PPK nieco tańsze

PPK to jedne z tańszych produktów inwestycyjnych. Z naszych wyliczeń wynika, że od poprzedniej analizy z września ub.r. wskaźnik kosztów całkowitych dla całego rynku (ważony aktywami) obniżył się z 0,51% do 0,47%. 

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Najważniejszym kosztem pozostaje wynagrodzenie za zarządzanie, które obciąża aktywa w nieco ponad 0,3%, czyli mniej niż wynosi maksymalny poziom wynikający z ustawy o PPK (0,5%). Dodatkowo firmy inwestycyjne mogą pobrać maksymalnie 0,1% opłaty zmiennej za osiągnięty wynik.

Z aktywów funduszu mogą być też pokrywane inne koszty, które wiążą się z funkcjonowaniem funduszu, takie jak opłaty związane z prowadzeniem rejestru członków funduszu, wynagrodzenie depozytariusza czy agenta transferowego. Niektóre z tych kosztów są limitowane ustawowo, co oznacza, że wraz ze wzrostem aktywów zgromadzonych w funduszu, ich udział jest coraz mniejszy. 

Szczegółowo o kosztach funduszy PPK piszemy tu: PPK – ile to kosztuje?

Z naszego zestawienia wynika, że najtańsze PPK ma PKO TFI (średni koszt to 0,3%), dzięki temu, że pobiera najniższe opłaty za zarządzanie (co wynika z wysokiego udziału w rynku, od nadwyżki pow. 15% instytucje nie mogą pobierać opłaty stałej za zarządzanie). Poniżej 0,5% pobierają jeszcze BNP Paribas TFI, Compensa TUnŻ VIG, Generali Investments TFI, Millennium TFI oraz Pekao TFI i PZU TFI (działające w jednej grupie kapitałowej).

Najwyższe koszty całkowite mają PPK z oferty instytucji, które zgromadziły stosunkowo niewielkie aktywa, czyli Skarbiec TFI, PFR TFI  (tu koszty bieżące wzrosły najmocniej w porównaniu do poprzedniej analizy) oraz Esaliens TFI (mimo ich spadku). W ciągu ostatnich miesięcy istotnie spadły koszty takze w funduszach PPK z oferty UNIQA TFI.