#zostanwdomu z KupFundusz.pl – poznaj narzędzia do inwestowania online

Już od pewnego czasu obserwujemy, że rynek finansowy coraz bardziej skłania się ku operowaniu w Internecie. Podobnie dzieje się w przypadku dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Model dokonywania transakcji z domu jest obecnie szczególnie ważny ze względu na konieczność ograniczenia liczby spraw, które załatwiamy osobiście, aby minimalizować ryzyko rozprzestrzeniania się epidemii.

Reklama

Co to jest KupFundusz.pl?

Naprzeciw tej potrzebie wychodzi KupFundusz.pl – w pełni internetowa platforma umożliwiająca lokowanie środków w funduszach inwestycyjnych. Obecnie za jej pośrednictwem można inwestować w 214 funduszy z 13 towarzystw funduszy inwestycyjnych. Dzięki temu użytkownicy uzyskują dostęp do różnych klas aktywów, a także obszarów geograficznych. Co niezwykle istotne, w przypadku wszystkich typów transakcji (zlecenie, odkupienie i zamiana) nie jest pobierana opłata za te czynności.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Jak zacząć inwestowanie na KupFundusz.pl?

Rozpoczęcie inwestowania na KupFundusz.pl jest niezwykle proste. Wystarczy założyć bezpłatne konto użytkownika i uzyskać dostęp do strefy transakcyjnej.

W pierwszym kroku użytkownik jest proszony o podanie kilku podstawowych danych – imienia, adresu e-mail i numeru telefonu. Nabywanie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych wymaga aktywowania wspomnianej Strefy Transakcyjnej. W tym celu należy podać bardziej szczegółowe dane, które są wymagane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, aby prawidłowo realizować zlecenia. Konieczna jest także weryfikacja poprawności danych.

To pierwszy krok na drodze do rozpoczęcia inwestowania za pośrednictwem KupFundusz.pl. Kolejne związane są już z wyborem funduszu odpowiadającego naszym potrzebom i składaniem zleceń.

Ankieta inwestycyjna – co to jest i czemu służy?

Jednym z etapów omówionego powyżej procesu rejestracji jest ankieta inwestycyjna. Użytkownik jest proszony o udzielenie odpowiedzi na kilkanaście pytań, m. in. o doświadczenie inwestycyjne, oczekiwany zysk, planowany czas lokowania środków w funduszach inwestycyjnych czy też akceptowany poziom ryzyka. Na podstawie ankiety KupFundusz.pl przypisuje jeden z pięciu profili inwestycyjnych. O ile samo przeprowadzenie ankiety jest wymogiem prawnym, to jej wynik jest dodatkowym ułatwieniem dla użytkownika. Dzięki profilowi dowiadujemy się, jakich rezultatów możemy oczekiwać, na jakie ryzyko powinniśmy się zdecydować tak, by było zgodne z naszymi preferencjami, a przede wszystkim, jakie grupy funduszy inwestycyjnych odpowiadają naszym wymaganiom i cechom.

Narzędzia wspierające inwestora

Głównym celem KupFundusz.pl jest umożliwienie zarządzania portfelem funduszy inwestycyjnych. Użytkownik nie jest jednak zdany tylko na siebie. Z pomocą przychodzi mu szereg narzędzi ułatwiających podejmowanie decyzji inwestycyjnych, a także bieżące monitorowanie stanu portfela. Nie sposób w jednym miejscu opisać wszystkie funkcjonalności, ale na kilka z nich warto zwrócić szczególną uwagę.

Katalog funduszy

Katalog funduszy to serce platformy. W tym miejscu znajdziemy nie tylko pełną ofertę funduszy inwestycyjnych dostępnych na KupFundusz.pl, ale także szereg zaawansowanych filtrów i informacji o rozwiązaniach. Wyświetlaną listę ograniczyć możemy na przykład do wybranej przez nas grupy, np. akcji polskich uniwersalnych, czy też określonego poziomu ryzyka. Bez zagłębiania się w kolejne widoki otrzymujemy informację na temat minimalnej wpłaty, stopy zwrotu w wybranym przez nas okresie, a także o ryzyku. Na wyświetlanej liście pojawia się także wybrana przez nas ocena nadana funduszowi. Może to być Rating Analiz Online, Ranking Analiz Online w okresie 12 miesięcy, Ranking Analiz Online w okresie 36 miesięcy, czy też Ranking KupFundusz.pl. Na szczególną uwagę zasługuje ten ostatni, bowiem jest on agregatem pozostałych wymienionych ocen, a także takich wskaźników jak powtarzalność uzyskiwanych wyników.  Z poziomu Katalogu funduszy najczęściej dodajemy fundusze do koszyka, by złożyć zlecenia.

