Analizy Online: OFE czy ZUS? Oto jest pytanie
W tym tygodniu poznaliśmy decyzję rządu w sprawie zmian w OFE. Obligacje skarbowe z portfeli OFE trafią do ZUS-u. Każdy z nas w ciągu trzech miesięcy ma zdecydować, czy dalsze składki będą odprowadzane do państwowej instytucji czy pozostaną w funduszach emerytalnych.
Postanowiliśmy zatem zbadać efektywność OFE na tle wskaźnika waloryzacji ZUS. W tym celu obliczyliśmy wewnętrzną stopę zwrotu z inwestycji, gdyż takie podejście najlepiej oddaje efektywność rozwiązań bazujacych na regularnej wpłacie jakimi są OFE. Przy uwzględnienieu opłat manipulacyjnych pobiarnanych przez fundusze emerytalne (opłata od składki) ich roczna stopa zwrotu wyniosła +6,86%, podczas gdy wskaźnik waloryzacji ZUS wynosi +6,06%. Wprowadzenie elementu opłaty, czyli uwzględnienie wysokości środków rzeczywiście trafiających na nasze konto, powoduje jednak, że różnice między ZUS a OFE się zacierają – powiedział Tomasz Publicewicz, prezes Analiz Online. Roczna stopa zwrotu dla OFE wynosi +6,86%, podczas gdy wskaźnik waloryzacji pozostaje na niezmiennym poziomie. Warto również podkreślić, że żadna z popularnych grup funduszy (akcyjne, mieszane, dłużne) nie osiągnęła wyższej efektywności niż OFE.
Zapraszamy do obejrzenia relacji z rozmowy z Tomaszem Publicewiczem, prezesem Analiz Online, która miała miejsce w studiu TVN CNBC.
/ak
Postanowiliśmy zatem zbadać efektywność OFE na tle wskaźnika waloryzacji ZUS. W tym celu obliczyliśmy wewnętrzną stopę zwrotu z inwestycji, gdyż takie podejście najlepiej oddaje efektywność rozwiązań bazujacych na regularnej wpłacie jakimi są OFE. Przy uwzględnienieu opłat manipulacyjnych pobiarnanych przez fundusze emerytalne (opłata od składki) ich roczna stopa zwrotu wyniosła +6,86%, podczas gdy wskaźnik waloryzacji ZUS wynosi +6,06%. Wprowadzenie elementu opłaty, czyli uwzględnienie wysokości środków rzeczywiście trafiających na nasze konto, powoduje jednak, że różnice między ZUS a OFE się zacierają – powiedział Tomasz Publicewicz, prezes Analiz Online. Roczna stopa zwrotu dla OFE wynosi +6,86%, podczas gdy wskaźnik waloryzacji pozostaje na niezmiennym poziomie. Warto również podkreślić, że żadna z popularnych grup funduszy (akcyjne, mieszane, dłużne) nie osiągnęła wyższej efektywności niż OFE.
Zapraszamy do obejrzenia relacji z rozmowy z Tomaszem Publicewiczem, prezesem Analiz Online, która miała miejsce w studiu TVN CNBC.
/ak
Zapisz się na Newsletter
Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Rynek funduszy
Puls rynku
06.09.2013
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania