Fundusze inPZU znajdą się w portfelach przyszłych emerytów

Grupa PZU zadecydowała o migracji programu emerytalnego (PPE) swoich pracowników z parasola funduszy zarządzanych aktywnie do parasola funduszy indeksowych inPZU, który niedawno powiększył się o 6 nowych produktów. 

Reklama

- Pracujemy obecnie z trzema dystrybutorami nad wdrożeniem tych funduszy do ich portfeli modelowych oferowanych w różnych instytucjach. Dodatkowo sama grupa PZU zadecydowała o migracji PPE swoich pracowników z parasola funduszy aktywnych do parasola inPZU. Widzimy też rosnące zainteresowanie pracodawców programami emerytalnymi opartymi na funduszach indeksowych. To potencjalny katalizator wzrostu znaczenia funduszy pasywnych w Polsce - mówi Robert Zima, prezes TFI PZU. - Stawiamy również na dalszy rozwój platformy sprzedażowej in.pzu.pl. - chcielibyśmy wykorzystać ją także do dystrybucji funduszy aktywnie zarządzanych, tak aby wszystkie produkty z oferty PZU TFI były tam dostępne. Przymierzamy się też do stworzenia aplikacji mobilnej, żeby wyjść bezpośrednio do klienta i dać mu narzędzia, przy wykorzystaniu których będzie sam mógł w łatwy sposób skorzystać z naszej oferty. Planujemy też działania marketingowe promujące nowe fundusze i samą platformę – dodaje. 

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Przedstawiciele TFI PZU zwracają uwagę, że dystrybucja produktów niskomarżowych, jakimi są fundusze indeksowe, jest w Polsce trudna. - Mocno stawiamy na dystrybucję przez naszą stronę internetową, ale też dużą szansę na wzrost aktywów dostrzegamy w programach emerytalnych. I wydaje się, że są to fundusze wręcz stworzone do tego typu programów. Samo to, że grupa PZU zdecydowała o przeniesieniu PPE swoich pracowników do parasola inPZU pokazuje, że my w te produkty mocno wierzymy – zaznacza Piotr Dmuchowski, wiceprezes TFI PZU odpowiedzialny za obszar inwestycji.

Przypomnijmy, że oferta inPZU powiększyła się niedawno o 6 nowych funduszy. Łącznie pod parasolem są obecnie 22 produkty. Wśród nowości znalazł się inPZU Zielone Obligacje, który inwestuje zgodnie z art. 9 SFDR (tzw. fundusz ciemnozielony) i dąży do odwzorowania indeksu Bloomberg MSCI Euro Green Bond Index. W jego skład wchodzą tzw. zielone obligacje emitowane w celu finansowania projektów zdefiniowanych przez MSCI ESG Research, związanych z energią alternatywną (w tym odnawialną), efektywnością energetyczną, zapobieganiem zanieczyszczeniom i ich kontrolą, zrównoważoną gospodarką wodną, zielonym budownictwem i przystosowaniem się do zmian klimatu. inPZU Zielone Obligacje ekspozycje na ten segment rynku ma osiągać bezpośrednio. 

W ofercie inPZU pojawił się także inPZU Obligacje Korporacyjne High Yield, który dąży do odwzorowania indeksu MSCI EUR HY Corporate Bond Index. W skład indeksu wchodzą obligacje typu high yield (o wysokiej rentowności) emitowane przez przedsiębiorstwa z Europy (przeważający udział w strukturze) i USA, charakteryzujące się wyższą rentownością, ale i wyższym ryzykiem niewypłacalności. W indeksie przeważają papiery emitentów posiadających ratingi z grupy BB, tj. o wystarczającej zdolności do obsługi zobowiązań w przeciętnych lub sprzyjających warunkach gospodarczych.

Wśród nowości pojawił się także fundusz akcyjny inPZU Akcje Sektora Zrównoważonej Gospodarki Wodnej, który naśladuje indeks MSCI World IMI Sustainable Water Transition Net Total Return USD Index. W skład indeksu wchodzą spółki z rynków rozwiniętych, które przez swoje produkty i usługi (lub odpowiednie zarządzanie powiązanymi kwestiami) odgrywają ważną rolę w rozwiązywaniu problemu niedoboru wody na świecie – m.in. poprzez ograniczanie jej zużycia czy uzdatnianie w celu ponownego wykorzystania. Podmioty uwzględnione w indeksie są oceniane przez pryzmat ich potencjalnego wkładu w gospodarkę o obiegu zamkniętym. Jest to fundusz zgodny z art. 8 SFDR, tj. promujący aspekty środowiskowe lub społeczne, ale nie traktujący ich jako głównego celu inwestycyjnego.

inPZU Akcje Sektora Biotechnologii, który do odwzorowania indeksu MSCI World Biotechnology 35/20 Capped Net Total Return Index. W skład indeksu wchodzą spółki zajmujące się odkrywaniem, rozwojem i komercjalizacją nowych leków.  Nowością jest też inPZU Akcje Sektora Technologii Kosmicznych, który podąża natomiast za MSCI World IMI Space Exploration Net Total Return USD Index. W jego skład wchodzą spółki z rynków rozwiniętych powiązane z rozwojem m.in.: orbitalnych i suborbitalnych lotów kosmicznych, łączności satelitarnej, miejskiej mobilności powietrznej (systemu transportu lotniczego dla pasażerów i ładunków). Pod względem geograficznym w indeksie dominują spółki z USA.

Ostatnią nowością jest inPZU Akcje Sektora Cyberbezpieczeństwa, który dąży do odwzorowania indeksu MSCI World IMI Cyber Security Net Total Return USD Index. W skład indeksu wchodzą spółki z rynków rozwiniętych zajmujące się rozwojem nowych produktów i usług skupiających się na zapewnianiu ochrony przed cyberatakami oraz szybkim reagowaniu na incydenty naruszenia cyberbezpieczeństwa. W indeksie dominują spółki z USA należące do sektora IT.

Podobnie jak pozostałe fundusze indeksowe inPZU, także nowe strategie stosują zabezpieczenie ryzyka walutowego (hedging).

- Te 22 fundusze w ofercie inPZU pozwalają na zbudowanie zdywersyfikowanych, ale też ciekawych portfeli. Pozwalają inwestorom spojrzeć  na tematy inwestycyjne, które są obecnie dużym trendem jeżeli chodzi o globalne podejście – uważa Piotr Dmuchowski. 

- Pomysł na nowe fundusze zrodził się z ankiet przeprowadzanych zarówno wśród naszych klientów, jak i rozmów np. z pracodawcami –  jeśli chodzi o PPE, to jesteśmy podmiotem, który ma najwięcej tego typu programów na rynku. Natomiast nie zamykamy naszej oferty. Dajemy sobie czas na obserwacje i zostawiamy pole do modyfikacji. Może się bowiem okazać, że źle odczytaliśmy sygnały z rynku i część z tych funduszy nie spotka się z zainteresowaniem klientów – podkreśla Robert Zima. - Pewnie w połowie przyszłego roku pod tym kątem zrobimy przegląd oferty – dodaje. 

Jedynym dystrybutorem zewnętrznym funduszy inPZU jest platforma Kupfundusz.pl.