Finax startuje ze "złotym portfelem". W środku ETF-y od Bety

Strategie modelowe w ramach "Złotego portfela" budowane są z funduszy od Beta ETF (z sześciu dostępnych w ofercie Bety). Każdy portfel różni się składem, w zależności od wybranego wariantu. Tych na razie jest cztery (w przyszłości może będzie więcej).

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Najniższe ryzyko ma portfel 0/100, bo zbudowany jest niemal w 100 proc. z ETF-ów obligacyjnych. Niemal, ponieważ 0,6 proc. stanowić ma gotówka. W portfelu 20/100 ETF-y akcyjne zajmą 20 proc., a w portfelu 60/40 analogicznie 60 proc. Warto tu zaznaczyć, że będzie to pierwszy w Polsce pasywny portfel stosujący to klasyczne podejście do inwestowania (60 proc. w akcje i 40 proc. w obligacje).

Największe ryzyko będzie miała natomiast strategia 100/0, gdzie udział akcyjnych funduszy wyniesie prawie 100 proc. (1,5 proc. to gotówka). Rekomendowany czas inwestycji dla portfela czysto obligacyjnego wynosi do 3 lat, a dla czysto akcyjnego - co najmniej 10 lat.

- Złoty portfel składa się, w proporcjach uzależnionych od konkretnego wariantu, z ETF-ów na polskie indeksy akcyjne i obligacyjne i na wzbogacony o zabezpieczenie przed ryzykiem walutowym indeks S&P500. Na razie opiera się on na czterech portfelach, których wybór podpowie nasz automat - mówi Przemysław Barankiewicz, kierujący polskim oddziałem Finax. 

Koszty zarządzania strategiami modelowymi w ramach "Złotego portfela" sięgać będą od 0,5 proc. (w tym VAT) rocznie dla portfela 0/100 do 1 proc. rocznie dla  portfela 100/0 (plus VAT, czyli 1,2 proc. rocznie). To jedyny koszt związany z inwestowaniem w Finax, ale warto pamiętać, że swoją opłatę za zarządzanie ETF-ami pobiera także Beta ETF.

- Różni się ona w zależności od funduszy, ale w ramach współpracy udało się nam wynegocjować z Betą korzystniejsze warunki - mówi Przemysław Barankiewicz. - Dodatkowo po przekroczeniu w poszczególnych ETF-ach wartości 1 mln zł aktywów, zgodnie z prospektem emisyjnym funduszy Beta ETF, dostaniemy zniżkę w opłacie za zarządzanie. W całości przetransferujemy ją na rachunek klientów. W przyszłości liczymy, że im więcej będzie aktywów w złotym portfelu, tym zniżka będzie wyższa - dodaje.

Finax kusi też promocją. Klienci, którzy otworzą i aktywują konto w październiku, na każdym utworzonym "Złotym portfelu" otrzymają 50-proc. zniżkę w opłacie Finax (czyli przykładowo 0,6 proc. zamiast 1,2 proc.), która będzie obowiązywać bezterminowo (do czasu zakończenia inwestycji przez inwestora). 

Jako że złote portfele od Finaksa budowane są z funduszy Beta ETF (jedynego polskiego dostawcy ETF-ów), notowanych na polskiej giełdzie, partnerem w promowaniu ich, a także całej idei pasywnego inwestowania została GPW.