Wypłata świadczenia z OFE krok po kroku

Już od 13 lat Polacy przekazują część comiesięcznej składki emerytalnej do Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE). Dotychczas niewiele mówiło się jednak o tym, że w przypadku śmierci członka otwartego funduszu, zgromadzony kapitał może być przekazany jego bliskim. Eksperci Nordea PTE podpowiadają, jakie kroki należy podjąć, aby ubiegać się o wypłatę należnego świadczenia.
 
Dostępne dane pokazują, że dotychczas zmarło blisko 144 tys. osób, które były członkami funduszy emerytalnych. Przy założeniu, że na rachunku gromadzącego środki w II filarze w latach 1999-2010 znajduje się średnio ok. 30 tys. zł¹ , to we wszystkich OFE na osoby uposażone lub spadkobierców może czekać nawet 2 mld złotych.
 
Uposażenie przyspiesza procedurę
Wybierając otwarty fundusz emerytalny warto wskazać osoby uposażone, które w przypadku śmierci właściciela rachunku będą uprawnione do otrzymania zgromadzonego kapitału. O tym kroku warto poinformować uposażonych, jednocześnie wskazując im nazwę instytucji, w której gromadzone są środki.
 
Otwarty Fundusz Emerytalny jest instytucją gromadzącą kapitał emerytalny, który w przypadku śmierci właściciela rachunku wypłacany jest wskazanym osobom uposażonym, lub wchodzi do spadku i jest dziedziczony przez spadkobierców. Warto zatem pamiętać o zgłoszeniu do OFE ewentualnych zmian w danych osobowych (zarówno członka funduszu jak i wskazanych osób uposażonych). Aktualizacja danych ułatwi i znacząco przyspiesza procedurę wypłaty zgromadzonych środków, w razie śmierci członka funduszu.
 
Wypłata świadczenia
Pieniądze zgromadzone w OFE, w razie śmierci członka funduszu, wypłacane są  spadkobiercom lub uposażonym. W jaki sposób można jednak rozpocząć właściwą procedurę, jeżeli zmarły nie przekazał bliskim najważniejszych informacji na temat swojego funduszu?

---

1http://www.mpips.gov.pl/aktualnosci-wszystkie/art,5539,4685,analiza-stan-srodkow-zgromadzonych-na-rachunku-w-ofe-dla-osob-ktore-rozpoczely-prace-w-lipcu-1999-r-.html

Jeżeli pojawiły się dodatkowe wątpliwości, warto ponownie skontaktować się z funduszem, który udzieli wyczerpujących odpowiedzi na wszystkie pytania. Takie informacje są szczególnie pomocne w sytuacjach wymagających specjalistycznej wiedzy (np. gdy małżonkowie wprowadzili rozdzielność majątkową; gdy o wypłatę świadczenia ubiega się większa liczba osób itp.).
 
Dodatkowe źródło informacji
W celu przybliżenia Polakom podstawowych informacji związanych z II filarem, Nordea PTE S.A. w sierpniu br. rozpoczęło kampanię edukacyjną. W ramach akcji została uruchomiona dedykowana strona internetowa dostępna pod adresem www.nordeadziedziczenie.pl. Osoby poszukujące dodatkowych informacji znajdą na niej najważniejsze informacje dotyczące systemu emerytalnego  oraz kwestii związanych z prawnym aspektem dziedziczenia środków z II filaru. Na stronie dostępna jest także specjalna aplikacja pozwalająca na weryfikację członkostwa osoby zmarłej w Nordea OFE.

/ak