Jak zbudować integralność wśród konkurentów? - Małgorzata Barska

Tematy rozmowy:

Reklama

📢 Co może zachęcić branżę do współdziałania?

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Branży bardzo brakowało przez ostatnie lata takiego spotkania. Czas nie jest łatwy -50 mld zł aktywów zniknęło z funduszy detalicznych.

Megatrendy (globalne badanie Deloitte) branży finansowej:

• Przejście do świata cyfrowego (do tej pory głównie sprzedawano w oddziałach banków przy pomocy doradców). Na razie nie jesteśmy jeszcze gotowi, ale warto próbować, bo kto pierwszy to zrobi, ma szansę zyskać na rynku. W ciągu ostatnich kilku lat branża bardzo dużo zrobiła w kwestii transparentności.
• ESG – od tego nie ma odwrotu, wymuszą jego wprowadzenie na nas nowe regulacje, ale też presja inwestorów indywidualnych.
• Większa transparentność i bardziej widoczne, jednolicie prezentowane, łatwe do porównania opłaty.
• W Polsce ETF-y na razie nie są dużą konkurencją, na świecie tak. My w odpowiedzi oferujemy fundusze funduszy.
• Trzeba w obecnych czasach działać zwinnie, elastycznie, a nie jechać utartymi torami.
• Demokratyzacja produktów i usług. Czy ma sens utrzymywanie segmentów klienta. Szeroki dostęp przez aplikację do usług. W instrumentach otwartych klienci indywidualni będą szukali inwestycji alternatywnych, dziś dostępnych w FIZ-ach.
• Klienci chcą łatwej zmiany dostawcy, łatwo skracają horyzont inwestycyjny w najgorszym momencie.

📢 Czy integralność naszego rynku funduszy na poziomie UE nie zwiększy konsolidacji i doprowadzi do zmniejszenia roli lokalnych instytucji?  Jakie cele w zakresie integralności na kolejne 5 lat?

Przychodzi bardzo dużo regulacji, które wymuszą na nas zmianę technologiczną, co jest bardzo kosztowne. Jeśli skoncentrujemy się na regulacjach, to nie będziemy mieli czasu i głowy, żeby poprawiać np. customer experience.

Czujemy się zjednoczeni jako branża, mimo że jesteśmy bardzo różni. Zagranicznych funduszy nie ma powodu się obawiać, oni już są i nie zdominowali naszego rynku. Dla Polaków ważne są zachęty podatkowe, lubią inwestować w złotych.

Zapraszamy!