Fundusze własne BGŻ już w sprzedaży

Od 20 maja w BGŻOptima oraz Biurze Maklerskim Banku BGŻ, a od 26 maja także w Banku BGŻ będą dostępne nowe fundusze inwestycyjne działające pod parasolem BGŻ SFIO. Zaletą nowego produktu ma być dostosowywanie struktury portfeli funduszy do sytuacji rynkowej oraz możliwość wyboru rozwiązania  dostosowanego do indywidualnych preferencji klientów. Dla klienta oznacza to również, że nie będzie on musiał na bieżąco obserwować i analizować sytuacji na rynku. Fundusz w formule „white label” został utworzony we współpracy z Ipopema TFI.

- W ofercie znajdą się cztery subfundusze, zróżnicowane  pod względem poziomu ryzyka inwestycyjnego i oczekiwanej stopy zwrotu: konserwatywny, stabilny, zrównoważony i dynamiczny – zapowiada Daniel Ścigała dyrektor Biura Maklerskiego Banku BGŻ. Skład portfeli poszczególnych subfunduszy będzie dostosowywany do warunków rynkowych i fazy cyklu gospodarczego. Decyzje alokacyjne będą podejmować specjaliści z Biura Maklerskiego BGŻ i Banku BGŻ, tworząc tzw. portfele modelowe, które będą wskazaniem dla zarządzających z Ipopema TFI.
 
W portfelach modelowych będzie ustalona dywersyfikacja pomiędzy klasami aktywów - w funduszu o najniższym poziomie ryzyka - Konserwatywnym – akcje będą mogły stanowić maksymalnie 10% portfela, w Stabilnym - 40% (neutralnie – 20%), Zrównoważonym - 75% (neutralnie 50%), a Dynamicznym – nawet do 100%. Ponadto portfele te będą wskazywały dywersyfikację międzysektorową (np. proporcje między dużymi i małymi spółkami) oraz geograficzną (np. kraje rozwinięte vs emerging markets).
 
Aktywa będą lokowane w wyselekcjonowane fundusze inwestycyjne dostępne na naszym rynku, wybierane w oparciu o własną autorską metodologię oceny. Eksperci z BM BGŻ analizują wpierw same TFI, tworząc listę instytucji, których fundusze mogą znaleźć się w ich portfelach. Obecnie znalazły się na niej: Aviva Investors Poland TFI, ING TFI, Ipopema TFI, KBC TFI, BPH TFI, Union Investment TFI, Opera TFI, Skarbiec TFI oraz Quercus TFI. Następnie analizują same fundusze, badając ich stopy zwrotu, różne wskaźniki efektywności czy ryzyka oraz prowadząc rozmowy z zarządzającymi. W portfelach poszczególnych subfunduszy znajdzie się po ok. 12 wybranych rozwiązań z rynku, które to raz w miesiącu będą weryfikowane.
 
Wynagrodzenie za zarządzanie w przypadku subfunduszu o najwyższym poziomie ryzyka BGŻ Dynamiczny wyniesie maksymalnie 0,9%, a w najbardziej bezpiecznym - BGŻ Konserwatywny – do 0,4%. Do 31 sierpnia 2014 będzie trwała promocja zwalniająca klientów z opłaty manipulacyjnej za nabycie jednostek uczestnictwa. Normalnie wynosi ona maksymalnie 2,7%. Produkty będą dostępne od 100 zł.
 
/az