Temat tygodnia

Fundusze indeksowe - tanie inwestowanie

Partner

Jakich funduszy indeksowych brakuje Ci w parasolu inPZU? [WYNIKI ANKIETY]

W palecie inPZU znajduje się obecnie kilkanaście funduszy indeksowych: 5 funduszy obligacyjnych, 6 funduszy akcji regionalnych i 5 funduszy akcji sektorowych. TFI PZU pracuje nad kolejnymi. Czytelnicy Analiz.pl podpowiadają, których funduszy najbardziej brakuje.

Platforma inwestycyjna inPZU ruszyła w 2018 r., na początek z 6 prostymi strategiami. Z czasem rozrosła się do 16 subfunduszy.

PZU fundusze inPZU

TFI PZU ma w planach uruchomienie kolejnych funduszy inwestycyjnych, zarówno pokrywających kolejne obszary geograficzne, jak i tematycznych – w tym opartych na kryteriach ESG.

– W naszej ofercie posiadamy już fundusz indeksowy inwestujący w akcje spółek z sektora zielonej energii i nie jest to nasze ostatnie słowo. Pracujemy nad kolejnymi strategiami inwestycyjnymi związanymi z megatrendem zrównoważonego rozwoju, zarówno aktywnymi, jak i pasywnymi – zdradza Marcin Żółtek, wiceprezes TFI PZU.

A jakich funduszy brakuje w parasolu inPZU zdaniem naszych czytelników?

Wśród podpowiedzianych typów funduszy, najwięcej wskazań odnotowały fundusze akcji dywidendowych - 18% odpowiedzi (przy czym padła wskazówka, by taki fundusz nie był typu akumulacyjnego), akcji polskich małych spółek (10% odpowiedzi) oraz akcji sektora biotechnologii i obligacji o wysokiej rentowności (high yield) - po 9% odpowiedzi.

inPZU ankieta

Ponadto wśród odpowiedzi często pojawiały się prośby o fundusze bez zabezpieczeń walutowych (szczególnie akcji i obligacji amerykańskich). Sporo ankietowanych wskazało także na brak funduszu akcji światowych najlepiej opartego na indeksie MSCI ACWI.

Pozostałe pomysły, jakie padły w ankiecie:

regionalne:

akcji rynków wschodzących bez Chin
akcji indyjskich (FTSE India)
akcji amerykańskich (DOW JONES)
globalnych MIŚ z rynków rozwiniętych
akcji krajów arabskich
akcji Regionu Pacyfiku (MSCI Pacific)
akcji amerykańskich małych spółek value

sektorowe:

akcji firm zbrojeniowych
akcji spółek ochrony zdrowia
akcji Quality
akcji spółek "eksploracja kosmosu"
akcji spółek z sektora produkcji żywności
akcji polskich na WIG140
akcji technologii i innowacji
akcji sektora dóbr luksusowych
akcji etycznych / opartych na WIG-ESG

obligacji:

obligacji samorządowych
obligacji koporacyjnych PL
obligacji - ultra short duration
obligacji opartych o niedawno stworzone rankingi GPW

surowcowe:

pojedynczych wybranych surowców (srebro, miedź, uran)
złota w formie fizycznej
srebra
metali ziem rzadkich (uran, kadm, wodór, lit, wolfram, tal, itp.)
sustainable energy (technologiczny — atom smr, baterie, magazyny energii, fotowoltaika, farmy wiatrowe, biomasa), hel, kadm, lit, wolfram, itp.).

Padło też kilka podpowiedzi, że przydałyby się fundusze typu value, quality, growth, momentum, short, a także produkty złożone, np.: minimum volatility, 60/40 itp.

Wszystkie podpowiedzi przekazaliśmy TFI PZU. Jak tylko poznamy decyzje, które z nich powstaną, damy znać.

Reklama

Rynek funduszy

Tylko u nas

15.11.2022

analizy.pl

Jakich funduszy indeksowych brakuje Ci w parasolu inPZU? [ANKIETA]

Źródło: ImageFlow / Shutterstock.com

Napisz komentarz

Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.

Przejdź do logowania

Wszystkie komentarze (0)

Odniosę się do jednej z propozycji z podgrupy "surowcowe" o brzmieniu jak niżej:

"metali ziem rzadkich (uran, kadm, wodór, lit, wolfram, tal, itp.)"

