Najpopularniejsze fundusze zagraniczne u ubezpieczycieli
Polisy inwestycyjne z UFK (ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) oferują dostęp do szerokiej gamy produktów z oferty zagranicznych instytucji, bez wysokich progów inwestycyjnych. Z roku na rok cieszą się one coraz większą popularnością. W 2014 r. do ponad 240 dostępnych funduszy klienci wpłacili ponad +900 mln zł netto.
Wśród 10 najpopularniejszych funduszy zagranicznych będących w ofercie ubezpieczycieli znajdziemy aż 5 produktów z Franklin Templeton Investments, do których w 2014 r. klienci wpłacili łącznie prawie +300 mln zł*. Zeszłorocznym bestsellerem instytucji okazał się Franklin India Fund, w którego portfelu znajdziemy akcje spółek indyjskich, głównie z sektora finansowego (33%), technologii informatycznych (14%) oraz przemysłu (13%). Obecnie aktywa tego rozwiązania wynoszą prawie 3,9 mld zł, z których ponad 110 mln zł jest ulokowane za pośrednictwem polskich ubezpieczycieli.
Chętnie wybieranymi produktami Franklin Templeton Investments były także 2 rozwiązania dłużne o uniwersalnej strategii: Templeton Global Bond oraz Templeton Global Total Return, do których klienci wpłacili odpowiednio +60 mln zł oraz +40 mln zł. Drugi z wymienionych to największy fundusz obligacji na świecie. Jego aktywa warte są już ponad 34,4 mld USD, czyli mniej więcej równowartość połowy całego polskiego rynku funduszy (przeczytaj: Prześwietlamy największy fundusz obligacji zagranicznych). Dużą popularnością cieszyły się także Templeton Asian Growth oraz Franklin Global Fundamental Strategies, które pozyskały odpowiednio +45 mln zł oraz +36 mln zł.
W zeszłym roku najwyższy bilans sprzedaży spośród zagranicznych funduszy w ofercie ubezpieczycieli odnotował reprezentant BlackRock IM. Klienci z 4 firm wpłacili do BlackRock GF Fixed Income Global Opportunities Fund prawie +80 mln zł. Jego zarządzający minimum 70% aktywów inwestują w instrumenty o stałym dochodzie, czyli obligacje oraz instrumenty rynku pieniężnego, bez ograniczenia co do regionu inwestycji. Trafiające do portfela papiery dłużne mogą być emitowane zarówno przez rządy państw, instytucje ponadnarodowe, jak i przedsiębiorstwa. Wysoką popularność zdobył także drugi reprezentant największego na świecie asset managera - BlackRock GF Global Equity Income Fund, do którego w 2014 r. klienci wpłacili o +38 mln zł więcej niż wypłacili. Jest to fundusz akcyjny posiadający ekspozycje na globalne rynki państw rozwiniętych. Największy udział w jego portfelu mają podmioty z USA (39%) oraz Wielkiej Brytanii (20%).
W pierwszej dziesiątce najchętniej wybieranych funduszy zagranicznych w 2014 roku znalazły się także: skupiający się na akcjach amerykańskich przedsiębiorstw reprezentant JP Morgan AM - JP Morgan Funds - Highbridge US STEEP Fund, inwestujący w akcje spółek azjatyckich Schroder International Selection Fund Frontier Markets Equity, a także Allianz Euro High Yield Bond - produkt, którego zarządzający dobierają do portfela wysokodochodowe obligacje przedsiębiorstw z krajów europejskich.
Oferta polis z UFK jest na tyle rozbudowana, że w dużej części przypadków możemy wybrać pomiędzy zabezpieczonymi (PLN hedged) i niezabezpieczonymi przed ryzykiem walutowym jednostkami funduszy. Ponadto w ofercie niektórych firm możemy znaleźć produkty niedostępne u innych polskich dystrybutorów. W minionym roku było ich ponad 40.
Inwestując w zagraniczny fundusz w ramach polisy inwestycyjnej możemy ominąć wysokie progi wejścia do niektórych produktów, które w przypadku bezpośredniej inwestycji wynoszą od 2 500 do 35 000 USD. W przypadku inwestycji w ramach polisy klientów obowiązują jedynie limity wynikające z warunków umowy.
*W wyliczeniach nie uwzględniono danych dla funduszy dostępnych w ramach PZU Wielowalutowy Program Inwestycyjny UFK. Ubezpieczyciel ich nie podaje.
Magdalena Patynowska
Analizy Online
Reklama
05.03.2015
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania