Erste TFI uruchamia fundusz krótkoterminowy w euro

Nowy subfundusz będzie przeznaczony dla klientów, którzy posiadają oszczędności w euro, otrzymują wynagrodzenie w tej walucie lub chcą uniknąć kosztów przewalutowania. Wpłaty, nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa będą realizowane wyłącznie w euro.

Reklama

Erste Prestiż Krótkoterminowy Euro ma mieć najniższy poziom ryzyka inwestycyjnego SRI, czyli 1. Minimalna pierwsza i kolejna wpłata wyniesie 10 euro. Opłata za zarządzanie została ustalona na poziomie 0,45 proc., a TFI nie będzie pobierać opłat za nabycie, odkupienie ani wynagrodzenia za wynik. Sugerowany horyzont inwestycji to co najmniej rok.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Subfundusz będzie lokował od 80 do 100 proc. aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu Erste Reserve Euro. To rozwiązanie inwestujące głównie w krótkoterminowe instrumenty rynku pieniężnego i papiery dłużne denominowane w euro, emitowane przede wszystkim przez europejskie instytucje finansowe i przedsiębiorstwa. Fundusz bazowy inwestuje wyłącznie w obligacje o ratingu inwestycyjnym.

- Największą zaletą tego funduszu jest to, że „poduszka bezpieczeństwa” w euro może zarabiać. Co najmniej 80 proc. aktywów subfunduszu będziemy inwestować w Erste Reserve Euro. To fundusz, który inwestuje wyłącznie w krótkoterminowe obligacje o ratingu inwestycyjnym. Oznacza to niewielką wrażliwość inwestycji na zmiany rynkowych stóp procentowych - wskazuje Marta Stępień, zarządzająca funduszami Erste TFI.

Fundusz bazowy spełnia wymogi art. 8 SFDR, co oznacza, że w procesie inwestycyjnym uwzględnia kryteria środowiskowe i społeczne. Benchmarku dla subfunduszu nie przewidziano.

Nowy produkt wpisuje się w ofertę konserwatywnych rozwiązań dla inwestorów walutowych. Niedawno podobne rozwiązanie zaoferowało mTFI. mEuro Konserwatywny FIO jest zarządzany aktywnie, czyli zarządzający będą dążyć do bicia benchmarku, jakim jest indeks Bloomberg Euro-Aggregate 1-3 Year. Przy obecnym poziomie stóp procentowych w strefie euro i perspektywach podwyżek, które wycenia rynek, rentowność brutto portfela ma wynieść ok. 3 proc. Można więc liczyć na stopę zwrotu w skali roku w okolicaach 2,5 proc. netto (po uwzględnieniu kosztów). Obecnie do 19 czerwca 2026 r. trwają zapisy na jednostki funduszu, a ich przydział planowany jest do 3 lipca. W tym czasie minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. euro, standardowo będzie wynosić 1 tys. euro. Cena jednostki na start to 100 euro.