Niestety, żaden z wymienionych powyżej pierwiastków nie należy do grupy pierwiastków ziem rzadkich (RRE).
Do grupy tej zalicza się dwa skandowce (skand i itr) oraz wszystkie lantanowce (lantan, cer, prazeodym, neodym, promet, samar, europ, gadolin, terb, dysproz, holm, erb, tul, iterb i lutet).

--
Pozdrawiam
BraZby

Zbigniew | 07.12.2022

Jak dla mnie to rzeczywiście taki indeks na DOW byłby ok. Małe spółki globalne też. Te arabie, pacyfiki to nie wiem po co to komu. To nie dla ludzi z ulicy.
Z sektorowych na pewno Quality (choć tu fundusz w dużej mierze będzie podążać za wykresem SPX), polskie MIŚ a jako jednak zwolennik twardych faktów to zamiast funduszy inwestujących w Netflixy i fejsbuki w funduszach Information Technology to zdecydowanie wolałbym fundusz inwestujący w realne, materialne przedmioty - semiconductors. Żywność można włączyć w fundusz surowcowy tylko benchmark trzeba by zmienić bo ten który jest to indeks mocno ropopochodny.
Generalnie z większą częścią indeksów jest ten problem że 4-5 spółek tworzy połowę składu. Skoro Apple ma coś koło 20% indeksu World Information Technology to trochę to jest bez sensu. Kiedyś i Apple się wysypie ciągnąc te benchmarki w dół na lata.
Taki MSCI European information Technology ma z kolei ponad 30% udziału ASML. Mimo że spółka nad wyraz zacna, ale takie skoncentrowanie spółki w jednym indeksie to nic dobrego nawet jesli jest to taka spółka jak ASML. I to mi przeszkadza obecnie głównie w funduszach indeksowych. Bo nie jest to zdrowa sytuacja i raczej zachęca mnie do poszukiwania funduszy mniej skoncentrowanych.
Natomiast co do obligacyjnych to nie mam zdania - obligacje w najbliższych latach to spalona ziemia moim zdaniem i cudów tu nie będzie. Lepiej kupować chyba detaliczne a resztę trzymać w części akcyjnej. problem z inflacją wróci jak tylko w USA pojawi się duże spowolnienie a FED tradycyjnie włączy QE - będziemy mieli znów problem z CPI bo politycy raz nauczeni uruchomią również rozwiązania znane z covida - zasiłki, doplaty,benefity itd. Stopy znów w górę wtedy

r2d2 | 16.11.2022

Głosowałem na akcje dywidendowe i obligacje high yield. Ciekawe czy inPZU wejdzie do innych dystrybutorów funduszy. Wejście na KupFundusz daje nadzieję.

użytkownik nieaktywny | 15.11.2022

A gdzie jest rozwiązanie typu inflation-linked bonds fund ?

Mikołaj Tomczyk | 15.11.2022

Już jest w ofercie — inPZU Obligacje Inflacyjne.

Zespół Analizy.pl | 15.11.2022

Zobacz więcej odpowiedzi

Oferta inPZU może stanowić dobrą alternatywę nie tylko dla aktywnie zarządzanych funduszy, ale również dla robodordców, ze względu na przewagę w zakresie obciążeń podatkowych.
Brak wystąpienia zdarzenia podatkowego w momencie przeprowadzania okresowego rebalansingu portfela w ramach subfunduszy parasolowego SFIO inPZU.
Nie musimy corocznie dokonywać kalkulacji wysokości podatku (lub odpłatnie zlecać to komuś, co obniża stopę zwrotu z inwestycji), wypełniać stosownego formularza PIT oraz odprowadzać podatku.
Również po zakończeniu inwestycji, nie musimy samodzielnie odprowadzać należnego podatku, ponieważ płatnikiem podatku "Belki" jest TFI, analogicznie jak bank dla lokat. Puryści giełdowi uznają to za wadę TFI, bo nie można zyskami kompensować strat z okresów poprzednich.
Każdy produkt inwestycyjny ma zarówno wady jak i zalety. Każdy inwestor sam może zdecydować o właściwej dla niego formie inwestowania.

Andrzej Ociepa | 09.11.2022