Santander Umiarkowany – uzbrojony do walki

Charakterystyka produktu

Jako reprezentant grupy funduszy mieszanych zagranicznych stabilnego wzrostu Santander Umiarkowany skierowany jest do tych inwestorów, którzy oprócz obligacji chcą partycypować w koniunkturze na rynku akcji, ale tylko w niedużym zakresie. Alokacja w papiery udziałowe na tle konkurencji jest dość skromna – zazwyczaj daleka od górnej granicy w wysokości 30% aktywów. W portfelu funduszu znajdziemy nie tylko akcje, ale również jednostki funduszy akcyjnych z szerokiego, głównie zagranicznego spektrum. Z jednej strony niski udział akcji to ograniczenie potencjału wyników, z drugiej – niewielka zmienność stóp zwrotu w porównaniu do rywali. Dodatkowego zysku zarządzający poszukują przez zakup zagranicznych walorów, np. spółek technologicznych z USA. Z kolei część dłużna ma ofensywny charakter, wyrażający się przede wszystkim tzw. wysokim ryzykiem stopy procentowej, ale też i kredytowym. Ekspozycja, tak jak w przypadku akcji, uzyskiwana jest zarówno poprzez bezpośrednie inwestycje w obligacje, jak i tytuły uczestnictwa w zagranicznych funduszach dłużnych o różnorodnych strategiach inwestycyjnych. Istotną część portfela funduszu stanowi krajowy rynek długu.

Dla kogo jest ten fundusz?

Fundusz jest przeznaczony dla osób, które nie akceptują nadmiernego ryzyka rynku akcji, ale oczekują od zarządzającego wytężonej walki o wynik w określonych ramach.