Oszczędnościowa książeczka mieszkaniowa z funduszami

PKO Bank Polski zaoferował klientom nowy produkt oparty na tradycyjnej książeczce mieszkaniowej. Innowacyjne rozwiązanie, powiązane z funduszami inwestycyjnymi PKO, skierowane jest do osób oczekujących większych zysków w dłuższym horyzoncie czasowym.

Nowy produkt to połączenie oszczędnościowej książeczki mieszkaniowej z częścią inwestycyjną. Część depozytowa rachunku książeczki oprocentowana jest w zależności od wysokości zgromadzonych na niej środków i wynosi od 4 do 4,5 proc. w skali roku. W części inwestycyjnej klient ma do wyboru cztery portfele inwestycyjne – stabilny, umiarkowany, aktywny oraz ekspansywny. W zależności od stopnia zaangażowania w inwestycje i akceptacji poziomu ryzyka przez klienta środki lokowane są w fundusze zakwalifikowane do czterech kategorii – akcyjnych, mieszanych, ograniczonego lub niskiego ryzyka. W ramach inwestycji klient może wybrać:


•Portfel ekspansywny – zbudowany głównie w oparciu o fundusze akcyjne. Podział środków przewiduje inwestycję w fundusze akcyjne na poziomie: PKO Akcji Plus - fio: 50%, PKO Akcji Nowa Europa - fio: 20%, PKO Akcji Małych i Średnich Spółek - fio: 10% i PKO Obligacji - fio 20%,
•Portfel aktywny – w skład którego wchodzą fundusze akcyjne: PKO Akcji - fio: 40%, PKO Akcji Nowa Europa - fio: 20% i fundusze papierów dłużnych, w tym Skarbu Państwa: PKO Obligacji - fio: 30% i PKO Skarbowy - fio: 10%,
•Portfel umiarkowany – zbudowany w oparciu o fundusze: obligacyjne (PKO Obligacji - fio: 40% i PKO Skarbowy - fio: 30%) i akcyjne (PKO Akcji - fio: 20%, PKO Akcji Nowa Europa - fio: 10%),
•Portfel stabilny – w skład którego wchodzą fundusze: PKO Skarbowy - fio: 20% i PKO Obligacji - fio: 30% oraz PKO Stabilnego Wzrostu - fio: 50%.

Minimalna wartość pierwszej wpłaty potrzebna do otwarcia produktu wynosi 1000 zł, z czego połowa środków zostaje przeznaczona na rachunek książeczki (część depozytową), a kolejna na zakup jednostek uczestnictwa w ramach wybranego portfela inwestycyjnego (część inwestycyjną). Każda kolejna minimalna wpłata wynosi 400 zł. Część depozytowa oprocentowana jest według zmiennej stopy procentowej, a odsetki naliczone od środków zgromadzonych na rachunku książeczki zwolnione są z podatku dochodowego od osób fizycznych.

- Wprowadzając do oferty PKO Banku Polskiego książeczki mieszkaniowe powiązane z funduszami inwestycyjnymi PKO, mamy nadzieję ponownie zainteresować klientów taką formą oszczędzania – mówi Artur Smolarczyk, kierownik zespołu w Departamencie Klienta Rynku Mieszkaniowego.

System celowego oszczędzania na książeczkach mieszkaniowych wprowadzony został pod koniec lat pięćdziesiątych. Jego zadaniem było gromadzenie środków pieniężnych na wymagany przez spółdzielnię mieszkaniową wkład własny.

/az

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się