Podsumowanie miesiąca na rynku PPK (wrzesień 2021) – wyniki pod kreską, aktywa w górę
Wrzesień nie był zbyt udany dla oszczędzających w PPK. Niemal wszystkie fundusze PPK poniosły straty. Wyniki długoterminowe wciąż są bardzo dobre.
Wyniki we wrześniu pod kreską, ale od początku roku bardzo atrakcyjne
Początek jesieni znacząco popsuł nastroje na rynkach kapitałowych. Indeksy spadały zarówno w USA, jak i w Europie, rosły też rentowności papierów skarbowych (czyli ich ceny spadały) i taniało złoto. W takich warunkach zdecydowanej większości funduszy zdefiniowanej daty nie udało się uniknąć strat. Wyniosły one średnio od -0,8% dla funduszy z datą w 2025 roku do -1,2% w przypadku funduszy z datą w 2055. Dla przypomnienia, im dalsza data docelowa w nazwie funduszu, tym większy w nim udział mają akcje. To oznacza (w uproszczeniu), że więcej zyskują w okresach hossy, ale w czasie korekty więcej też tracą. I tak było tym razem. Mimo to, licząc od początku roku, to właśnie fundusze z odleglejszą datą wypadają lepiej – średni wynik tych z datą 2050 to 15,5%, podczas gdy fundusze z datą 2025 zarobiły średnio 3,2%.
Reklama
Sprawdź wyniki inwestycyjne funduszy zdefiniowanej daty PPK
Od końca 2019 roku, czyli w 21 miesięcy fundusze PPK zarobiły średnio od 11,1% (fundusze z datą w 2025 roku) do 30,5% (fundusze z datą w 2060 roku). Wyniki funduszy PPK możemy analizować też nieco inaczej, biorąc pod uwagę faktyczny zysk inwestora, który wynika nie tylko z pracy zarządzających, ale także wpłat od pracodawcy i z Funduszu Pracy. Z naszych wyliczeń wynika, że przeciętny uczestnik PPK w te 21 miesięcy zarobił ok. 102%.
Przeczytaj także: Hipotetyczne konto PPK – inwestorzy zarobili średnio 102%
Aktywa PPK wzrosły o 4% do ponad 6,5 mld zł
Szacujemy, że ujemne wyniki z zarządzania z września uszczupliły aktywa zarządzane przez instytucje o ok. 80 mln zł. Jednocześnie wpłaty pracowników i pracodawców zasiliły je nieco ponad 350 mln zł. W efekcie wartość aktywów wzrosła o ponad 270 mln zł do 6,58 mld zł na koniec września.
Z danych PFR wynika, że w połowie października miały przekroczyć 7 mld zł, z których 6,2 mld zł stanowiły wpłaty pracowników, pracodawców i dopłaty z Funduszu Pracy, a pozostałe blisko 0,8 mld zł z pracy zarządzających.
Podobnie jak w sierpniu najwyższą dynamikę aktywów odnotowali z jednej strony najmniejsi gracze na rynku PPK (Skarbiec TFI oraz BPS TFI ), a także instytucje z Grupy PZU: Pekao TFI (7% do 264 mln zł) oraz PZU TFI (6% do 1,1 mld zł).
Liczba uczestników PPK przekroczyła 2,4 mln
Według danych PFR sprzed kilku dni w PPK oszczędza ponad 2,4 mln osób (o 100 tys. więcej niż w maju). W październiku partycypacja (liczona według metodologii PFR) przekroczyła granicę 30%.
30.09.2021
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania