Fundusz akcji amerykańskich to inwestycja na lata

Rynek kapitałowy w Stanach Zjednoczonych to kawał historii. Początki największej giełdy papierów wartościowych na świecie – New York Stock Exchange (NYSE) – sięgają roku 1792. Wówczas notowanych było pięć papierów wartościowych – trzy rodzaje obligacji skarbowych i akcje dwóch banków. A dziś? Na dwóch największych giełdach – NYSE i NASDAQ – notowanych jest kilka tysięcy spółek z każdego sektora. Bez względu na moment w cyklu koniunkturalnym, zawsze jesteśmy w stanie zbudować portfel z takich spółek, które w danym środowisku mają potencjał, aby radzić sobie dobrze. 

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Źródło: Generali Investments TFI

Co więcej, rynek amerykański jest na tyle „głęboki”, że oprócz reakcji na cykl poprzez dobór odpowiednich sektorów można wybierać również różne typy spółek: wzrostowe, value, dochodowe czy defensywne. Takiej „głębi” brakuje na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, dlatego inwestorzy w Polsce powinni co najmniej rozważyć zakup do portfela amerykańskich spółek. Jak? Najprościej jest zainwestować w zdywersyfikowany fundusz akcji.

Nowy fundusz akcji amerykańskich

Generali Investments TFI na początku roku zaprezentowało nowy fundusz – Generali Akcji Amerykańskich (powstał z przekształcenia Generali Akcje Selektywny Globalny). Zarządzający Adam Woźny, bazując na własnej selekcji, wybiera akcje najlepszych firm amerykańskich, w tym globalnych liderów z innowacyjnych branż.

To, co wyróżnia Generali Akcji Amerykańskich to właśnie fakt, że zarządzający inwestuje bezpośrednio w spółki notowane na tamtejszych giełdach. Zdecydowana większość jego konkurentów na polskim rynku inwestuje bowiem pośrednio albo w paczkę innych funduszy zagranicznych na amerykański rynek akcji – taka strategia nazywa się FoF – fundusz funduszy – albo w jeden fundusz źródłowy – wówczas mówimy o tzw. master-feederze. Inwestowanie bezpośrednie jest trudniejsze, bo wymaga od zarządzającego dużego wyczucia rynku, kontaktów, ale i dłuższego dnia pracy (w końcu giełdy amerykańskie zamykają się późnym wieczorem polskiego czasu). Zaletą jest jednak to, że sam decyduje o tym, jakie spółki znajdą się w portfelu w zgodzie ze swoim przekonaniem. Na ogół taki fundusz jest również tańszy dla klienta, bo nie ponosi kosztów funduszy źródłowych.

Polscy inwestorzy powinni rozważyć inwestycję w spółki za oceanem. Mogą tego dokonać za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego, gdzie za stosunkowo niewiele można uzyskać dostęp do zdywersyfikowanego portfela akcji amerykańskich. W przypadku Generali Akcji Amerykańskich pierwsza wpłata to tylko 100 zł. Co więcej, ten fundusz wchodzi w skład parasola Generali SFIO. Znajdziemy w nim 10 różnych strategii rynku akcji i obligacji, w tym fundusz złota, obligacji rynków wschodzących czy akcji największych rynków świata. Dokonując zmian w ramach parasola, nie powstaje obowiązek odprowadzenia podatku od zysków – uiszczamy go dopiero na samym końcu inwestycji.

Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Generali Investments TFI S.A. Generali Investments TFI S.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\95. Towarzystwo świadczy usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa.

Brak gwarancji osiągnięcia celu inwestycyjnego subfunduszu Generali Akcji Amerykańskich. Możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki.

Duża zmienność wartości aktywów netto subfunduszu Generali Akcji Amerykańskich. Subfundusz Generali Akcji Amerykańskich charakteryzuje się wysokim ryzykiem inwestycyjnym i skierowany jest do inwestorów, którzy mają długi horyzont inwestycyjny (min. 5 lat) oraz akceptują wahania wartości jednostki uczestnictwa w krótkim terminie.