Niezależni pośrednicy rozwijają się szybciej niż rynek

W zaledwie 3 miesiące aktywa zgromadzone w funduszach inwestycyjnych dystrybuowanych przez pięciu niezależnych pośredników wzrosły z 2,5 do ponad 3,1 mld zł na koniec marca. To daje dynamikę na poziomie 25%, podczas gdy cały rynek wzrósł o nieco ponad 8%. Pośrednikom sprzyjają warunki rynkowe – zerowe stopy procentowe i rosnąca inflacja zachęcają klientów do poszukiwania produktów dających szansę przynajmniej na utrzymanie realnej wartości oszczędności.

Reklama

Pozycję największego niezależnego pośrednika utrzymał poznański F-Trust, u którego w marcu pękła granica 1,2 mld zł zainwestowanych przez klientów środków. To o 0,2 mld zł więcej niż na koniec 2020 roku, co odpowiada dynamice kwartalnej na poziomie 20%. To jednocześnie aż 2-krotnie więcej niż rok wcześniej.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

- Pierwszy kwartał był dla spółki bardzo udany. Kontynuowaliśmy wszelkie działania rozpoczęte w 2020 roku, uzyskując rekordową dynamikę przyrostu aktywów i liczby klientów. Dołączyli do nas nowi doradcy, otworzyliśmy również nowe biuro w Katowicach. W chwili obecnej mamy już 11 biur i oddziałów w całej Polsce. Zamierzamy kontynuować nasze działania, mające na celu pozyskiwanie nowych doradców oraz otwieranie nowych biur/oddziałów. Liczymy, że w 2021 roku uda nam się otworzyć jeszcze przynajmniej 1-2 biura w dużych miastach – mówi Krzysztof Jeske, prezes F-Trust.

Spółka dużo inwestuje w rozwój i bezpieczeństwo narzędzi informatycznych, szczególnie w Platformę Funduszy. – To jest dla nas jeden z głównych priorytetów na 2021 rok. Dużo uwagi poświęcamy również nadzorowi nad jakością obsługi naszych klientów. Rozwijamy się też jako AFI Caspar Asset Management – dodaje.

Na drugim miejscu pod względem wartości zarządzanych aktywów znajduje się QValue SA, u którego na koniec pierwszego kwartału br. aktywa zgromadzone przez klientów przekroczyły 940 mln zł, to o 1/3 więcej niż 3 miesiące wcześniej. – Rosnąca liczba doradców spółki ma za sobą bardzo pracowity kwartał. Zerowe stopy procentowe oraz rosnąca inflacja spowodowały geometryczny wzrost zainteresowania wśród klientów lokowaniem swoich środków w funduszach inwestycyjnych – mówi Michał Stanek, prezes zarządu Q Value. – Od wielu miesięcy największą popularnością cieszą się produkty akcyjne polskich i zagranicznych TFI. Obserwujemy także duży wzrost ilości transakcji na naszej platformie QFund.pl, za pośrednictwem której inwestorzy indywidualni i instytucjonalni mogą nabywać fundusze bez konieczności wychodzenia z domu – dodaje Michał Stanek, który jest przekonany o dalszym rosnącym zainteresowaniu klientów produktami firmy. 

Niewiele mniejsze aktywa zgromadził działający nieco ponad 2 lata iWealth. Po tym jak w 2020 roku aktywa zainwestowane za pośrednictwem spółki wzrosły o przeszło 300%, w pierwszym kwartale tego roku dynamika przekroczyła 20%. Na koniec marca br. aktywa pod zarządzaniem iWealth stanowiły 760 mln zł.

- Mimo trudnego dla wszystkich, pandemicznego, zeszłego roku wiele klas aktywów wygenerowało dobre bądź bardzo dobre stopy zwrotu, a nasi klienci byli ich beneficjentami w ramach bazowej naszej usługi - nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego. Dodatkowo pomagała nam sytuacja rynkowa, w której, przy stopach procentowych bliskich zeru i inflacji sięgającej okolic 3%, depozyty bankowe przynosiły i wciąż przynoszą realną stratę, dlatego pozyskaliśmy wielu nowych klientów, a dotychczasowi zdecydowali się przetransferować pod opiekę naszych Wealth Managerów nowe środki – mówi Marek Rybiec, prezes iWealth.

