Samodzielne inwestowanie, czyli jak zacząć pomnażać pieniądze

Paradoksalnie dawno nie było lepszego momentu, by zacząć poszerzać swoją wiedzę i usamodzielniać się w dziedzinie inwestowania. Dotychczas wielu z nas polegało na pomocy np. doradców finansowych. Obecna sytuacja rynkowa, w tym historycznie niskie wyceny wielu akcji czy obligacji, może być impulsem, by podjąć rękawicę i samodzielnie pochylić się nad tematem budowy portfela.

Reklama

Jak zbudować portfel inwestycyjny?

Aby zbudować portfel inwestycyjny, który będzie odpowiadał naszym preferencjom, w pierwszej kolejności powinniśmy zastanowić się, jaki poziom ryzyka jesteśmy w stanie zaakceptować. Z pomocą przyjść może nam Ankieta Inwestycyjna dostępna na platformie KupFundusz.pl.  Po udzieleniu odpowiedzi na kilkanaście pytań dotyczących doświadczenia inwestycyjnego, oczekiwanego zysku, czy przewidywanego czasu zaangażowania środków, zostanie nam przypisany jeden z pięciu profili. Tym samym dowiemy się m. in. jak długo powinna trwać nasza inwestycja, jakich rezultatów możemy się spodziewać, ale także co najważniejsze na tym etapie, na jakie grupy funduszy inwestycyjnych powinniśmy postawić. Po wypełnieniu ankiety otrzymujemy propozycję procentowego udziału każdej z nich w naszym portfelu. To spore ułatwienie, bo choć fundusze będziemy wybierać samodzielnie, to ich lista na wstępie zostanie ograniczona.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Jak wybrać fundusz inwestycyjny?

Samodzielny wybór funduszu inwestycyjnego wcale nie musi być skomplikowany. Szereg dostępnych bezpłatnie narzędzi pomoże nam wybrać to, co najbardziej nam odpowiada. Na początek dobrze jest wybrać kilka różnych funduszy, a następnie porównać je w kilku podstawowych obszarach – polityki inwestycyjnej, nadanych im ocen, czy też wyników. Jeżeli chodzi o oceny, to inwestorzy mogą korzystać m. in. z Rankingu AOL, Ratingu AOL, czy też Rankingu KupFundusz.pl. Wszystkie te informacje w przejrzysty sposób uzyskać można, korzystając z Katalogu funduszy lub Porównywarki.

Biorąc pod uwagę obecną sytuację na rynku finansowym, kolejnym przydatnym narzędziem dostępnym dla każdego na KupFundusz.pl jest z pewnością Sprawdź moment zakupu. Ten prosty mechanizm porównuje obecną wartość jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego ze średnią wartością w wybranym przez nas okresie. Dzięki temu dowiemy się, czy fundusz obecnie jest na tzw. „górce”, czy też „w dołku”.

Warto także zapoznać się z podstawowymi dokumentami, które opublikować musi każdy fundusz inwestycyjny. Są to karta funduszu oraz prospekt informacyjny. Dokumenty te znajdują się w profilu każdego funduszu zarówno na analizy.pl, jak i na kupfundusz.pl.

Jak zacząć inwestować?

Wiele osób rozpoczynających inwestycję chce zrobić to jak najbliżej wspomnianego „dołka”. Trafnie wybrany moment to szansa na wyższe zyski, jednak jest to niezwykle trudne. Chociaż metoda ta ma swoich zwolenników, dużo częściej podkreśla się zalety regularnego inwestowania. Czekanie na odpowiedni moment sprawia bowiem, że tak naprawdę tracimy, bo nasze pieniądze nie pracują.

Regularne inwestowanie okazuje się dobrym wyborem zarówno dla osób, które nie dysponują wysokim kapitałem, ale chcą rozpocząć swoją przygodę na rynku, jak i tych, które zgromadziły już pieniądze na ten cel, ale dopiero uczą się samodzielności. Inwestując częściej mniejsze kwoty, rozkładamy w czasie ryzyko nabycia jednostek uczestnictwa drogo, ponieważ cena zakupu jest uśredniana. Nie popełnimy więc najczęstszych błędów inwestycyjnych – wejścia na rynek na tzw. górce, czy też nieskorzystania z okresów spadkowych. Dzięki regularnemu inwestowaniu nasza strata podczas spadków jest mniej dotkliwa. Mamy również więcej kapitału w zanadrzu w przypadku, gdy według nas pojawia się okazja rynkowa. Więcej na ten temat przeczytać można w artykule „Regularnie czy jednorazowo – oto jest pytanie”.

Samodzielnie wcale nie musi oznaczać  trudniej. Choć podejmowanie decyzji inwestycyjnych bez pomocy doradcy wymaga od nas nieco więcej pracy, to jednak poza dodatnimi stopami zwrotu możemy zyskać coś więcej – wygodę, wiedzę i satysfakcję.
 

Reklama

Partnerem Tematu Tygodnia jest internetowa platforma inwestycyjna KupFundusz.pl, na której dostępnych jest 195 funduszy z 12 TFI.

Zarejestrowani użytkownicy mogą kupić, sprzedać lub zamieniać fundusze w ramach oferty bez opłat dystrybucyjnych.
 
Załóż konto: kupfundusz.pl/rejestracja


Inwestowanie wiąże się z ryzykiem a fundusze nie gwarantują osiągnięcia określonych wyników finansowych, ani nie gwarantują osiągnięcia jakichkolwiek wyników w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej KupFundusz SA rekomenduje także zapoznanie się z informacjami zawartymi bezpośrednio w prospektach informacyjnych instytucji finansowych, w szczególności w zakresie czynników ryzyka i opłat manipulacyjnych.