Pewny zysk w trudnych czasach. Pomysł Avivy na rynek funduszy

– Żyjemy w czasach niskich stóp procentowych, powiązanych z niską inflacją. Z dużą dobą prawdopodobieństwa, będziemy mieli z nimi do czynienia przez kilka najbliższych lat. Klientom coraz bardziej przeszkadza niskie oprocentowanie lokat, nie są oni jednak gotowi do podjęcia ryzyka. Dla nich rozwiązaniem może być nasz fundusz oszczędnościowy - mówi Marek Przybylski, prezes Aviva Investors TFI. – Kierujemy go głównie do tych, którzy albo już posiadają fundusze ale są zmęczeniu zmiennością, jak i do tych, którzy mają już dość niskiego oprocentowania lokaty i chcieliby by przynajmniej część ich pieniędzy przynosiła realne, stabilne zyski – dodaje.
 
Aviva Oszczędnościowy daje możliwość uzyskania średniorocznej stopy zwrotu przewyższającej o 5 punktów procentowych podstawową stopę NBP w okresie każdych kolejnych 3 lat. Ta wynosi obecnie 1,5%, czyli „obiecywany” obecnie wynik brutto wynosi +6,5%. Po odjęciu kosztów, które w przypadku tego funduszu wynoszą 1,51% (0,95% polskiego funduszu + 0,56% bazowego), zakładany wynik netto wynosi obecnie +5% rocznie.
 
Środki wpłacane do funduszu są lokowane w jednostki funduszu Aviva Investors Multi-Strategy Target Return Fund (w formule master-feeder), przy czym ryzyko kursowe jest zniwelowane poprzez zastosowanie odpowiednich instrumentów zabezpieczających.
 
Fundusz ten należy do nowej rodziny zwanej Aviva Investors Multi-Strategy (AIMS), która docelowo ma pełnić wiodącą rolę w grupie Aviva. Od momentu uruchomienia w lipcu 2014 roku, zebrał już ok. 2 mld EUR, docelowo ma zarządzać ok. 20-30 mld EUR. Obecnie dostępny jest w Wielkiej Brytanii, Australii i Stanach Zjednoczonych.
 
AIMS Target Return Fund ma na celu osiągnięcie stopy zwrotu brutto przewyższającą o 5 punktów procentowych stopę rynku pieniężnego (w pierwszych 12 mies. zarobił +7,9%). Zarządzający dobierają szereg strategii inwestycyjnych na całym świecie, które mają ze sobą współgrać w dążeniu do realizacji celu, niezależnie od koniunktury na poszczególnych rynkach. Nie są związani innymi puntami odniesienia (benchmarkami). Bardzo dużą wagę przywiązują do kontroli ryzyka. Prognozy ekonomiczne i pomysły inwestycyjne to efekt pracy zespołowej specjalistów Aviva Investors z Londynu, Warszawy, Paryża, Chicago, Toronto i Singapuru. Portfel składa się z trzech zasadniczych części: inwestycji realizujących strategie rynkowe, czyli wynikających z cyklu koniunkturalnego, inwestycji oportunistycznych (bazujących na pojawiających się okazjach) oraz inwestycjach ograniczających poziom ryzyka, tak by w trudnych sytuacjach przynosić zyski.
 
Celem drugiego funduszu AIMS Target Income Fund jest generowanie dochodów wyższych o 4 punkty procentowe od stopy rynku pieniężnego i umożliwianie klientom wypłacanie co miesiąc wypracowanego dochodu. Jest to produkt atrakcyjny głównie dla klientów emerytalnych, chcących co miesiąc powiększyć swoją emeryturę. W Polsce zostanie wprowadzony w Polsce pod koniec 2016 roku.
 
Z kolei trzeci fundusz - Target Inflation Fund ma chronić przed inflacją, jego celem jest osiąganie stopy zwrotu o 3 punkty procentowe wyższej od inflacji. Ponieważ z racji niskiej inflacji trudno oczekiwać zainteresowania klientów, uruchomienie produktu planowane jest na dalszą przyszłość.
 
W funduszu Aviva Oszczędnościowy pierwsza wpłata wynosi minimum 1 000 zł, kolejne można wnosić w dowolnym momencie – co najmniej 100 zł (50 zł przez internet). Można go nabyć w formie samego funduszu lub w opakowaniu polisy inwestycyjnej Multibonus, online na stronie AvivaInvestors24.pl, przez telefon, u agentów ubezpieczeniowych Avivy oraz w sieci Expandera. Klient nie ponosi żadnych opłat przy wpłacie i wypłacie środków.
 
Fundusze target return wydają się być idealnym rozwiązaniem dla inwestorów lubiących bezpieczeństwo, dążących do uzyskiwania stóp zwrotu wyższych niż oferowanych na koncie oszczędnościowym, bez ponoszenia ryzyka inwestowania na giełdzie. Warto jednak pamiętać, iż TFI stawiając cel, nie składa żadnej obietnicy jego spełnienia.

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się