Portfel inwestycyjny klienta - Łukasz Kędzior

Podczas rozmowy poruszymy tematy:

Reklama

📢  Jak zmienić podejście do oceny poziomu ryzyka klienta, biorąc za punkt wyjścia cały portfel inwestycyjny, a nie tylko polecaną w danym momencie klasę aktywów.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Chcemy rozmawiać z klientem o długoterminowym oszczędzaniu. MIFID nie uniemożliwia długoterminowego oszczędzania, ale nie ułatwia komunikacji. Jeśli mamy osobę młodą o zachowawczym profilu, to nie bardzo możemy z nią rozmawiać o długoterminowym oszczędzaniu. MIFID nie jest rozwiązaniem pozbawionym wad, można by go poprawić, żeby działał lepiej, nie wszystko można było przewidzieć.

Gdyby fundusze cyklu życia były powszechnie dostępne, to nie powinno być MIFID-u.

📢 Jak zmienić podejście do komunikacji z klientem, dzięki zwiększeniu obecności funduszy cyklu życia, także poza PPK?

Możemy sobie wyobrazić dwa filary: długoterminowe (IKE, IKZE), a z drugiej strony mamy klientów z większymi zasobami, którzy mogą zdywersyfikować portfel, patrzeć na ryzyko z poziomu portfela, a nie pojedynczego funduszu.

Potrzebna jest zmiana świadomości klienta i także branży.

Doradztwo inwestycyjne nie jest idealne, bo pytamy klienta, potrzebujemy jego wiedzy, nie tyle nawet o rynku, co o sobie.

Powinniśmy spojrzeć na usługę zarządzania aktywami, wcale nie tylko dla klienta zamożnego, także dla mniej zamożnych portfeli.

Zapraszamy!