Fundusze, które podbiły serca klientów w 2025 roku

W Top10 znalazły się fundusze z TFI powiązanymi z największymi bankami w Polsce: PKO BP (2 fundusze), Pekao, Banku Millennium i mBankiem (po 1 funduszu) oraz fundusz z Generali Investments TFI. W porównaniu do 2024 roku do najpopularniejszych dołączyły subfundusz z Santander TFI oraz dwa z oferty towarzystwa ubezpieczeniowego - PZU TFI. 

Ponownie bezkonkurencyjnym liderem 2025 roku został PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy, do którego klienci wpłacili ponad 10 mld zł netto. Fundusz więc bez trudu utrzymał miano największego funduszu detalicznego na rynku, wręcz umacniając swoją pozycję. Na koniec grudnia jego aktywa przekroczyły 26 mld zł. Fundusz ten to klasyczna bezpieczna przystań dla klienta bankowego – wyróżnia się raczej konserwatywnym profilem. Gros portfela stanowią krótkoterminowe obligacje skarbowe z domieszką papierów denominowanych w innych walutach oraz obligacji przedsiębiorstw (głównie firm z udziałem Skarbu Państwa lub dużych banków, zatem o ograniczonej rentowności). W naszych comiesięcznych rankingach prezentuje się bardzo dobrze, w grudniowym otrzymał wysokie noty 5a (12-mies.) i 4a (36-mies.).

Na drugim miejscu z prawie 3 mld zł nowego kapitału znalazł się PKO Obligacji Uniwersalny. Od lidera sprzedaży różni się tym, że ma większy udział obligacji korporacyjnych w portfelu. Choć jego wyniki są zbliżone, to na tle konkurencji w swojej grupie wypada już przeciętnie.

Podium zamyka fundusz obligacji krótkoterminowych z Millennium TFI – Millennium Obligacji Klasyczny. Fundusz inwestuje w instrumenty dłużne skarbowe oraz korporacyjne z rynków polskiego (głównie) i zagranicznego z niskim ryzykiem stopy procentowej oraz kredytowym. Na polskim rynku funkcjonuje od prawie 25 lat, rosnąc w tym czasie do rozmiaru, który plasuje go jako największy w ofercie Millennium TFI. Pod względem zgromadzonych aktywów fundusz należy także do czołówki w grupie papierów dłużnych krótkoterminowych uniwersalnych. Strukturę portfela funduszu można ocenić jako konserwatywną – oferuje stopę zwrotu nieco wyższą do oprocentowania depozytów bankowych, ale niższe od średniej w grupie.

Reklama

Wśród 10 najpopularniejszych funduszy 2025 zabrakło przedstawicieli z innych segmentów rynku. Najwyżej, na 27. miejscu znalazł się fundusz mieszany Pekao Kompas z 555 mln zł. To typowy fundusz aktywnej alokacji, który proporcje pomiędzy poszczególnymi kategoriami lokat może elastycznie zmieniać w zależności od przewidywanej koniunktury rynkowej.

Najpopularniejszy fundusz akcyjny Santander Prestiż Technologii i Innowacji pozyskał w 2025 roku 250 mln zł. Próg 100 mln zł przebiły jeszcze trzy fundusze: Goldman Sachs Akcji, Ipopema Sektora Obronnego FIZ oraz VIG / C-QUADRAT Global Growth Trends.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się