Ranking PPK (sierpień 2024)

Sierpień na globalnych giełdach cechował się wysoką zmiennością, ostatecznie jednak okazał się zupełnie niezłym okresem dla rynków akcji. Choć zaczęło się od gigantycznej przeceny w Tokio, gdzie Nikkei w ciągu jednej sesji stracił 12%, co nałożyło się na obawy o recesję w Stanach po danych z rynku pracy i spowodowało przecenę na globalnych parkietach, to finalnie większość indeksów zakończyła sierpień na niemałych plusach.

S&P 500, indeks szerokiego rynku na Wall Street zyskał 2,3%, technologiczny Nasdaq, poszedł w górę o 0,7% i nie przeszkodziła temu nawet gwałtowna przecena Nividii (o 6%) po całkiem dobrych wynikach kwartalnych. W Europie indeks 50 największych spółek EuroStoxx50 wzrósł o 1,8%.

Na warszawskiej giełdzie największe spółki zgrupowane w WIG20-u straciły średnio 0,4%, czyli wyraźnie mniej niż w lipcu, gdy indeks poszedł w dół o 5,5%, najmocniej od września 2023 roku. Pozostałe indeksy znalazły się nad kreską: WIG zyskał 0,62%, minimalnie więcej niż indeks małych spółek sWIG80 (0,61%). Dwa razy mocniej wzrosły spółki średnie: mWIG40 zyskał w tym czasie 1,0%.

Reklama

W sierpniu średni wynik uzyskany przez fundusze PPK wyniósł 0,81%, przy czym tym razem różnice pomiedzy funduszami w poszczególnych grupach były niewielkie: średnie wahały się od +0,40% do +0,99%, przy czym najlepiej poradziły sobie fundusze zdefiniowanej daty z grupy 2065, a najsłabiej jedyny na rynku fundusz z datą 2020. Oznacza to, że w sierpniu większą premię przyniosły fundusze z przewagą akcji. 

Ze 172 funduszy zdefiniowanej daty, w których pracowały pieniądze uczestników PPK w sierpniu na minusie znalazło się tylko 14. Najlepszym wynikiem pochwalić się może Skarbiec PPK 2065, który zyskał w ciągu miesiąca niemal 3%. Pozostałe fundusze zdefiniowanej daty Skarbca TFI również poradziły sobie w ubiegłym miesiącu lepiej niż fundusze innych towarzystw. Dobrze na tle rynku wypadły też fundusze Uniqi, Generali i Allianza. Słabiej tym razem natomiast zachowały się niektóre fundusze Santandera i Esaliensa. W żadnym z nich jednak strata nie przekroczyła 0,50%.

Także w długim terminie na wyższe stopy zwrotu mogły liczyć osoby inwestujące z FZD o odleglejszych horyzontach. W perspektywie 12 miesięcy średnia dla grup od 2045 w górę oscyluje wokół 20%, podczas gdy fundusze zaprojektowane z myślą o osobach, które prawa emerytalne już nabyły (od 2023 roku) bądź nabędą do roku 2027, zapewniły wynik o połowę niższy. Podobnie wyglądają statystyki trzyletnie.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Ranking PPK

W naszym rankingu opartym na wskaźniku Information Ratio (mierzącym relację zysku do ryzyka) w ciągu miesiąca w czołówce nastąpiły tylko niewielkie przetasowania. Na pozycji lidera i wicelider pozostały odpowiednio Uniqa TFI oraz Investors TFI z najwyższymi możliwymi ocenami w horyzoncie rocznym (5a). O kolejności zdecydowała ocena trzyletnia, gdzie lepiej wypadła Uniqa, jako jedyne towarzystwo uzyskując dwie maksymalne noty. Na trzecie miejsce z czwartego awansowało TFI Allianz Polska (w grupie funduszy przejętych od Avivy), które o "oczko" poprawiło ocenę roczną, choć straciło jeden punkt w perspektywie trzyletniej. W ten sposób zepchęło z podium PFR TFI, które utrzymało dwie czwórki (ocena 4a). 

Awansowało także TFI Allianz Polska, które poprawiło obie noty z "trójek" na "czwórki" oraz Skarbiec TFI, który z przedostatniego miejsca przed miesiącem wskoczył na szóste miejsce dzięki trzystopniowemu skokowi z horyzoncie rocznym (z 1a na 4a).

W dół tabeli przesunęły się Nationale-Nederlanden PTE oraz Esaliens TFI, których oceny uległy pogorszeniu.