Jak pokonać wysokie bariery wejścia do niektórych funduszy

W ofercie krajowych TFI jest sporo ciekawych funduszy, które z racji wysokiej bariery wejścia, są praktycznie niedostępne dla wielu inwestorów.

W przypadku 42 funduszy inwestycyjnych przeznaczonych dla szerokiego grona odbiorców, minimalny poziom pierwszej wpłaty jest większy niż 20 tys. zł. Okazuje się jednak, że kilkanaście z nich można nabyć, dysponując znacznie niższymi kwotami, u ubezpieczycieli. W przypadku produktów z regularną składką wystarczy nawet 100 zł miesięcznie. W ofercie towarzystw znajdziemy również programy ze składką jednorazową, gdzie minimalna wpłata to co najmniej 5 tys. zł.

Wśród produktów z wysoką barierą wejścia łatwiej dostępnych u ubezpieczycieli, dominują subfundusze Quercus TFI. Subfundusze Quercus Lev i Quercus Short, które standardowo są dostępne dopiero od 200 tys. zł, u ubezpieczycieli można w nie zainwestować, przeznaczając 200 zł miesięcznie, jak np. w Skandia-Multiportfel Złoty Wiek.

Standardowo po 20 tys. zł „na dzień dobry” trzeba mieć, chcąc nabyć jednostki Quercus Agresywny i Quercus Selektywny. U 6 ubezpieczycieli są dostępne w różnych programach z regularną składką przy znacznie niższej wpłacie: UNIQUA TUnŻ (120 zł), Nordea Polska TUnŻ i Skandia Życie TU (po 200 zł), AXA Życie TU (min. 300 zł) oraz AEGON TUnŻ (1000 zł). W PZU Życie dostępny jest tylko Quercus Agresywny w programie Plan na Życie /wariant I/, gdzie minimalny poziom regularnej składki wynosi 100 zł. Kolejne fundusze tego TFI: Quercus Rosja, Quercus Bałkany i Turcja oraz Quercus Ochrony Kapitału również dostępne standardowo od 20 tys. zł, w Nordea Polska TUnŻ są dostępne od 100 zł (płaconych co miesiąc).

U niektórych ubezpieczycieli przy mniejszych środkach można zainwestować w fundusze Union Investment TFI: UniTotal Trend, UniWibid i UniObligacje Aktywny. Normalnie są dostępne od 160 tys. zł. UniTotal Trend można nabyć już od 100-200 zł miesięcznie w Nordea Futura – wariant I, jak również w kilku produktach Skandia Życie TU i UNIQUA TUnŻ. Jednostki UniWibid można nabyć w AEGON TUnŻ i Skandia Życie TU. Natomiast UniObligacje Aktywny jest oferowany jedynie przez HDI-Gerling życie TU m.in. w produkcie Mega Inwestycja, ze składką regularną wynoszącą 200 zł miesięcznie.

W ofercie kilku ubezpieczycieli dostępny jest również fundusz Idea Premium, który „normalnie” wymaga wpłaty 160 tys. zł. Do zainwestowania w AEGON TUnŻ w programie Aegon Pro wystarczy 100 zł miesięcznie. Jest on również dostępny w programach takich ubezpieczycieli jak Nordea Polska TUnŻ, Skandia Życie TU i UNIQUA TUnŻ. Natomiast do inwestycji w BPH SFIO Total Profit, który standardowo jest dostępny również od 160 tys. zł, w kilku programach Skandia Życie TU wystarczy 200 zł miesięcznie.

Monika Lurie, młodszy analityk
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.