USA: Aktywa planów emerytalnych o zdefiniowanej składce rosną czwarty kwartał z rzędu

Investment Company Institute podał, że całkowite aktywa korporacyjnych planów DC w USA (odpowiednik naszych PPK) odnotowały wzrost czwarty kwartał z rzędu. W okresie 12 miesięcy, licząc na koniec II kwartału br., oszczędności zgromadzone w planach DC przez pracowników amerykańskich korporacji wzrosły o 12%. Kwota ta jest nadal niższa od wartości aktywów emerytalnych wynoszącej 11,2 biliona dolarów na koniec 2021 r., najwyższej od czasu rozpoczęcia monitorowania przez ICI w 2000 roku.

Reklama

ICI szacuje, że aktywa zgromadzone na indywidualnych kontach emerytalnych (IRA) wzrosły w samym okresie o 7% do 13 bln dolarów i także zbliżały się do rekordu 14,5 bln dolarów ustanowionego na koniec 2021 roku.

Tymczasem rządowe i samorządowe fundusze emerytalne – o zdefiniowanym świadczeniu (plany DB) – wzrosły o 5% do 8 bln dolarów, rezerwy na wypłaty rent wzrosły o 9% do 2,3 biliona dolarów, a plany DB sektora prywatnego wzrosły w tym okresie o 5% do 3,2 biliona dolarów.

➡️ Przeczytaj także o waloryzacji

Zarządzanie gromadzonymi środkami

Wyniki rosnących aktywów emerytalnych pojawiają się po raporcie z badania, w którym stwierdzono, że uczestnikom brakuje odpowiedniej edukacji i narzędzi zapewniających skuteczne zarządzanie oszczędnościami emerytalnymi.

Jak wynika z badania opublikowanego 20 września w raporcie Cogent Syndicated firmy Escalent, czterech na 10 uczestników planów emerytalnych (40%) przyznaje, że szacuje cele w zakresie oszczędności emerytalnych w sposób bardziej intuicyjny niż profesjonalny.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Ankieta, w której wzięło udział 4000 uczestników planów DC, którzy posiadają co najmniej 5000 dolarów oszczędności w planie pracodawcy wykazała, że ​​popularnymi metodami obliczania oszczędności emerytalnych są kalkulatory online (30%), szczegółowe plany przygotowane z doradcami finansowymi (25%) oraz metody „zrób to sam” przy użyciu niestandardowych arkuszy kalkulacyjnych (22%).

– Niepokojąca jest zarówno kwota, jak i metody stosowane do obliczania celów w zakresie oszczędności emerytalnych we wszystkich kohortach – stwierdziła Sonia Davis, starszy dyrektor produktu w firmie Escalent i główna autorka raportu. – Dostawcy planu emerytalnego muszą promować swoje narzędzia do planowania emerytalnego online i oferty edukacyjne, aby pomóc uczestnikom lepiej określić swoje cele w zakresie oszczędzania i upewnić się, że są na dobrej drodze do ich osiągnięcia.

Cele a rzeczywistość

Ogólny średni cel w zakresie oszczędności emerytalnych dla uczestników badania wyniósł 946 000 dolarów w momencie przejścia na emeryturę i wahał się od najniższego poziomu 498 000 dolarów wśród przedstawicieli pokolenia Z (urodzonych w latach 1997–2012) do najwyższego poziomu 1,2 miliona dolarów wśród pokolenia wyżu demograficznego (urodzonych w latach 1946–1964).