Lista obserwowanych, Porównywarka, Sprawdź moment zakupu

Moment, w którym inwestor chce rozpocząć budowę portfela, nie zawsze jest idealnym na zakup danego funduszu inwestycyjnego. Oczywiście decyzji o rozpoczęciu inwestowania nie warto odkładać na później, ale na pewno warto przyglądać się tym funduszom, których jednostki uczestnictwa chcielibyśmy nabyć. Korzystając z listy obserwowanych funduszy na KupFundusz.pl można w prosty sposób monitorować kondycję wybranych rozwiązań. W momencie podejmowania decyzji inwestycyjnej warto także skorzystać z porównywarki, by zawęzić listę funduszy dodawanych do koszyka lub na listę obserwowanych. W tym miejscu uzyskamy proste zestawienie realizowanej polityki inwestycyjnej, poziomu pobieranych opłat, ocen, czy też wyników. Wsparcie w podjęciu decyzji może stanowić także narzędzie „Sprawdź moment zakupu”, dzięki któremu w łatwy sposób porównamy bieżącą wartość jednostki uczestnictwa z historyczną średnią, dowiadując się, czy obecnie mamy do czynienia z tzw. „górką” czy też „dołkiem”.

Target Market

Przypisanie profilu inwestora we wspomnianej wcześniej ankiecie inwestycyjnej pozwoliło na wdrożenie na KupFundusz.pl innowacyjnego na krajowym rynku narzędzia Target Market. Klienci platformy uzyskują informację, gdy nabywany fundusz może wiązać się ze zbyt wysokimi, nieakceptowanymi przez nich stratami. Poziom alertowania zależy od przypisanego użytkownikowi profilu inwestora, w ramach którego określane jest możliwe do poniesienia ryzyko.

Monitorowanie ryzyka portfela nie jest ograniczone tylko do momentu składania zleceń. W każdej chwili w zakładce „Struktura” użytkownik może sprawdzić, czy realizowana przez niego inwestycja jest zgodna z przypisanym mu profilem. To spore ułatwienie, jeżeli chodzi o kontrolę ryzyka.

Opisane powyżej narzędzia to tylko niewielki wycinek tego, co oferuje KupFundusz.pl. Biorąc pod uwagę, że więcej czasu spędzamy teraz w domu, być może warto go wykorzystać, by pomyśleć o swoim portfelu inwestycyjnym i poznać narzędzia, które pomagają nim zarządzać. Większość z nich dostępna jest dla wszystkich odwiedzających stronę KupFundusz.pl. Pracownicy platformy zawsze chętnie odpowiedzą na pytania dotyczące narzędzi mailowo (kontakt@kupfundusz.pl) lub telefonicznie (22 599 42 67).

Reklama

Partnerem Tematu Tygodnia jest internetowa platforma inwestycyjna KupFundusz.pl, na której dostępnych jest 214 funduszy z 13 TFI.

Zarejestrowani użytkownicy mogą kupić, sprzedać lub zamieniać fundusze w ramach oferty bez opłat dystrybucyjnych.
 
Załóż konto: kupfundusz.pl/rejestracja


Inwestowanie wiąże się z ryzykiem a fundusze nie gwarantują osiągnięcia określonych wyników finansowych, ani nie gwarantują osiągnięcia jakichkolwiek wyników w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej KupFundusz SA rekomenduje także zapoznanie się z informacjami zawartymi bezpośrednio w prospektach informacyjnych instytucji finansowych, w szczególności w zakresie czynników ryzyka i opłat manipulacyjnych.