Te trzy TFI pozyskują najwięcej klientów

Miniony rok był rekordowy dla polskiego rynku funduszy. Przeszło 90% produktów dedykowanych klientom detalicznym zdołało pomnożyć zgromadzony kapitał, a sprzyjająca sytuacja na rynkach pobudziła apetyt polskich inwestorów na ryzyko – bilans sprzedaży wyniósł blisko +17,2 mld zł netto. To czwarty najlepszy wynik w historii i najwyższe saldo wpłat i wypłat od 2007 r. Na tym jednak nie koniec, rekordowy był także przyrost liczby klientów.

Reklama

Na koniec 2017 r. liczba klientów w 19 monitorowanych przez nas towarzystwach wyniosła ok. 2,2 mln osób i była o mniej więcej +150 tys. inwestorów (+7,2%) wyższa niż 12 miesięcy wcześniej (warto przy tym pamiętać, że jedna osoba może być klientem kilku TFI). To największy przyrost w ciągu roku kalendarzowego od ponad dekady. Jego rozkład nie miał jednak równomiernego charakteru – na tle konkurencji wyraźnie wyróżniły się trzy towarzystwa: PKO TFI, Investors TFI oraz NN Investment Partners TFI.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Pierwsze z towarzystw pozyskało w ubiegłym roku blisko +67 tys. nowych klientów netto, najwięcej na tle konkurentów. To również najwyższy roczny przyrost grona inwestorów PKO TFI od 2010 r. (obecnie jest ich ponad pół miliona). Dynamiczny wzrost liczby osób korzystających z oferty TFI w istotnej części odpowiada za ubiegłoroczny, rekordowy bilans sprzedaży – w 2017 r. saldo wpłat i wypłat TFI wyniosło blisko +4,6 mld zł. Zarówno przyrost klientów, jak i wpłaty kapitału miały dość systematyczny charakter. W każdym kwartale grono inwestorów zwiększało swoją liczebność o kilkanaście tysięcy osób. Jeśli chodzi zaś o bilans sprzedaży najsłabszy wynik odnotowano w pierwszym kwartale, kiedy do TFI trafiło +430 mln zł netto, a najlepszy w czwartym, wtedy przewaga wpłat wyniosła +1,9 mld zł. Wzrost liczby klientów to w dużej mierze zasługa programu PKO Akcjomat, który umożliwia inwestorom stopniowe przechodzenie od mniej do bardziej ryzykownych aktywów. Wpłaty klientów w pierwszej kolejności lokowane są w jednostki funduszu PKO Skarbowy i to właśnie ten produkt pozyskał w ubiegłym roku najwięcej kapitału (+2,5 mld zł).

Rekord padł także jeśli chodzi o Investors TFI. Towarzystwo pozyskało ponad +32 tys. nowych klientów netto (najwięcej w historii), a liczba osób korzystająca z usług TFI przekroczyła 100 tys. Miniony rok to kontynuacja trendu trwającego już od dłuższego czasu – od drugiego kwartału 2016 r. w każdym analizowanym okresie grono klientów Investors TFI przyrastało o kilka tysięcy. Rekordowy był w tym względzie pierwszy kwartał 2017 r., kiedy ich liczba wzrosła o blisko +12 tys. osób. Duża popularność funduszy towarzystwa wynika m.in. ze wzrostu ich konkurencyjności. W 2017 r. 16 z 22 produktów zaliczanych do grup dla których liczona jest średnia wypracowała wynik przekraczający medianę. Dwa z nich – Investor Zabezpieczenia Emerytalnego (Investor FIO) i Investor Płynna Lokata (Investor FIO) – mogą pochwalić się nagrodą Alfa 2016 (wraz z trzema innymi funduszami otrzymały również nominację do nagrody Alfa 2017). Jak wskazywał Zbigniew Wójtowicz, prezes zarządu Investors TFI, szersze grono klientów to również efekt wzrostu sprzedaży funduszy u kilku największych dystrybutorów.

Miniony rok do udanych zaliczy także NN Investment Partners TFI, które pozyskało blisko +33 tys. klientów. Dynamiczny przyrost grona inwestorów to dla towarzystwa nic nowego – z sytuacją tą mamy do czynienia już trzeci rok z rzędu. Na koniec grudnia ub. r. z produktów TFI korzystało przeszło 250 tys. osób, to najwyższy poziom od 2008 r. Sporym motorem napędowym jeśli chodzi o liczbę klientów są produkty emerytalne towarzystwa – Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) i Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Liczba kont zakładanych w ramach obu rozwiązań wzrasta o kilka tysięcy rocznie (klient może posiadać IKE i IKZE równocześnie). Warto zwrócić uwagę, że w naszych corocznych rankingach oba rozwiązania wyróżniliśmy jako najbardziej atrakcyjne produkty na rynku.