Pierwszy program inwestycyjny w CHF przygotowany przez Franklin Templeton i DB PBC

Z myślą między innymi o posiadaczach kredytów hipotecznych we frankach szwajcarskich, Deutsche Bank PBC, we współpracy z Franklin Templeton Investments, wprowadza do oferty pierwszy w Polsce program inwestycyjny oparty o tytuły uczestnictwa funduszy w CHF. Program oferowany jest wyłącznie w oddziałach Deutsche Bank PBC.

Reklama

Program Inwestycyjny Franklin Templeton – Deutsche Bank oparty jest o inwestycje w tytuły uczestnictwa jednego z trzech funduszy w CHF - Franklin Mutual Global Discovery Fund, Templeton Global Bond Fund lub Templeton Global Total Return Fund. Frankowe fundusze programu są zabezpieczone względem waluty bazowej (USD). Tym samym Program oferuje unikalną na polskim rynku możliwość zarabiania we frankach - popularnej walucie wśród posiadaczy kredytów mieszkaniowych. Uczestnictwo w programie pozwala tworzyć „bufor bezpieczeństwa" przed niekorzystnymi poziomami kursów walutowych poprzez generowanie zysków w walucie kredytu mieszkaniowego.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Jeśli - zgodnie ze starą dewizą - nie zaciągnęliśmy kredytu w walucie, w której zarabiamy - od teraz możemy zarabiać w walucie, w której mamy kredyt mieszkaniowy – mówi Dariusz Kazalski, Dyrektor Departamentu Centrum Inwestycyjne Deutsche Bank PBC – Zyski z inwestycji w fundusze dostępne w Programie mogą być wypłacone zarówno w złotych, jak i we frankach szwajcarskich. Oznacza to, że Kredytobiorca,
w razie potrzeby, może w każdej chwili bez żadnych opłat wypłacić zyski z programu bądź zainwestowane środki i przeznaczyć je na spłatę kredytu. Oczywiście nasz Program jest dostępny dla każdego zainteresowanego potencjałem funduszy Franklin Tempelton, tym niemniej uważamy, że jest to oferta szczególnie ciekawa dla osób, które zaciągnęły kredyty właśnie we franku. – dodaje Dariusz Kazalski. - Kredytobiorcy
w ubiegłym roku odczuli skutki skokowego osłabienia złotówki wobec franka i dlatego każdy, kto szuka sposobu na minimalizację ryzyka kursowego, powinien rozważyć możliwość zarabiania również w walucie, w której zaciągnął kredyt.

W ramach programu inwestować można w jeden z trzech funduszy. Pierwszy z nich to akcyjny Franklin Mutual Global Discovery Fund, który zgodnie ze swoją strategią za cel stawia sobie zapewnianie długoterminowego wzrostu wartości kapitału poprzez inwestycje głównie w akcje spółek z całego świata. Fundusz może także alokować środki w papiery spółek zaangażowanych w fuzje, przejęcia czy konsolidacje lub przedsiębiorstw będących w trudnej sytuacji finansowej, m.in. będących przedmiotem postępowania upadłościowego lub reorganizacji. – Fundusz stosuje swoją filozofię poszukiwania ukrytej wartości (deep value) wszędzie tam, gdzie można znaleźć atrakcyjne okazje. Rynki światowe poważnie ucierpiały podczas załamania rynku kredytowego, co jednak oznacza także, że dla inwestorów posiadających długi horyzont inwestycyjny akcje wielu spółek z całego świata, dostępne są po stosunkowo niskich cenach – uważa Michał Staszkiewicz, Manager ds. Rozwoju Rynku w Polsce Franklin Templeton Investments.

Drugi z funduszy to obligacyjny Templeton Global Bond Fund, który inwestuje w obligacje rządowe krajów na całym świecie. To oferta dla inwestorów ceniących stabilność przy jednoczesnym zmniejszeniu ryzyka. Obligacje światowe oferują możliwość dywersyfikacji wobec innych klas aktywów, gdyż instrumenty dłużne są zwykle w niewielkim stopniu skorelowane z rynkami akcji. – Fundusz oferuje możliwości dywersyfikacji wobec funduszy obligacji i akcji rynków rozwiniętych, ponieważ wykorzystuje szerokie spektrum możliwości inwestowania na rynku papierów dłużnych. Obecnie, ok. 100 krajów emituje papiery dłużne na lokalnych i międzynarodowych rynkach obligacji, a różnorodność produktów i terminów zapadalności stale rośnie. Ponadto, wiele krajów rozluźnia wymogi regulacyjne, tym samym zwiększając płynność i ograniczając ryzyko – podkreśla Michał Staszkiewicz.

Kolejny fundusz to również obligacyjny Templeton Global Total Return Fund, którego założeniem jest osiągnięcie jak najwyższego łącznego zwrotu z inwestycji poprzez lokowanie aktywów w portfel papierów dłużnych o stałym lub zmiennym oprocentowaniu oraz w obligacje emitowane przez rządy, instytucje związane z rządem oraz korporacje – mówi Michał Staszkiewicz. Jest to fundusz obligacji przygotowany z myślą o wszystkich cyklach rynkowych. Różnorodność klas aktywów to bardzo szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych. Elastyczna strategia „total return” umożliwia korzystanie z różnych źródeł zysków i stara się dostarczyć potencjał wyższych zwrotów z inwestycji skorygowanych o ryzyko.

Do Programu Inwestycyjnego Franklin Templeton – Deutsche Bank mogą przystąpić osoby fizyczne, prawne, a także osoby małoletnie. Program jest bezterminowy. Inwestorzy mogą otworzyć równocześnie dowolną liczbę programów.

Prowizja za pierwszą wpłatę, w zależności od kwoty inwestycji, wynosi od 2 do 3,5 proc.; za każdą kolejną 1,5 proc. bez względu na jej wysokość.

Aby otworzyć program należy zainwestować co najmniej 2,5 tys. CHF lub 6,8 tys. PLN. Dopłat do Programu można dokonywać dowolnie często (również w innej niż miesięczna częstotliwości), przy czym kwoty każdej dopłaty nie powinny być niższe niż 200 CHF lub 550 zł. Konwersja do innego funduszu jest przejściem do innego programu inwestycyjnego i nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi opłatami. Wypłata środków jest możliwa zarówno we frankach, jak i złotówkach.

/az