Noble Bank, Open Finance: Nowe produkty w formie UFK

Z początkiem września wystartował nowy ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy o nazwie Wealth Management. Produkt sprzedawany jest obecnie przez dwie instytucje finansowe: Open Finance oraz Noble Bank.
Co najmniej 70% aktywów tego funduszu będzie inwestowane w depozyty bankowe, natomiast pozostała część w kontrakty terminowe, przy czym strategia inwestycyjna dopuszcza zajmowanie wyłącznie długich pozycji. Oznacza to, że w przypadku wzrostu wartości ceny instrumentów bazowych, na otwartych pozycjach osiągane będą zyski.

Minimalna wysokość składki dla produktu Open Finance Wealth Management została ustalona w wysokości 5 tys. zł, a w przypadku Noble Bank Wealth Management 100 tys. zł.
Z uczestnictwem w produkcie wiąże się opłata administracyjna, opłata od wyników, opłata za ryzyko oraz likwidacyjna.
Opłata administracyjna została ustalona na poziomie 4% w skali roku, jest naliczana każdego dnia i pobierana po zakończeniu danego miesiąca kalendarzowego.
Opłata od wyników naliczana jest od 20% wyników UFK ponad benchmark. Pobierana jest po zakończeniu roku, którego dotyczy w wysokości sumy naliczeń dziennych za cały rok kalendarzowy.
Opłata za ryzyko wynosi 0,011% w skali roku i jest wliczona w opłatę administracyjną.
Opłata likwidacyjna jest naliczana od wartości umorzonych jednostek uczestnictwa funduszu. Jeżeli częściowy lub całkowity wykup nastąpi po upływie pierwszych 2 lat trwania plisy, koszt nie wystąpi. W pierwszym roku opłata likwidacyjna wynosi 3,5%, a w drugim 2,5%.

/el