Inwestycja w akcje polskie na kilka sposobów

Wzrosty dużych płynnych spółek poparte wysokimi obrotami świadczą o zwiększającym się zainteresowaniu polskimi aktywami wśród inwestorów posiadających długi horyzont inwestycyjny. Najważniejsze w naszej opinii jest to, że przesłanki do dalszych wzrostów nie zmieniły się. Umacniająca się gospodarka, poprawa ładu korporacyjnego w notowanych spółkach, dywidendy, odblokowanie KPO i atrakcyjne wyceny będą odkrywane przez kolejne grupy inwestorów.

Dobre perspektywy rodzimego rynku cieszą, to oczywiste, jak jednak wybrać optymalną strategię, aby z nich skorzystać? Każdy inwestor będzie miał swój optymalny plan działania, biorący pod uwagę m.in.: zasobność portfela, oczekiwaną stopę zwrotu, awersję do ryzyka czy horyzont inwestycyjny.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Część inwestorów może czuć się na siłach, aby inwestować indywidualnie, budując portfel inwestycyjny składający się z kilku lub kilkunastu spółek. Pozostali, niedysponujący odpowiednią wiedzą i doświadczeniem, mogą skorzystać z pomocy instytucji, które się w tym specjalizują. Decydując się na ten drugi krok, pozostaje obowiązek wyboru funduszu lub grupy funduszy, które będą realizowały wymarzoną strategię. Tak jak notowane na giełdzie spółki różnią się pod wieloma względami tak samo fundusze inwestycyjne w zależności od swojego profilu oferują ich posiadaczom różne możliwości.

Osoby, które w pełni chcą skorzystać z koniunktury na rynku akcji, a przy tym godzą się na dużą zmienność (ryzyko), decydują się najczęściej na fundusze akcji. Jednak nawet w tej grupie funduszy występują duże różnice, głównie wynikające z różnego spectrum inwestycyjnego. Warto wyjaśnić także, że w tym przypadku spectrum inwestycyjne to segment rynku lub sektory dominujące w portfelu danego funduszu.

Skarbiec Akcja przeważającą część swoich aktywów lokuje w polskie blue chipy, uzupełniając portfel o perspektywiczne i dobrze zarządzane firmy z segmentu średnich i małych spółek. Skarbiec Małych i Średnich Spółek koncentruje się na emitentach o średniej i małej kapitalizacji, głównie prywatnych, najlepiej przygotowanych do skorzystania ze wzrostu PKB w Polsce. Skarbiec Polskich Innowacji to nowe rozwiązanie korzystające z pozytywnych tendencji, jakie mają miejsce w Polsce w  sektorach: nowoczesnych technologii, e-commerce, biotechnologii lub rozrywki cyfrowej.

Inną grupę funduszy stanowią rozwiązania, w których portfel inwestowany jest zarówno w akcje jak i obligacje. W takim rozwiązaniu stopa zwrotu cechuje się niższą zmiennością niż w funduszu czysto akcyjnym. W Skarbiec III Filar udział akcji stanowi od 10% do 50%. Są to wyselekcjonowane przedsiębiorstwa przede wszystkim z rynku polskiego. Fundusz ten zaliczany jest on do tzw. funduszy stabilnego wzrostu.

Co ciekawe dostępne są także fundusze inwestujące aktywa na GPW, których wyniki nie są uzależnione od zachowania indeksów giełdowych. Innymi słowy, fundusz może osiągać dodatnie stopy zwrotu zarówno kiedy indeksy rosną jak i kiedy indeksy spadają. Wynik funduszu jest różnicą między stopą zwrotu akcji posiadanych w portfelu i krótkich pozycji w kontraktach terminowych na wybrane indeksy giełdowe. Funduszem realizującym tego typu strategię jest Skarbiec Market Neutral.

Wspomniane fundusze można potraktować jak klocki, z których budujemy swój portfel. Co ważne, łatwa możliwość kupna i sprzedaży poszczególnych jednostek funduszy umożliwia zmianę struktury utworzonego portfela, tak aby odpowiadała bieżącym oczekiwaniom.

Jak powiedział znany bokser Mike Tyson „każdy ma jakiś plan, dopóki nie dostanie pięścią w twarz”. Warto zadbać o to, aby decyzje inwestycyjne miały przemyślany charakter, zgodny z naszymi preferencjami zarówno w zakresie potencjalnej stopy zwrotu jak i ryzyka. Bez przemyślanej strategii, w sytuacji gdy nie wszystko układa się po naszej myśli, łatwo o błędne decyzje.

Nota prawna

Materiał ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia doradztwa podatkowego ani pomocy prawnej.  Skarbiec TFI S.A. podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Skarbiec TFI SA z siedzibą: al. Armii Ludowej 26, 00-609 Warszawa (KRS 0000060640).

Powyższe informacje zostały umieszczone w celu reklamy i promocji Skarbiec FIO  w Skarbiec TFI. Niniejszy materiał nie stanowi wystarczającej podstawy do podjęcia jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej oraz nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest forma świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej.

Przedstawione subfundusze są wydzielone w ramach Skarbiec FIO. Wymagane prawem informacje dotyczące Skarbiec FIO, w tym o czynnikach ryzyka inwestycyjnego, znajdują się w prospekcie informacyjnym Skarbiec FIO i dokumentach zawierających kluczowe informacje dostępnych w siedzibie Skarbiec TFI S.A., w serwisie skarbiec.pl i w sieci sprzedaży. Subfundusze wydzielone w ramach Skarbiec FIO nie gwarantują realizacji określonego celu i wyniku inwestycyjnego, a uczestnik ponosi ryzyko utraty części wpłaconych środków. Tabela opłat manipulacyjnych oraz informacje o podatku bezpośrednio obciążającym dochód z inwestycji dostępne są pod numerem infolinii: (22) 588 18 43, w serwisie skarbiec.pl. Niektóre subfundusze mogą lokować powyżej 35% wartości Aktywów Subfunduszu w papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa.