Wykorzystaj ulgę podatkową: IKZE w PZU Życie
Jednym z czterech ubezpieczycieli, którzy oferują indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego w formie samodzielnej umowy ubezpieczenia jest PZU Życie. IKZE ubezpieczyciela cieszy się największą popularnością ze wszystkich kont oferowanych na rynku. W ciągu 2 lat funkcjonowania zgromadził ponad 55 mln zł (stan na koniec 2013 roku), czyli blisko połowę całego rynku.
Inwestorzy w ramach produktu mają do dyspozycji tylko jeden fundusz, oparty na PZU Stabilnego Wzrostu Mazurek (PZU FIO Parasolowy). To jeden z najstarszych i największych pod względem aktywów funduszy stabilnego wzrostu. Przez wiele lat zaliczał się do rozwiązań stawiających głównie na bezpieczeństwo inwestycji. Od 2012 roku bardziej agresywne podejście, polegające m.in. na zwiększeniu udziału akcji w portfelu oraz większej aktywności na rynku długu, nieco zmieniło jego charakter. W efekcie w 2012 roku fundusz zaliczył najlepszy okres w historii, plasując się z wynikiem +17,1% w pierwszym kwartylu rocznych stóp zwrotu. Kolejny rok był już mniej udany, wynik na poziomie +1,6% był o -1,4 punktu proc. słabszy od średniej. W ostatnim rankingu funduszy inwestycyjnych otrzymał ocenę neutralną 3a, zarówno w horyzoncie 12-to, jak i 36-miesięcznym.

Minimalny poziom pierwszej wpłaty do programu wynosi 55 zł, przy czym dzielona jest ona na składkę inwestycyjną (50 zł) oraz roczną składkę ochronną. Kolejne wpłaty mogą być dokonywane nieregularnie i w dowolnej wysokości, z zastrzeżeniem, że w pierwszym roku na poczet składek inwestycyjnych do programu musi trafić 500 zł.
Każda wpłacana składka inwestycyjna obciążona jest opłatą alokacyjną. Do końca trzeciego roku wynosi ona 4%, w kolejnych latach stopniowo maleje do 1%. Co miesiąc z rachunku pobierana jest także opłata za zarządzanie, która w zależności od wartości środków zgromadzonych na IKZE wynosi od 2 do 0%. W przypadku rezygnacji z IKZE w pierwszych 12 miesiącach pobierana jest także dodatkowa opłata likwidacyjna.
Program oferowany jest przez sieć własną dystrybucji PZU Życie.
/aol
Inwestorzy w ramach produktu mają do dyspozycji tylko jeden fundusz, oparty na PZU Stabilnego Wzrostu Mazurek (PZU FIO Parasolowy). To jeden z najstarszych i największych pod względem aktywów funduszy stabilnego wzrostu. Przez wiele lat zaliczał się do rozwiązań stawiających głównie na bezpieczeństwo inwestycji. Od 2012 roku bardziej agresywne podejście, polegające m.in. na zwiększeniu udziału akcji w portfelu oraz większej aktywności na rynku długu, nieco zmieniło jego charakter. W efekcie w 2012 roku fundusz zaliczył najlepszy okres w historii, plasując się z wynikiem +17,1% w pierwszym kwartylu rocznych stóp zwrotu. Kolejny rok był już mniej udany, wynik na poziomie +1,6% był o -1,4 punktu proc. słabszy od średniej. W ostatnim rankingu funduszy inwestycyjnych otrzymał ocenę neutralną 3a, zarówno w horyzoncie 12-to, jak i 36-miesięcznym.

Minimalny poziom pierwszej wpłaty do programu wynosi 55 zł, przy czym dzielona jest ona na składkę inwestycyjną (50 zł) oraz roczną składkę ochronną. Kolejne wpłaty mogą być dokonywane nieregularnie i w dowolnej wysokości, z zastrzeżeniem, że w pierwszym roku na poczet składek inwestycyjnych do programu musi trafić 500 zł.
Każda wpłacana składka inwestycyjna obciążona jest opłatą alokacyjną. Do końca trzeciego roku wynosi ona 4%, w kolejnych latach stopniowo maleje do 1%. Co miesiąc z rachunku pobierana jest także opłata za zarządzanie, która w zależności od wartości środków zgromadzonych na IKZE wynosi od 2 do 0%. W przypadku rezygnacji z IKZE w pierwszych 12 miesiącach pobierana jest także dodatkowa opłata likwidacyjna.
Program oferowany jest przez sieć własną dystrybucji PZU Życie.
/aol
Rynek funduszy
Puls rynku
17.04.2014

Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania