ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny– obligacje korporacyjne szansą na dodatkowy zysk

Charakterystyka produktu

ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny to fundusz o klasycznej budowie. Jego portfel składa się z dwóch filarów, których udział jest dość zbliżony. W pierwszej części portfela znajdziemy obligacje Skarbu Państwa oraz wyemitowane przez instytucje rządowe (np. PFR czy BGK). Co istotne, ryzyko (tzw. stopy procentowej) podejmowane w tej części portfela jest na przeciętnym poziomie. Ciężar budowania przewagi konkurencyjnej spoczywa więc na części korporacyjnej. Skonstruowana jest ona w oparciu o obligacje rodzimych przedsiębiorstw. Liczną reprezentację stanowią podmioty z sektora finansowego, znajdziemy tam również deweloperów czy firmy z branży zarządzania wierzytelnościami. Portfel funduszu jest zdywersyfikowany, co ogranicza ryzyko związane z upadłością emitenta. Okresowo pojawiają się w nim również tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych (pełnią drugoplanową rolę). 

Dla kogo jest ten fundusz?

Fundusz może wpisać się w gusta inwestorów o niskim profilu ryzyka. Nie jest to jednak klasyczna „bezpieczna przystań” – zazwyczaj wyższy udział obligacji korporacyjnych w relacji do rywali to dodatkowy czynniki ryzyka, ale też szansa na dodatkową stopę zwrotu.