Ranking PPK (maj 2024) – wszystkie fundusze pokonały w maju WIG20

W maju najlepszym indeksem na warszawskiej giełdzie okazał się indeks średnich spółek mWIG40, który poszybował aż o 4,24%, daleko w tyle zostawiając zarówno sWIG80 (wzrost o 1,78%), jak i – zwłaszcza – WIG20 (0,37%), któremu ciążyła obecność banków (WIG-Banki stracił 3,88%). Wszystkie grupy funduszy PPK wypracowały średnio wyższe wyniki, a lepiej ponownie, czwarty miesiąc z rzędu, wypadły fundusze zaprojektowane z myślą o młodszych rocznikach przyszłych emerytów, czyli te z przewagą akcji. Stało się tak pomimo tego, że rentowności obligacji 10-letnich zakończyły miesiąc praktycznie na tym samym poziomie, na jakim go zaczęły (rentowności wzrosły nieznacznie), natomiast indeks TBSP, odwierciedlający zachowanie cen obligacji skarbowych i średnim duration ok. 4 lat, zyskał 0,54%.

Reklama

Porównując grupy poszczególnych roczników, widzimy, że najniższy wynik uzyskał złożony z samych obligacji fundusz Pekao PPK 2020 Spokojne Jutro, którego kurs poszedł w górę o 0,41%. Dwa razy lepiej poradziły sobie średnio FZD 2025, natomiast pozostałe grupy uzyskały przeciętnie między 1% a 2%. Rekordzistą okazała się grupa PPK 2055 ze wzrostem o 1,95%.

Bardzo różnie wypadły jednak poszczególne fundusze, a najlepsze w większości grup były te ze stajni Skarbiec TFI, których część uzyskała wzrosty przekraczające 3%. Najniższy wynik "dowiózł" wspomniany już fundusz obligacji, czyli Pekao PPK 2020 Spokojne Jutro. Jak widać, w maju nie było ani jednego funduszu PPK, który poniósłby stratę.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Jeszcze bardziej imponująco wyglądają wyniki w dłuższym horyzoncie. W ciągu roku średni wzrost wyniósł 22,24%, a w przypadku funduszy z datą 2045 i wyższymi zyski przekroczyły średnio 27%. Najlepsze przyniosły przeszło 32% (Investor PPK 2050 i Investor PPK 2055).

Także w perspektywie trzech lat, czyli okresu, do którego wlicza się fatalny 2022 rok, fundusze zdefiniowanej daty wypracowały w większości dwucyfrowe zyski, wahające się od 10,21% (grupa 2025) do 27,40% (2065), choć w tej ostatniej grupie nie wszystkie instytucje prowadziły jeszcze wtedy fundusze zdefiniowanej daty. Najwyższy wynik wypracowała UNIQA Emerytura 2065 – 37,4%.

Ranking funduszy PPK

I to właśnie UNIQA TFI oraz Investors TFI ponownie, jak przed miesiącem, otwierają przygotowywany co miesiąc przez Analizy.pl ranking instytucji prowadzących PPK. Obydwa towarzystwa utrzymały wysokie oceny sprzed miesiąca zarówno w horyzoncie rocznym, jak i trzyletnim (odpowiednio dwie piątki oraz piątka i czwórka). Nie zmieniła się także kolejność czterech towarzystw z samego dołu tabeli, choć dwa z nich poprawiły oceny: Millennium TFI w horyzoncie 3-letnim zyskało jedno "oczko", natomiast Skarbiec TFI zrobił po kroku w górę zarówno w ujęciu rocznym, jak i trzyletnim.

Przetasowania nastąpiły natomiast w środku rankingu. Największy awans zaliczyło Esaliens TFI, przeskakując aż o siedem miejsc na pozycję tuż za podium. Zawdzięcza to poprawie oceny rocznej z trójki na czwórkę. O cztery stopnie w górę przesunęły się PFR TFI, ocenione dwiema czwórkami (przed miesiącem miało trójkę i piątkę, ale ocena w horyzoncie rocznym ma większą wagę w rankingu) oraz PKO TFI (3 zamiast 2 w perspektywie rocznej).

Największe spadki pod względem kolejności stały się natomiast udziałem TFI Allianz Polska, do którego należą dwa PPK, w tym jeden przejęty od Avivy. Obydwa otrzymały w maju o punkt mniej niż w kwietniu w horyzoncie rocznym, a macierzyste PPK Allianza także w horyzoncie trzyletnim. Spory spadek zaliczyło także BNP Paribas TFI po obniżeniu oceny rocznej o jeden punkt.