Spółka zamierza w najbliższym czasie poszerzyć ofertę o fundusze kolejnego TFI oraz o kolejne fundusze inwestycyjne zamknięte. Ponadto zamierza dalej rozwijać platformę iWealth Online jako narzędzia do zarządzania portfelem aktywów, dzięki któremu klienci mogą wykorzystać możliwości inwestycyjne i samodzielnie realizować zlecenia, a Wealth Manager lepiej administrować funduszami. Na platformie mają pojawić się nowe fundusze, co umożliwi „zdalny” dostęp do nowych rozwiązań, dostępnych obecnie tylko za pośrednictwem Wealth Managerów. – Rozwijamy zespół centrali i doradców, tak, aby operacyjnie sprostać wymaganiom rosnącej bazy klientów. Nie zapominamy także o ciągłym edukowaniu uczestników i potencjalnych uczestników rynku kapitałowego, organizując cyklicznie Akademie iWealth Online – dodaje Marek Rybiec.

Kolejny pozabankowy pośrednik finansowy to poznański Phinance SA (sieć ponad 1000 doradców, działających na terenie całego kraju), oferujący różne produkty finansowe, w tym fundusze inwestycyjne otwarte i FIZ-y. Od początku tego roku klienci mają do nich dodatkowy dostęp poprzez multifunduszową platformę transakcyjną PhiMarket. Na koniec marca br. w Phinance zgromadzonych było ponad 145 mln zł aktywów w funduszach otwartych, co stanowi wzrost w stosunku do końca ubiegłego roku o 20%.

– Widzimy szybko rosnące zainteresowanie naszych klientów (zarówno prywatnych inwestorów jak i firm) tą formą inwestycji, co potwierdza dynamika wzrostu wartości aktywów. Szacujemy, że w połowie roku wartość aktywów osiągnie 170 mln zł, co będzie stanowiło wzrost o 75% r/r. Rosnącym zainteresowaniem cieszy się także usługa nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego – mówi Grzegorz Kaliszuk, dyrektor departamentu produktów inwestycyjnych w Phinance S.A. Obecnie w ofercie dystrybutora jest ponad 150 (sub)funduszy 7 krajowych TFI i oferta ta ma się jeszcze poszerzyć.

Najmniejszymi aktywami, ale za to najwyższą dynamikę aktywów odnotowała spółka KupFundusz.pl (należąca do Analiz Online), która jako jedyna z wymienionych opiera się tylko na platformie funduszowej (bez wsparcia doradców). Wartość aktywów netto ulokowana przez klientów na platformie www.kupfundusz.pl na koniec marca sięgnęła 80 mln zł. To o 66% więcej niż na koniec 2020 roku i jednocześnie ok. 10-krotnie więcej niż rok temu. Spółka w tym roku po raz pierwszy wprowadziła do oferty fundusze zagraniczne (Schroders), w planach ma dalsze poszerzanie oferty.

Fundusze Schrodersa wprowadził do oferty także Starfunds, który w ostatnim czasie dość istotnie poszerzył ofertę (m.in. o fundusze Superfund TFI i Templeton Poland TFI). W planach ma fundusze kolejnego TFI, z którym prowadzi zaawansowane rozmowy. – Ogólnie I kw. oceniamy bardzo dobrze, zarówno z perspektywy przyrostu aktywów, liczby nowych klientów jak i wyników naszych portfeli. Warto podkreślić, że znakomita większość klientów wybiera usługę doradztwa – mówi Mariusz Sadłocha, prezes zarządu, partner zarządzający Starfunds. Spółka nie podaje wartości aktywów zainwestowanych przez klientów.