Fundusznie opublikowałjeszcze strukturyaktywów9 copyikonaikonacheckrxFill 1filmIconinfografikaIconwywiadIconGroup 2!!whitesvg/lupaWhitewhitesvg/megafonWhiteGroup 3Page 1GroupGrouplocationcheckBigKontaktGroup 4Fill 1Group 2GroupDO GÓRYWfGroup 8iGroup 3rvxGroup 9

Reklama

Amundi Polska TFI zaprasza na Temat Tygodnia:

Tydzień z funduszami mieszanymi

Content 700x200
Content 300x250

Reklama

Notowania - Fundusze Inwestycyjne Otwarte Porównywarka funduszy i ETF-ów

Wykorzystaj ulgę podatkową: IKZE w PZU Życie

Jednym z czterech ubezpieczycieli, którzy oferują indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego w formie samodzielnej umowy ubezpieczenia jest PZU Życie. IKZE ubezpieczyciela cieszy się największą popularnością ze wszystkich kont oferowanych na rynku. W ciągu 2 lat funkcjonowania zgromadził ponad 55 mln zł (stan na koniec 2013 roku), czyli blisko połowę całego rynku.
 
Inwestorzy w ramach produktu mają do dyspozycji tylko jeden fundusz, oparty na PZU Stabilnego Wzrostu Mazurek (PZU FIO Parasolowy). To jeden z najstarszych i największych pod względem aktywów funduszy stabilnego wzrostu. Przez wiele lat zaliczał się do rozwiązań stawiających głównie na bezpieczeństwo inwestycji. Od 2012 roku bardziej agresywne podejście, polegające m.in. na zwiększeniu udziału akcji w portfelu oraz większej aktywności na rynku długu, nieco zmieniło jego charakter. W efekcie w 2012 roku fundusz zaliczył najlepszy okres w historii, plasując się z wynikiem +17,1% w pierwszym kwartylu rocznych stóp zwrotu. Kolejny rok był już mniej udany, wynik na poziomie +1,6% był o -1,4 punktu proc. słabszy od średniej. W ostatnim rankingu funduszy inwestycyjnych otrzymał ocenę neutralną 3a, zarówno w horyzoncie 12-to, jak i 36-miesięcznym.
 

Minimalny poziom pierwszej wpłaty do programu wynosi 55 zł, przy czym dzielona jest ona na składkę inwestycyjną (50 zł) oraz roczną składkę ochronną. Kolejne wpłaty mogą być dokonywane nieregularnie i w dowolnej wysokości, z zastrzeżeniem, że w pierwszym roku na poczet składek inwestycyjnych do programu musi trafić 500 zł.
 
Każda wpłacana składka inwestycyjna obciążona jest opłatą alokacyjną. Do końca trzeciego roku wynosi ona 4%, w kolejnych latach stopniowo maleje do 1%. Co miesiąc z rachunku pobierana jest także opłata za zarządzanie, która w zależności od wartości środków zgromadzonych na IKZE wynosi od 2 do 0%. W przypadku rezygnacji z IKZE w pierwszych 12 miesiącach pobierana jest także dodatkowa opłata likwidacyjna.
 
Program oferowany jest przez sieć własną dystrybucji PZU Życie.
 
/aol
Zapisz się na Newsletter
Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Newsletter
Puls rynku

17.04.2014

Napisz komentarz

Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.

Przejdź do logowania

Wszystkie komentarze (0)

Polecamy

Inwestuj w IKE z kupfundusz.pl
Reklama
Ranking funduszy inwestycyjnych październik 2025
Reklama
Dbamy o twoją prywatność
Strona Analizy.pl używa plików cookies i przetwarza dane w celu zapewnienia prawidłowego działania serwisu i poprawy jakości świadczonych usług oraz w celach analitycznych, statystycznych i marketingowych. Szanujemy Twoją prywatność, dlatego używamy plików cookies tylko za Twoją zgodą. Wybierz Ustawienia, aby zapoznać się ze szczegółami i zarządzać opcjami. Możesz dostosować swoje preferencje w każdym momencie na stronie Ustawienia prywatności. Aby uzyskać więcej informacji zapoznaj się z naszą Polityką prywatności.

Rozdzielczość Twojego urządzenia jest zbyt niska.
Obróć ekran lub powiększ okno przeglądarki.