Portfel inwestycyjny w serwisie analizy.pl – wszystko, co musisz wiedzieć

Nasz portfel inwestycyjny to rozbudowane narzędzie dla wszystkich zarejestrowanych użytkowników serwisu analizy.pl. Dzięki niemu stworzysz inwestycję złożoną z funduszy otwartych, zamkniętych, zagranicznych, funduszy PPK oraz UFK. Nie boimy się tego powiedzieć – to prawdopodobnie jedyne tak wyrafinowane narzędzie dostępne bezpłatnie w Internecie. Narzędzie, w którym ukryty jest „Mroczny Umorzyciel”. Jeśli chcesz wiedzieć kto to, czytaj dalej

Żeby zacząć tworzyć portfel inwestycyjny, trzeba się zalogować, a następnie z rozsuwanej listy wybrać poniższą opcję:Po kliknięciu naszym oczom pokaże się ekran z możliwością dodania pierwszych funduszy do portfela. Załóżmy, że chcemy skonstruować prosty portfel funduszy polskich i zagranicznych. Fundusze dodajemy klikając „+”. Wybierzmy więc dwa przykładowe otwarte fundusze akcji i obligacji z oferty polskich TFI. Najpierw szukamy na liście funduszy tych strategii, które nas interesują (możemy skorzystać z filtrów wyszukiwania funduszy), a następnie klikamy po prawej stronie niebieski guzik „DO PORTFELA”.W tym miejscu pojawia się okno, w którym definiujemy:

• kwotę inwestycji lub liczbę jednostek, jakie chcemy nabyć,
• datę wyceny rozumianą jako dzień, w którym dany fundusz ma znaleźć się w naszym portfelu.

Dlaczego data wyceny jest tak istotna? Wielkim atutem portfela w serwisie analizy.pl jest możliwość dokonywania wszystkich typów transakcji w przeszłości, a co za tym idzie, pełnej symulacji w czasie rzeczywistym już istniejących inwestycji o dowolnie długiej historii, opartych na dowolnych typach funduszy. Możemy zatem na przykład odtworzyć inwestycję składającą się z najstarszych funduszy w Polsce, uruchomionych jeszcze w latach 90. ubiegłego wieku. Z naszych obserwacji wynika, że podobne portfele na rynku nie dają w tym aspekcie takich możliwości.Po zdefiniowaniu kwoty inwestycji i kliknięciu „GOTOWE” możemy symulować kolejne zlecenia nabycia lub umorzenia jednostek tego funduszu. Jak to jednak z podróżowaniem w czasie bywa – musimy trzymać się pewnych zasad. Jeśli chcemy odtworzyć realną inwestycję na danym funduszu, którego jednostki w przeszłości pojawiały się i znikały w naszym portfelu, to wprowadzajmy transakcje na danym funduszu chronologicznie od najstarszej. Unikniemy wtedy paradoksu podróży w czasie dobrze znanego nam z „Terminatora”, „Powrotu do Przyszłości” czy „Dr. Who”. Nie przejmujmy się jednocześnie możliwością popełnienia błędu opartego na paradoksie podróży w czasie – portfel inwestycyjny na analizy.pl zadba o nas również w tym obszarze.

My jednak zrobimy tak, aby mieć portfel składający się z trzech funduszy z jedną transakcją nabycia. Warto w tym miejscu wspomnieć, że w naszym portfelu inwestycyjnym możemy mieć jednocześnie maksymalnie 30 aktywnych funduszy, przy czym historycznie może ich być nieograniczenie wiele.W naszym przykładzie pierwszy fundusz pojawił się w 2012 roku (zainwestowana kwota to 5000 zł), a kolejne fundusze dokładane były do portfela mniej więcej co trzy lata (początkowa kwota kolejno 3000 zł i 7000 zł). Po stworzeniu takiego portfela naszym oczom ukaże się jego profil złożony z głównej belki, z której odczytamy stopy zwrotu jednostki portfela w różnych przedziałach czasu i aktualny stan wirtualnego rachunku:oraz cztery zakładki: Podsumowanie, Wyniki, Oceny i Transakcje. Warto zwrócić uwagę na „Wyniki” i możliwość nakładania na notowania jednostki portfela notowań poszczególnych funduszy lub indeksów rynkowych.W zakładce „Oceny” sprawdzimy jak wypadają wybrane przez nas fundusze w Ratingu i Rankingu Analizy Online, a także jaka jest ich pozycja grupie pod względem stopy zwrotu w okresie ostatnich 12 miesięcy.W „Transakcjach” zobaczymy całą historię portfela – kwotę poszczególnych transakcji, kolejne operacje nabycia i umorzenia oraz udział każdego funduszu w portfelu przed i po transakcji. Możliwość dokonywania transakcji w przeszłości (tzw. backtesting) ma odzwierciedlenie także w tym miejscu, ponieważ dokonanie nabycia lub umorzenia jednostek w przeszłości wpływa na historię nie tylko danego składnika, ale całego portfela. Jest ona także przeliczana w czasie rzeczywistym, a my otrzymujemy narzędzia umożliwiające nam jej swobodne filtrowanie i sortowanie.W każdym momencie możemy usunąć nasz portfel i rozpocząć budowę na nowo. Wystarczy kliknąć „wyzeruj portfel” w prawym górnym rogu ekranu.To, czego nie widać na pierwszy rzut oka, bardzo często jest najciekawsze. Nie inaczej jest w przypadku portfela inwestycyjnego na analizy.pl. Jego sercem jest stworzony przez nas system obliczeniowy. Jest to samodzielny serwis odpowiedzialny za realizację setek tysięcy transakcji w czasie rzeczywistym. To dzięki niemu po złożeniu zlecenia aktualizacja stanu naszego portfela trwa tyle, ile działanie przeciętnego kalkulatora online, choć w rzeczywistości może oznaczać konieczność przeliczenia wielu lat funkcjonowania inwestycji dzień-po-dniu. Co najważniejsze jednak – serwis ten jest niezależny. Realizacja zleceń nie wpływa zatem w żaden sposób na wydajność strony analizy.pl.

W czeluściach oprogramowania niewidocznych dla oka użytkownika mieszka także jedna bardzo ciekawa postać. To Mroczny Umorzyciel (jak nazwali go nasi programiści), czyli algorytm, który stoi na straży bezpieczeństwa i poprawności danych przetwarzanych w ramach Waszych kont. Dba on o to, by jednostki, które uległy likwidacji lub przekształceniu nie powodowały błędów w Waszych porównywarkach czy listach funduszy „obserwowanych”. Ale robi on coś jeszcze – w podobnych sytuacjach, kiedy nie możecie zarządzić swoim portfelem, zrobi to za Was. Wykryje problem, dokona właściwych operacji (np. konwersji lub zamiany) i powiadomi Was o tym mailowo. To tak naprawdę Wasz prywatny asystent, choć przez swoją skromność najczęściej pozostaje w ukryciu.

Na koniec warto powiedzieć, że portfel inwestycyjny analizy.pl dostępny jest w wersji RWD, a więc przystosowanej na urządzenia mobilne. Tak więc to potężne narzędzie może być z Tobą wszędzie.

Zachęcamy do stworzenia pierwszego portfela!

Reklama