja odwetu Izraela na Iranie. Na to nałożył się sezon wyników amerykańskich spółek, z których Tesla porwała inwestorów, ale pozostałe big techy nie zachwyciły (nie było jeszcze raportu Nvidii). Ostatecznie technologiczny Nasdaq i tak odnotował najmniejszy spadek (0,52%), podczas gdy S&P 500 zakończył miesiąc o 0,99% niżej niż go zaczynał. Spadki w Europie były już głębsze, ale nawet na tym tle warszawskie indeksy wypadły słabo. WIG 20 stracił 5,11%, szeroki WIG 4,47%, indeks średnich spółek mWIG40 spadł o 3,79%, a sWIG80 o 2,29%.

Reklama

Do słabości polskiego rynku przyczynił się niezbyt udany debiut Żabki. Pierwsze IPO w tym roku i największe od kilku lat, które miało być świętem warszawskiego parkietu, rozczarowało. Kolejny debiut z kolei, spółki Transition Technologies MS, który miał odbyć się w listopadzie, został wstrzymany.

Nie lepiej było z obligacjami. Zarówno amerykańskie, jak polskie 10-latki zwiększyły rentowności, czyli potaniały. Indeks TBSP grupujący obligacje skarbowe zerokuponowe i o stałym oprocentowaniu o średniej duracji wynoszącej niespełna 4 również zaliczył spadki. Błyszczało jedynie złoto.

Wyniki PPK

W tej sytuacji nie mogą dziwić ujemne (poza jednym wyjątkiem) wyniki funduszy PPK zbudowanych w zależności od grupy z akcji i obligacji w różnych proporcjach. Średni wynik dla wszystkich funduszy wyniósł -2,62%, przy czym straty wahały się od -0,91% (Santander PPK 2025) do ponad 3,86% (Allianz PPK 2050).

Relatywnie najmniej poturbowane zostały fundusze z grupy 2025, czyli te z przewagą obligacji, skrojone na potrzeby osób, które prawa emerytalne uzyskają lada moment. Straciły one w październiku średnio 1,59%.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Ze wszystkich 163 funduszy PPK najlepiej wypadł złożony z samych obligacji Pekao PPK 2020 Spokojne Jutro, który zyskał 0,40% i jako jedyny odnotował dodatni wynik.

W dluższej perspektywie więcej, bo po kilkanaście procent zarobiły jednak fundusze bardziej agresywne.

Ranking PPK

W naszym rankingu opartym na wskaźniku Information Ratio (mierzącym relację zysku do ryzyka) na pozycję lidera powróciła UNIQA TFI, poprawiając notę roczną do najwyższego poziomu. Podobną ocenę otrzymały Goldman Sachs TFI oraz Investors TFI, z tym, że gorzej wypadły w horyzoncie trzyletnim.

W górę rankingu przesunęły sie Skarbiec TFI oraz PFR TFI, z których pierwszy uzyskał wyższą o oczko notę trzyletnią, a drugi roczną.

Tabelę zamykają Millennium TFI oraz Vienna Life TUnŻ VIG z ocenami 1a w perspektywie rocznej i 2a w dwuletniej.