Wykorzystaj ulgę podatkową: IKZE w TFI Allianz Polska

W TFI Allianz Polska konstrukcja oferowanego indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) jest bardzo prosta. Klienci mają możliwość odkładania środków w 12 subfunduszach inwestycyjnych o różnorodnej polityce inwestycyjnej. Minimalny poziom pierwszej wpłaty wynosi 200 zł, a kolejnych - 50 zł. W przypadku, gdy suma wpłat dokonanych w danym roku kalendarzowym przekroczy maksymalną dopuszczalną wysokość, nadwyżka zostanie przeznaczona na poczet nabycia jednostek funduszu, którego dotyczy nadpłata na zasadach ogólnych.
 

Inwestorzy mogą wybrać jeden lub kilka subfunduszy z 12 działających w ramach Allianz FIO. Wśród nich ponadprzeciętną jakością wyróżniają się Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek oraz Allianz Pieniężny. Oba fundusze zostały dobrze ocenione przez naszych analityków, którzy przyznali im 4 gwiazdki w Ratingu Analiz Online. Pierwszy z nich przez wiele lat był liderem grupy dedykowanej małym i średnim podmiotom z GPW. Po odejściu z TFI Jerzego Kasprzaka, przez pewien czas borykał się z problemami, jednak wygląda na to, iż nowy zarządzający Hubert Kmiecik poradził sobie z nimi. Podczas gdy wcześniej ważnymi elementami budowy wyniku były relatywne zakłady pomiędzy indeksami i trading, obecnie dominującą rolę odgrywa selekcja, szczególnie wśród najmniejszych spółek. Rok 2013 fundusz zakończył z 4-tym wynikiem (+38,5%) w grupie liczącej 21 reprezentantów.
 
Allianz Pieniężny należy do rozwiązań o wysokiej powtarzalności dobrych wyników, bowiem od 7 lat regularnie plasują się one w pierwszym i drugim kwartylu rocznych stóp zwrotu. Co więcej, cała jego dotychczasowa historia związana jest z osobą Marka Kuczalskiego, który pozostaje zarządzającym od chwili uruchomienia w 2005 roku. Kluczowa z punktu widzenia konkurencyjności jest polityka inwestycyjna, która opiera się na aktywnym zarządzaniu strukturą czasową portfela, przy zachowaniu stałego poziomu udziału papierów korporacyjnych. Co ważne nie naraża ona posiadaczy jednostek na przesadne ryzyko zmienności.
 
Założenie IKZE jest bezpłatne, o ile nabędziemy jednostki za pośrednictwem serwisu internetowego Allianz Inwestor. W pozostałych przypadkach pobierana jest jednorazowa opłata w wysokości 110 zł. Przy kolejnych wpłatach, a także konwersjach, których można dokonywać bez ograniczeń, nie są już pobierane żadne opłaty. Jedynie w przypadku zerwania umowy przed upływem 12 mies. od założenia konta, towarzystwo pobiera 200 zł.

Produkt można założyć u agentów Allianz lub za pośrednictwem internetowego Serwisu Allianz Inwestor.
 
/az