Regularne dochody z funduszu nie tylko dla wybranych

Na początku czerwca wejdą w życie zmiany w polityce inwestycyjnej KBC Beta SFIO. Dodatkowo planowane jest dodanie nowej funkcjonalności polegającej na wypłacie dochodu w formie gotówki raz w roku. Jest to o tyle interesująca wiadomość, iż będzie to praktycznie pierwszy fundusz o charakterze otwartym dający taką możliwość.

Inwestowanie w fundusze w celu uzyskiwania cyklicznych dochodów (dywidend) jest bardzo popularne w krajach rozwiniętych. W Polsce ten segment rynku dopiero raczkuje. Z cykliczną wypłatą wypracowanych dochodów mamy do czynienia przede wszystkim w FIZ-ach. Po raz pierwszy dywidendy zostały wypłacone w 2012 roku w sumie w 3 funduszach. Otrzymali je wówczas klienci subGO Fund Wierzytelności FIZ, Arka Fundusz Rynku Nieruchomości FIZ oraz Arka Fundusz Rynku Nieruchomości 2 FIZ. Od tamtej pory do grona tego typu funduszy dołączyły Open Finance Obligacji Przedsiębiorstw FIZ AN oraz Novo Rentier FIZ (w obu przypadkach dywidendy wypłacane są raz na kwartał). Warto też wspomnieć, iż w niektórych TFI oferowana jest wypłata zysków w postaci „kuponu” poprzez częściowe umorzenie certyfikatów.

Dopiero od tego roku wypłaty dywidendy będą umożliwiać także fundusze otwarte. Teoretycznie taką opcję oferuje TFI Allianz Polska w większości swoich subfunduszy. W praktyce musi być spełniony jeden warunek. Musi się znaleźć grupa uczestników dysponująca co najmniej 80 mln zł, która złoży odpowiedni wniosek, dzięki któremu może zażądać wypłaty dochodu z inwestycji. Wówczas TFI tworzy specjalne jednostki, w których wypłata dochodu następuje dwa razy w roku (w połowie i pod koniec). Po raz pierwszy taka grupa inwestorów zgłosiła się kilka miesięcy temu i TFI utworzyło pierwsze tego typu jednostki w funduszu Allianz Obligacji Plus.

Prawdziwą świeżynką będzie jednak nowy/stary fundusz w KBC TFI. Utworzony na bazie KBC Beta SFIO – KBC Beta Dywidendowy SFIO – będzie wypłacał dywidendy raz w roku (w czerwcu), w gotówce. O jej wysokości będzie decydować zarząd towarzystwa. Pierwsza zostanie wypłacona do końca I połowy 2016 roku. – Przy wprowadzaniu zmian do funduszu kierowaliśmy się potrzebami naszych klientów. Chcieliśmy zaoferować produkt, który nie tylko czerpie zyski z dywidend, ale również daje do nich regularny dostęp, bez konieczności dokonywania odkupień – tłumaczy Hubert Łukasiewicz, odpowiadający za rozwój produktów w KBC TFI.

To nie jedyne zmiany w funduszu, którym zarządza Piotr Lubczyński. W ogłoszeniu do zmian statutu funduszu, które wejdą w życie na początku czerwca, czytamy, że w nowej formule aktywa będą lokowane przede wszystkim w akcje spółek regularnie wypłacających dywidendy. Będą to głównie walory polskich firm, choć będzie też miejsce na emitentów z Unii Europejskiej i krajów OECD. Co ważne, zostaną zniesione wysokie limity wejścia. Obecnie aby można było zainwestować w fundusz, trzeba dysponować co najmniej równowartością 40 tys. EUR. Po zmianach wystarczy 10 tys. zł. Aktualnie fundusz dostępny jest m.in. w mBanku, Banku BGŻ oraz BNP Paribas.

Anna Zalewska
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.