Ubezpieczyciele stawiają na nowości

Oferta ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych ulega częstym zmianom. Ubezpieczyciele przeprowadzają co pewien czas przegląd dostępnych funduszy, biorąc pod uwagę szereg czynników, w tym ich wyniki, popularność czy oczekiwania klientów. Zdarza się również, że ubezpieczyciele dotychczas oferujący jedynie własne fundusze otwierają się na dystrybucję funduszy firm spoza grupy kapitałowej.
 
Warta TUnŻ, to przykład firmy, która otworzyła swoją strukturę na współpracę z innymi TFI (dotychczas w ofercie znajdowały się fundusze własne ubezpieczyciela oraz KBC TFI). Jednym z powodów takiej decyzji mogą być zmiany w akcjonariacie towarzystwa. Właścicielami firmy na początku 2012 roku została niemiecka Grupa Talanx i japoński ubezpieczyciel Meiji Yasuda.  Od lipca ubiegłego roku klienci ubezpieczyciela mogą inwestować w nowe fundusze dłużne zarządzane przez ING TFI oraz Aviva Investors TFI. W styczniu tego roku ubezpieczyciel poszerzył ofertę o fundusze gotówkowe, akcyjne, mieszane, surowcowe oraz ochrony kapitału, zarówno z oferty wspomnianych 2 TFI, ale także zarządzanych przez Union Investment TFI, Quercus TFI oraz Investors TFI.
 
Wśród tegorocznych zmian uwagę zwraca otwarcie się ubezpieczycieli na nowe TFI, czy towarzystwa, które dopiero wystartowały z ofertą dla klientów detalicznych. W ofercie 5 ubezpieczycieli pojawiły się fundusze Open Finance TFI, Altus TFI oraz Ipopema TFI.


Jako pierwsze nowe fundusze wprowadził do oferty Aegon TUnŻ. Zaledwie miesiąc po uruchomieniu parasola Open Finance FIO, w grudniu 2012r., wszystkie 6 strategii zostało udostępnionych klientom ubezpieczyciela. W kolejnych miesiącach fundusze tego TFI wprowadziły do swojej oferty AXA TUnŻ (decydując się na 4 fundusze) oraz ING TUnŻ - 3 fundusze.
 
W ofercie ubezpieczycieli pojawiły się również fundusze towarzystw, które w ostatnim czasie wystartowały z ofertą dla klientów detalicznych – Altus TFI oraz Ipopema TFI. Fundusze Altus TFI - Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny oraz Altus Akcji w lutym br. swoim klientom zaoferowała Uniqa TUnŻ. Z kolei fundusze Ipopemy dla swoich klientów uruchomiły AXA TUnŻ oraz Generali TUnŻ. Każde z nich zdecydowało się wprowadzić po dwie, ale różne strategie. I tak klienci Generali mogą zainwestować w Ipopema Obligacji oraz Ipopema Short Equity, natomiast AXY w Ipopema Agresywny oraz Ipopema Makro Alokacji.
 
W ciągu ostatnich kilku miesięcy gruntowne porządki w ofercie funduszy przeprowadziło trzech ubezpieczycieli: AXA TUnŻ, Generali TUnŻ oraz Nordea TUnŻ. Towarzystwa wycofały łącznie ponad 50 funduszy kapitałowych i uruchomiło 55 nowych strategii. Prym wśród ubezpieczycieli, którzy w tym roku zaoferowali swoim klientom rynkowe nowinki wiedzie AXA Życie, która wprowadzając nowe rozwiązania kierowała się nie tylko merytoryczną oceną funduszy, ale przyjrzała się także szerzej samej instytucji zarządzającej. „Ważne jest jak działają w danym TFI mechanizmy kontroli ryzyka. Wybieramy również TFI z ugruntowaną pozycją na rynku bądź doświadczoną kadrą zarządzających, raczej korporacyjne, za którymi stoją duże grupy kapitałowe” – powiedział Radosław Gołaszewski, dyrektor Departamentu Zarządzania Produktami w AXA Życie. Z kolei w Generali Życie zmiana oferty polegała głównie dostosowaniu jej do cyklu koniunkturalnego, tak aby w każdej kolejnej fazie, klienci mieli szeroką ofertę rozwiązań.

Anna Księżak, młodszy analityk
Analizy Online