Odpowiednia dywersyfikacja portfela to klucz do sukcesu [wideo]

Dywersyfikację inwestycyjną można porównać do działań przedsiębiorcy. - Każdy przedsiębiorca dba o to, aby jego firma miała bezpieczną przyszłość. Stąd wprowadza na rynek różne produkty, szuka jak największej grupy rożnych odbiorców i rozszerza kręgi dostawców komponentów. Wszystko po to, aby zapewnić sobie bezpieczeństwo operacyjne - mówi Michał Duniec, prezes firmy analitycznej Analizy Online.

Portfel inwestycyjny można różnicować na wiele sposobów, m.in. poprzez klasy aktywów (akcje, obligacje nieruchomości). Można dywersyfikować w ramach danej klasy aktywów, inwestując w spółki z różnych regionów geograficznych. Można także pójść drogą dywersyfikowania celów inwestycyjnych.

- Jeżeli mamy krótki horyzont inwestycyjny, do 1 roku, wtedy powinniśmy kupować bezpieczne instrumenty, np. lokaty w rożnych bankach. Pamiętając przy tym, aby uwzględnić przy tym ryzyko płynności, a więc inwestować w instrumenty finansowe na różne okresy, na miesiąc,  na trzy, etc. Gdy mamy długi horyzont, np. 10 lat, wówczas można mieć więcej instrumentów agresywnych, np. akcji - dodaje Michał Duniec.

Przy bardziej profesjonalnym podejściu, lokując swoje pieniądze w funduszach inwestycyjnych, warto pamiętać także, aby zachować umiar, bo nie zawsze więcej znaczy lepiej.

- Obecnie, w przypadku funduszy inwestycyjnych, przeciętna liczba składników w portfelu wynosi 75, ale są też portfele, które mają 30 składników i takie po 150. Najważniejsze jest jednak to, aby nie przekraczać pewnego progu, który sprawi, że nasz portfel będzie przedywersyfikowany. Za duża liczba składników sprawia, że staje się on mało efektywny - wyjaśnia analityk.