Najpopularniejsze fundusze w 2020 roku

Ze wstępnych szacunków wynika, że grudzień zamknie się z solidnym wynikiem sprzedażowym. Jednak szanse na to, że uda się zamknąć cały 2020 rok z dodatnim bilansem sprzedażowym, są nieduże. A wszystko przez wiosenny koronawirusowy krach, który wystraszył rzeszę inwestujących w fundusze i przyniósł największy w historii tego rynku odpływ środków. W marcu z funduszy wypłacono ponad 20 mld zł netto, co odpowiadało ponad 7% wartości zgromadzonych aktywów.

Reklama

Kwiecień przyniósł kontynuację wypłat, ale już od maja każdego miesiąca notowaliśmy przewagę wpłat nad wypłatami. Rynkowi funduszy sprzyja środowisko niskich stóp procentowych i niemal zerowe stawki na bankowych lokatach, które działają zachęcająco do poszukiwania alternatywnych sposobów oszczędzania. Odczuwalny jest także napływ środków od klientów instytucjonalnych, poszukujących alternatyw dla coraz to nowych opłat pobieranych przez banki za trzymanie w nich gotówki.

Ten rok nie przyniósł zmian, jeśli chodzi o preferencje klientów. Ci wciąż wybierają przede wszystkim fundusze dłużne i to właśnie one zdominowały nasze zestawienie najpopularniejszych funduszy 2020 roku.

Absolutnym liderem, jeśli chodzi o pozyskiwanie nowych aktywów w 2020 roku zostało NN Investment Partners TFI z trzema funduszami dłużnymi. Do NN Krótkoterminowych Obligacji klienci wpłacili aż 1,56 mld zł netto. Fundusz ten wyróżnia się nie tylko w naszych comiesięcznych rankingach, gdzie otrzymuje najwyższe oceny 5a w różnych horyzontach, ale także jest to fundusz 5-gwiazdkowy w Ratingu Analiz Online (jedyny w tym zestawieniu). Co do zasady charakteryzuje się względnie niskim ryzykiem, ale konsekwentnie wyróżnia się efektywnością zarządzania. Zarządzający posiada bowiem mandat na wykorzystywanie większości dostępnych na rynku możliwości (m.in. sięga po zagraniczne papiery). Jednocześnie ryzyko kredytowe jest niewysokie, gdyż wykorzystuje głównie obligacje wyemitowane przez najbardziej wiarygodne podmioty.

Na drugim miejscu znalazł się PKO Obligacji Długoterminowych, do którego klienci wpłacili 1,3 mld zł więcej, niż z niego wypłacili. Tak dobre wyniki zostały osiągnięte dzięki przestawieniu wajchy w sprzedaży w połowie tego roku. Od lipca każdego miesiąca fundusz pozyskiwał po kilkaset milionów złotych świeżego kapitału (choć w samym grudniu „tylko” 129 mln zł). Dzięki nowym środkom fundusz trafił do trójki największych funduszy detalicznych w Polsce, zarządzając na koniec grudnia 6,1 mld zł. 

Pierwszą trójkę najpopularniejszych funduszy 2020 roku zajął ponownie produkt z NN Investment Partners TFI - NN Obligacji (z 0,8 mld zł nowych środków). Jest to produkt z solidnymi 4 gwiazdkami, w którym zarządzający ma sporą swobodę w podejściu do ryzyka stopy procentowej, co przy korzystnej koniunkturze na rynku pozytywnie przekłada się na budowanie przewagi konkurencyjnej.

Wśród najpopularniejszych funduszy 2020 roku znalazły się także dość niszowe w Polsce fundusze, które inwestują szeroko w papiery dłużne samorządów: Pekao Obligacji Samorządowych oraz PKO Obligacji Samorządowych. Inwestują one w papiery, których ryzyko kredytowe jest bardzo niskie, zbliżone do ryzyka obligacji skarbowych.

Jedynymi funduszem niedłużnym w naszym zestawieniu jest fundusz zdefiniowanej daty - PKO Zabezpieczenia Emerytalnego 2020. Jego data docelowa (2020) sugeruje jednak, że to fundusz z bardzo niskim udziałem akcji w portfelu. 

AKTUALIZACJA 12.01.2021: Po spłynięciu danych z Investors TFI okazało się, że do pierwszej dziesiątki trafił jeszcze Investor Zabezpieczenia Emerytalnego z 0,5 mld zł nowych środków.  

Wśród najpopularniejszych funduszy 2020 roku nie znajdziemy funduszy akcyjnych. Pierwszy fundusz o agresywnej strategii znajdziemy dopiero w trzeciej dziesiątce i jest to Santander Prestiż Technologii i Innowacji. Klienci wpłacili do funduszu 238 mln zł netto. Zarządzający inwestuje globalnie, głównie w akcje spółek z sektorów tzw. nowoczesnych technologii tj. m.in. sektora informatycznego, internetowego, telekomunikacyjnego, medialnego oraz biotechnologicznego notowane na amerykańskiej giełdzie (w portfelu znajdziemy m.in. Microsoft, Apple czy Adobe).

Trzy z najpopularniejszych funduszy 2020 roku są dostępne na platformie Kupfundusz.pl.