Pokolenia na rynku inwestycji. Co je łączy, co dzieli, co napędza

Dlaczego zaczynamy inwestować

Kluczowe motywacje inwestorów przesuwają się z chęci szybkiego zysku i wpływu otoczenia w stronę większego nacisku na bezpieczeństwo finansowe i stabilność. Bez względu na pokolenie.

Jak inwestujemy

Z jednej strony bezpieczeństwo, stabilność i planowanie (Generacja X i Baby Boomers).

Z drugiej elastyczność, social media, natychmiastowy rezultat (Pokolenie Z i Milenialsi).

Instytucje finansowe muszą znaleźć sposób na pogodzenie tych światów.

„Badanie Santander TFI pokazuje, że różnice pokoleniowe są bardziej widoczne w stylu niż w motywacjach do inwestowania. Marzenia o niezależności finansowej, zabezpieczeniu przyszłości czy spełnianiu osobistych celów są uniwersalne. To oznacza, że w komunikacji o inwestycjach nie musimy zmieniać treści – powinniśmy natomiast dostosować język i formę komunikacji do sposobu, w jaki każde pokolenie buduje swoje zaufanie do rynku finansowego” – dr hab. Katarzyna Perez, profesor Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu.

Co pokolenia myślą o inwestowaniu

Najchętniej inwestujemy przez aplikacje mobilne, bez względu na pokolenie:

• Generacja Z 68%; Milenialsi 63%; Generacja X 56% i Baby Boomers 46%.
• 37% Generacja Z najczęściej inwestuje przez aplikację Revolut.
• 40% Baby Boomers łączy inwestowanie z nadzieją, a Generacja Z z satysfakcją i ciekawością (41%).
• Portale finansowe i biznesowe są najważniejszym źródłem informacji na temat inwestycji. Szczególnie często korzysta z nich Generacja X (60%). Zetki wybierają social media (62%).

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

„Wszechobecna cyfryzacja znacząco wpłynęła na sposoby pozyskiwania wiedzy oraz metody inwestowania.  Osoby młodsze, szczególnie z pokolenia Z, to bez wątpienia fani mediów społecznościowych i nowoczesnych platform inwestycyjnych. To tam właśnie się edukują i poszukują porad inwestycyjnych. Są na nie podatni, co sugeruje, że rynek będzie ewoluował w stronę atrakcyjnego (od strony ścieżki doświadczenia klienta) i oczywiście nowoczesnego, doradztwa inwestycyjnego. Zetki i Milenialsi nabywają kryptowaluty, kruszce, ETF-y, a rekomendacji do inwestycji poszukują w internecie. Czasy się zmieniają – inwestowanie to nie tylko sposób na zabezpieczenie przyszłości, ale także sposób na realizację marzeń (blisko 20% w grupach młodszych)” – Marcin Groniewski, Prezes Santander TFI.

Jak inwestują Boomersi

• Inwestują spontanicznie, kierując się własnym doświadczeniem i niechęcią do ryzyka.
• 44% Baby Boomers podczas kryzysów deklaruje spokój – przeczekują niepewny czas.
• 70% robi to z myślą o przyszłości siebie i rodziny.
• 60% inwestuje wyłącznie za pośrednictwem sprawdzonych i renomowanych instytucji – banków.
• Dominują emocje: nadzieja, ciekawość, ale też niepewność.

Co wiemy o pokoleniu Z

• 64% inwestujących z pokolenia Z to kobiety.
• Inwestują z chęci dużego zysku (22%) i za radą rodziny i znajomych (18%).
• Są otwarci na innowacje. Często inwestują w kryptowaluty (22%), ich portfel jest bardzo zróżnicowany. Są zainteresowani automatycznym oszczędzaniem i robodoradztwem.
• To jedyna grupa, w której Revolut wygrywa z bankiem (37% do 34%).
• Chętnie korzystają z rekomendacji. Rzadziej niż inni uczą się samodzielnie – wolą polegać na opiniach ekspertów i social mediów (62%).

A co z pozostałymi pokoleniami: Milenialsi i Generacja X

• Ostrożni na starcie, śmielsi z czasem: 31% Milenialsów zwiększa ryzyko w miarę zwiększania doświadczenia.
• Milenialsi łączą klasykę (IKE, IKZE, złoto) z nowoczesnością (ETF-y, kryptowaluty, Forex).
• 57% inwestujących w pokoleniu Milenialsów to kobiety.
• 37% Milenialsów deklaruje, że dobrze się orientują i czują się pewnie w obszarze inwestycji.
• Generacja X: Decyzje podejmują samodzielnie – kierują się własną intuicją (45%), a nie modą.
• IKE/IKZE są najczęściej posiadanym przez Generację X produktem inwestycyjnym (52%).
• Wśród przedstawicieli pokolenia X dominuje stawianie na wiedzę ekspercką – 34% korzysta z doradców, 36% z portali finansowych, a 19% z analiz giełdowych.

Raport Santander TFI

Jak pokazuje raport Santander TFI – inwestowanie dziś to coś więcej niż liczby, to emocje, wartości i strategie rozwoju. Pełen raport dostępny jest na stronie: https://www.santander.pl/tfi/lp/pokolenia-na-rynku-inwestycji