OBI 2024 - Inwestorzy indywidualni wolą rynki zagraniczne

Statystyczny polski inwestor indywidualny to mężczyzna w wieku 36-45 lat, posiadający wyższe wykształcenie, który ma doświadczenie na rynku nieprzekraczające 5 lat. Chociaż najniższe grupy wiekowe są w badaniu znacznie mniej reprezentowane niż 15 lat temu, to – zwłaszcza w ostatnim czasie – ponownie widać wyraźny wzrost osób o doświadczeniu nieprzekraczającym 5 lat. Potwierdza to, że za inwestowanie zabierają się osoby w różnym wieku. Inwestorzy po czterdziestce czy nawet po pięćdziesiątce, choć mają zazwyczaj więcej kapitału i życiowego doświadczenia, również mogą być zaliczani do stawiających pierwsze kroki. 

Reklama

Z wiekiem pośrednio związana jest motywacja do inwestowania. Przybywa inwestorów oszczędzających na emeryturę, co pośrednio związane jest także z wyzwaniami stojącymi przed publicznym I filarem systemu emerytalnego. Zważywszy na spadek liczy osób deklarujących, że inwestowanie to dla nich sposób na dodatkowy przychód do domowego budżetu tu i teraz, można ogłosić, że horyzont inwestycyjny polskich inwestorów indywidualnych ulega wydłużeniu.

Blisko połowa ankietowanych zadeklarowała, że regularnie dopłaca do portfela inwestycyjnego przynajmniej raz w miesiącu lub częściej. Zbliżone wyniki odnotowano we wszystkich grupach majątkowych. Wyjątek stanowiły osoby z portfelami wartymi powyżej 1 mln zł, wśród których 5% zadeklarowało, że już nie dopłaca, a jedynie wypłaca z portfela (co z kolei skorelowane jest z wiekiem).

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Polscy inwestorzy coraz bardziej otwierają się na inwestowanie na rynkach zagranicznych, co było już widoczne w ubiegłorocznym badaniu. W akcje spółek notowanych na zagranicznych rynkach inwestuje 37,7% ankietowanych (wzrost z 31% w 2023 roku), a w ETF-y notowane na rynkach zagranicznych – aż 49,6% (wzrost z 36,6%). Inwestorzy często kupowali także obligacje oszczędnościowe Skarbu Państwa (wzrost z 37,2% do 46%). Na fundusze inwestycyjne wskazało 16,6% ankietowanych (wzrost z 15,3% w 2023).

Zmalał natomiast udział lokat bankowych i gotówki – wskazało na nie 32,5% badanych w porównaniu do 33,9% w 2023 roku. 

Najpopularniejszą kategorią instrumentów w portfelach polskich inwestorów indywidualnych pozostają akcje notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

W zadawanym co roku pytaniu o największe słabości polskiego rynku kapitałowego w tegorocznej edycji najwięcej głosów zyskał podatek od zysków kapitałowych (54%), który coraz bardziej uwiera inwestorów. Wynikać to może zarówno z wciąż niezrealizowanych obietnic polityków, jak również ze zmiany stylu inwestowania – badana populacja zawiera np. coraz więcej inwestujących pasywnie w portfele złożone z ETF-ów, dla których podatek jest o wiele bardziej dotkliwy niż np. niska płynność czy manipulacje kursem. Inwestorzy wskazali także na wpływ polityki na rynek kapitałowy (44%) oraz niski poziom edukacji finansowej (36%).

Z badania OBI wynika także, że polscy inwestorzy indywidualni nie są wielkimi entuzjastami ESG. Aż 80% badanych nie uwzględnia czynników ESG przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.

Reklama

W Ogólnopolskim Badaniu Inwestorów 2024 udział wzięło 4374 inwestujących Polek i Polaków. Badanie prowadzone było od 2 września do 3 listopada 2024 r. za pośrednictwem formularza internetowego.