Obligacje skarbowe w listopadzie z niższym oprocentowaniem

W listopadowej ofercie obligacji detalicznych resort finansów bez zmian pozostawił jedynie oprocentowanie obligacji 3-miesięcznych stałoprocentowych, które wynosi 2,75% (czyli mniej niż inflacja, której dwa ostatnie odczyty za sierpień i wrzesień to 2,9%). Oprocentowanie pozostałych obligacji spadło o 25 pkt bazowych. Nie zmieniły się natomiast marże. 

– W listopadzie ponownie dostosowujemy oprocentowania obligacji oszczędnościowych do zmian zachodzących na rynku finansowym. Utrzymaliśmy na niezmienionym poziomie oprocentowanie obligacji 3-miesięcznych o oprocentowaniu stałym oraz przygotowaliśmy nową ofertę oprocentowania obligacji detalicznych o terminie zapadalności od 1 roku i powyżej. Mamy też ważną informację dla osób planujących oszczędzanie w dłuższym horyzoncie czasu: marże w kolejnych okresach odsetkowych dla instrumentów o oprocentowaniu zmiennym pozostawiliśmy na atrakcyjnym niezmienionym poziomie – komentuje Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.

Kupon obligacji 1-rocznych o zmiennym oprocentowaniu opartym o stopę referencyjną NBP wyniesie w listopadzie 4,50%, a 2-letnich (także bazujących na stopie referencyjnej NBP) – 4,65% w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym.

Obligacje 3-letnie (stałokuponowe) będą oprocentowane w wysokości 4,90%.

Pozostałe obligacje w pierwszym rocznym okresie odsetkowym oprocentowane będą odpowiednio: 5,25% 4-letnie oraz 5,75% 10-letnie.

6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 800 plus” oprocentowane będą 5,45% i 6,00% w pierwszym rocznym okresie odsetkowym.

Od drugiego roku wszystkie papiery od 4 do 12 lat oparte są o wskaźnik inflacji powiększony (lub nie) o marżę.

Reklama

Oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc. Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego oraz marży i wynosi w przypadku instrumentów oferowanych w listopadzie 0,00% dla obligacji 1-rocznych oraz 0,15% dla 2-letnich.

Oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz niezmienionej marży w wysokości 1,50%. Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku niezmieniona marża wynosi 2,00%.

Bez zmian pozostają również preferencyjne marże dla obligacji rodzinnych, których oprocentowanie wyliczane jest według tych samych zasad co w przypadku 4- i 10-latek i wynoszą odpowiednio: 2,00% dla obligacji 6-letnich oraz 2,50% dla 12-letnich.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Obligacje oszczędnościowe można kupić w oddziałach PKO Banku Polskiego i Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego lub w sieci punktów sprzedaży obligacji Banku Pekao SA. Obligacje detaliczne są również dostępne przez internet w serwisach banków i aplikacji mobilnej PeoPay.

Obligacje rodzinne ROS i ROD dostępne są wyłącznie w oddziałach PKO Banku Polskiego i Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego.

– Warto planować pomnażanie oszczędności w dłuższym horyzoncie. Z oferty oszczędnościowych obligacji skarbowych można wybrać obligacje, które umożliwiają realizację tych planów w okresie nawet do 10 czy 12 lat. Dłuższy termin oszczędzania to wyższe oprocentowanie obligacji w pierwszym okresie odsetkowym oraz wyższa marża, wpływająca na ustalanie oprocentowania w kolejnych okresach odsetkowych. Warto dodać, że w przypadku obligacji o najdłuższym okresie zapadalności ze stałej oferty, to jest 10 lat oraz 6 i 12-letnich przeznaczonych dla beneficjentów Programu 800+, ich zyskowność zwiększa się również dzięki mechanizmowi kapitalizacji odsetek – dodaje minister Drop.

Od 28 października można nabywać nową emisję obligacji skarbowych w drodze zamiany.