Spokojny sen? Z tymi funduszami to możliwe

Pod lupę wzięliśmy rozwiązania dłużne, które z definicji są funduszami o mniejszym ryzyku niż np. fundusze akcyjne. Jak się okazuje, w tym segmencie produktów istnieją rozwiązania, które na przestrzeni ostatnich 3 lat nie odnotowały kalendarzowego miesiąca z ujemnym wynikiem oraz takie, w przypadku których tylko na palcach u jednej ręki możemy policzyć takie momenty. Zacznijmy jednak od tych pierwszych.

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Produktami, które były odporne na spadki w ostatnich 3 latach są cztery rozwiązania z ekspozycją na dług przedsiębiorstw. Dwa spośród nich to to fundusze spod egidy Generali Investments TFI. Oba rozwiązania – Generali Profit Plus oraz Generali Oszczędnościowy – legitymują się oceną 4 gwiazdek oraz odnotowały zbliżoną stopę zwrotu. Nie jest to jednak zaskoczeniem, bowiem realizują one zbliżoną politykę inwestycyjną. Cechuje je również „czysta forma” – ich portfele niemal w 100% zbudowane są z obligacji korporacyjnych. Warto podkreślić, że zarządzający tymi produktami dużą wagę przywiązują do dywersyfikacji, co jest szczególnie ważne w tego typu produktach. Jedną z większych różnic jest poziom minimalnej pierwszej wpłaty. Kolejne dwa rozwiązania, które spełniły rygorystyczne kryteria, odnotowując nieco niższą stopę zwrotu, to reprezentanci QUERCUS TFI oraz Aviva Investors Poland TFI. W portfelach tych funduszy obok obligacji korporacyjnych znajdziemy również domieszkę obligacji skarbowych. W przeciwieństwie do funduszu Aviva Investors SFIO Stabilnego Dochodu, QUERCUS Ochrony Kapitału dedykowany jest nieco zamożniejszym inwestorom - minimalna pierwsza wpłata wynosi odpowiednio 1 tys. i 20 tys. zł.

Warto pamiętać, że przy inwestowaniu w fundusze dłużne korporacyjne narażamy się na ryzyko kredytowe, czyli najogólniej mówiąc ryzyko niewypłacalności emitenta. W tym przypadku bardzo ważne jest, aby portfel był odpowiednio zdywersyfikowany – czyli udział poszczególnych emitentów był relatywnie niski. Ma to znaczenie, gdyż w sytuacji upadku emitenta przy bardziej „poszatkowanym” portfelu funduszu w mniejszym stopniu ucierpią nasze inwestycje. Choć takich informacji nie uzyskamy, czytając np. karty funduszy, to jednak w Ratingach Analiz Online często zwracamy uwagę na tego typu aspekty.

Lista produktów, która pozwala inwestorom spać spokojnie, wydłuża się, jeśli powiększymy ją o rozwiązania, którym tylko sporadycznie zdarzyły się nieco słabsze momenty. Jeśli zatem pod uwagę weźmiemy te fundusze, których maksymalna strata w ujęciu miesiąca kalendarzowego w okresie ostatnich 3 lat wyniosła -0,25%, a liczba miesięcy z ujemnym wynikiem sięgnęła maksymalnie 5, to wówczas nasze spektrum poszerzy się o kolejne 21 produktów.

Choć fundusze z powyższej listy w dużej mierze nie zakładają walki o wynik (dla wielu z nich priorytetem jest bezpieczeństwo środków), to jednak większości udało się wypracować solidne stopy zwrotu. Warto jednak pamiętać, że inwestowanie na rynku kapitałowym zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem, nawet w przypadku funduszy dłużnych. Powinniśmy zatem mieć to na względzie, zanim wybierzemy konkretne rozwiązanie.

Wiele produktów, które spełniły wyśrubowane kryteria jest dostępnych na platformie inwestycyjnej KupFunudsz.pl. Zachęcamy do zapoznania się z Listą funduszy inwstycyjnych. Warto również pamiętać, że w okresach większej zmienności czy rynkowych turbulencji istnieje również możliwość zmiany, dzięki której możemy przenieść swoje środki do funduszu o mniejszym poziomie ryzyka.