PKO BP wchodzi w zarządzanie portfelami. Jest zgoda KNF

PKO Bank Polski uzyskał zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na zarządzanie portfelami. Nowa usługa ma ruszyć jeszcze w 2026 r. i będzie jednym z filarów rozwoju oferty dla zamożnych klientów. Minimalny próg wejścia wyniesie 200 tys. zł.

Największy polski bank rozszerza działalność inwestycyjną. Biuro Maklerskie PKO BP będzie mogło zarządzać aktywami klientów na podstawie udzielonego pełnomocnictwa, dobierając skład portfela do ich celów, horyzontu inwestycyjnego oraz akceptowanego poziomu ryzyka.

Oferta będzie miała kilka poziomów. Od 200 tys. zł klient będzie mógł korzystać z podstawowych strategii zarządzania. Przy aktywach od 300 tys. zł dostępne mają być także modelowe struktury przygotowane przez ekspertów banku. Od 1 mln zł rozwiązania będą w większym stopniu dostosowywane do indywidualnej sytuacji inwestora. Najbardziej rozbudowaną ofertę bank kieruje do klientów posiadających około 20 mln zł i więcej.

Reklama

Akcje, obligacje i ETF-y

Portfele nie mają ograniczać się do funduszy inwestycyjnych. Ich podstawę będą stanowić m.in. akcje, obligacje i ETF-y z rynku polskiego i zagranicznego. PKO BP zapowiada również strategie alternatywne oraz strategie dłużne denominowane w euro i dolarach.

Bank podkreśla, że jako jedyny na rynku chce umożliwić łączenie w zarządzanym portfelu detalicznych obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa z innymi klasami aktywów, m.in. polskimi akcjami oraz instrumentami notowanymi za granicą. Pracuje również nad wprowadzeniem do oferty aktywów rynku niepublicznego.

Za zarządzanie portfelami ma odpowiadać 11-osobowy zespół kierowany przez Juliusza Jabłeckiego, byłego głównego zarządzającego rezerwami dewizowymi NBP i profesora Uniwersytetu Warszawskiego. Zespół będzie korzystał także z zaplecza analitycznego grupy, w tym specjalistów PKO TFI, Biura Maklerskiego i ekonomistów banku.

85 mld zł aktywów klientów private banking

Nowa usługa jest elementem szerszego rozwoju wealth management w PKO BP. Bankowość Prywatna obsługuje obecnie około 26 tys. klientów z aktywami rzędu 85 mld zł. Próg wejścia do tego segmentu wynosi 1 mln zł, a co dziesiąty klient posiada w banku ponad 10 mln zł. Około 80% klientów private banking korzysta już z produktów inwestycyjnych, w których zgromadzili łącznie około 55 mld zł.

PKO BP chce zwiększyć aktywa Bankowości Prywatnej do 100 mld zł do końca 2027 r. Zakłada przy tym, że w ciągu dwóch lat około 15% jej klientów będzie korzystać z doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelami. Nowa usługa ma objąć co najmniej 10% aktywów segmentu private banking.

Oferta nie będzie adresowana wyłącznie do osób fizycznych. Bank zamierza skierować ją także do instytucji, stowarzyszeń, fundacji oraz fundacji rodzinnych. Spośród około 7 tys. fundacji rodzinnych zarejestrowanych w Polsce mniej więcej 2 tys. ma już rachunek w PKO BP.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.