Jak sprawdzić ratingi funduszy – nowa filtrownica na Analizy.pl

Ratingi Analiz Online to praktyczne narzędzie, które może znacząco ułatwić wybór funduszy do portfela. Ostatnio proces ich przygotowywania został przez nas mocno zliftingowany. W połowie listopada opublikowaliśmy aż 100 nowych ratingów przygotowanych według nowej metodyki.

Reklama

Teraz dodajemy nową filtrownicę, dzięki której łatwiej znaleźć interesujące nas fundusze.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Możemy wybierać Ratingi funduszy:

• według towarzystwa
• według interesującej nas grupy funduszy
• według ocen (np. tylko fundusze z 4 lub 5 gwiazdkami)
• dla konkretnego funduszu.

Czym jest ocena ratingowa?

Ratingi to ocena relatywna na tle grupy. Oceny nie są nadawane na tle całego rynku, lub w izolacji. Np. wysoka ocena nie oznacza, że fundusz jest „najlepszy” na całym rynku. Tylko tyle, że na tle podobnych funduszy wybrany przez nas się wyróżnia.

• Oceny 5 i 4 są bardzo dobre i oznaczają, że dany fundusz wyróżnia się w porównaniu do konkurentów. Naturalnym wyborem może być koncentracja na „piątkowiczach”, ale rozwiązań na 5 jest generalnie bardzo niewiele – kryteria są po prostu wymagające. Dlatego zdecydowanie warto poszerzyć swoje spektrum wyboru również o czwórki.
• Fundusze ocenione na 3 to zwykle dobre fundusze, których nie powinno się lekceważyć. Być może historycznie nie wyróżniły się tak, jak 4-ki i 5-tki, ale też rzadko posiadają wyraźne wady. Czasem możemy mieć do czynienia z sytuacją, gdy musimy wybrać między wysoko ocenionym funduszem jednego TFI, a 3-kowym funduszem z parasola, w który obecnie zainwestowaliśmy – wtedy korzyści podatkowe mogą przeważyć na rzecz 3-ki.
• Oceny 1 i 2 sugerują, że mamy do czynienia z produktem posiadającym pewne wady. Nie oznacza to jednak, że nie mogą się one wyróżnić pozytywnie. Natomiast na tle szerszej populacji warto pewnie skupić się w pierwszej kolejności na funduszach wyżej ocenionych.

Ratingi nadawane są na podstawie danych przeszłych i bieżących. Zatem opisują relatywną ocenę funduszy na podstawie tego, jak radził sobie wcześniej – w ostatnich latach, miesiącach, tygodniach. Czyli stawiamy tezę, że jeżeli będzie odznaczał się podobną kondycją i charakterystyką jak wcześniej, to zasługuje na daną ocenę.

Ratingi to jedyne w swoim rodzaju oceny tego typu w Polsce. Z racji tego, że uwzględniają zarówno aspekty czysto wynikowe, jak i jakościowe, traktują one temat oceny produktu pod innym kątem, niż typowe wskaźniki w serwisach informacyjnych.

Sprawdź, czym się różni Rating od Rankingu

W listopadzie opublikowaliśmy 100 Ratingów w nowej formule (większość to była aktualizacja). Pozostałe fundusze, które miały przyznany Rating w oparciu o poprzednią metodykę są objęte okresem przejściowym. Ich ocena będzie obowiązywała do momentu ich aktualizacji zgodnie z nowym podejściem. 

Ratingi aktualizujemy z częstotliwością kwartalną.

Oznacza to, że w lutym zrewidujemy 100 obecnie przyznanych Ratingów (bazując na danych z 31.12.2020 r.). Co więcej, planujemy wówczas przyznać ocenę kolejnym 50 funduszom. Z czasem pula przyznanych ocen będzie sukcesywnie zwiększana.