Nowy fundusz zmiennej alokacji w ofercie KBC TFI

KBC TFI poszerza ofertę funduszy otwartych o fundusz zmiennej alokacji, który jest dostępny w placówkach Kredyt Banku od 1 marca 2012 r. KBC Zmiennej Alokacji jest nowym subfunduszem wchodzącym w skład KBC Parasol FIO. To inwestycja pozwalająca na aktywną alokację aktywów przez zarządzającego, który w zależności od sytuacji rynkowej zwiększa lub zmniejsza udział akcji bądź instrumentów bezpiecznych (np. obligacji lub instrumentów rynku pieniężnego) w portfelu od 0% do 100%. Szerokie limity inwestycyjne umożliwiają dobre dopasowanie struktury portfela subfunduszu do sytuacji rynkowej.

Subfundusz nie posiada zdefiniowanego benchmarku, w zarządzaniu większą rolę odgrywać będzie alokacja aktywów niż ich selekcja.

Subfundusz umożliwia wypracowanie w długim terminie atrakcyjnej stopy zwrotu z uwagi na elastyczną politykę inwestycyjną, która może być na bieżąco dopasowywana do sytuacji rynkowej (uniezaleznienie się koniunktury rynkowej). Zarządzający subfunduszem może reagować natychmiast na wydarzenia na rynkach finansowych – zwiększać zaangażowanie w akcje lub inne instrumenty o charakterze udziałowym w przypadku tendencji wzrostowej na giełdzie bądź je zmniejszać, gdy sytuacja rynkowa się pogarsza i inwestować w bezpieczne instrumenty - obligacje, instrumenty rynku pieniężnego lub depozyty.

„Subfundusz KBC Zmiennej Alokacji pozwala na lepsze wykorzystanie kompetencji zarządzającego – mówi Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI - podobną strategię uczestnik może wprawdzie realizować sam w ramach funduszu parasolowego, ale wymaga to od niego dużej wiedzy i ciągłego śledzenia rynku, dlatego zadanie to w KBC Zmiennej Alokacji powierzamy profesjonalnemu zarządzającemu portfelem”.
Jednostki uczestnictwa KBC Zmiennej Alokacji wyceniane będą w każdy dzień roboczy. Inwestor będzie miał łatwy dostęp do swoich oszczędności i będzie mógł elastycznie zarządzać swoimi środkami. Dodatkowo inwestycja pozwala korzystać z optymalizacji podatkowej jaką daje fundusz parasolowy.

Inwestor będzie miał możliwość zamiany między KBC Subfunduszem Zmiennej Alokacji a pozostałymi subfunduszami KBC Parasol FIO, bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych, który płacony będzie dopiero przy wyjściu z inwestycji. KBC Parasol FIO oferuje 8 subfunduszy: KBC Akcyjny, KBC Aktywny, KBC Globalny Akcyjny, KBC Globalny Stabilny, KBC Papierów Dłużnych, KBC Pieniężny, KBC Stabilny oraz nowy KBC Zmiennej Alokacji.

Subfundusz skierowany jest do inwestorów oczekujących ponadprzeciętnych wyników inwestycyjnych, akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne, planujących oszczędzać w dłuższym terminie (minimum 3 lata).

Subskrypcja jednostek uczestnictwa KBC Zmiennej Alokacji będzie trwać do 30 marca 2012 w placówkach Kredyt Banku S.A. Przydział jednostek uczestnictwa nastąpi do 6 kwietnia 2012. Po okresie subskrypcji KBC Zmiennej Alokacji będzie dostępny w stałej sprzedaży, jako uzupełnienie dotychczasowej oferty w ramach KBC Parasol FIO.

Minimalna pierwsza wpłata do Subfunduszu to 500 PLN (plus opłata manipulacyjna), cena jednostki uczestnictwa wynosi 100 PLN. Każda kolejna wpłata to minimum 100 zł.

Decyzje inwestycyjne dotyczącego nowego sybfunduszu będą podejmowane przez Komitet Inwestycyjny.

Monika Lurie, młodszy analityk
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się