Wykorzystaj ulgę podatkową: Program Pioneer IKZE w Pioneer Pekao TFI

Pioneer Pekao TFI, najdłużej działające towarzystwo funduszy inwestycyjnych w Polsce było jednym z pierwszych TFI, które zaoferowało klientom IKZE. W Programie Pioneer IKZE są dostępne 2 portfele: dynamicznego i stabilnego inwestowania, w ramach których środki dzielone są pomiędzy 3 fundusze: Pioneer Akcji - Aktywna Selekcja (Pioneer FIO), Pioneer Obligacji Plus (Pioneer FIO) oraz Pioneer Pieniężny (Pioneer FIO). Minimalna wysokość pierwszej wpłaty to 200 zł, każdej kolejnej 100 zł.
 
Portfele zarządzane są wg modelu cyklu życia – wraz z wiekiem zmniejszany jest udział rozwiązań akcyjnych na rzecz bezpiecznych. Alokacja dokonywana jest automatycznie co 5 lat. Portfel dynamicznego inwestowania charakteryzuje się wyższym poziomem ryzyka, ze względu na większy udział funduszu akcyjnego, który w zależności od wieku wynosi od 60% (poniżej 45 lat) do 10% (60 lat i więcej). W portfelu stabilnego inwestowania do 60 roku życia oszczędzającego struktura modelu zakłada o 20 pkt proc. niższy udział funduszu Pioneer Akcji – Aktywna Selekcja – od 40% (poniżej 45 lat) do 5% (60 lat i więcej).
 

Spośród 3 dostępnych rozwiązań, uwagę zwraca Pioneer Akcji – Aktywna Selekcja, który stabilnie osiąga dobre wyniki. 3 ostatnie lata kończył w 1 lub 2 kwartylu rocznych stóp zwrotu w swojej grupie. W comiesięcznym Rankingu Analiz Online otrzymał w 12-miesięcznym okresie najwyższą możliwą notę - 5a. Neutralną ocenę 3a otrzymał Pioneer Pieniężny, który był również przedmiotem analizy naszych analityków, zakończonej przyznaniem 3 gwiazdek w ratingu. Najsłabiej wypada fundusz Pioneer Obligacji Plus, który w rankingu (w obu horyzontach, rocznym i trzyletnim) otrzymał ocenę 2a, a od analityków oceniających nie tylko parametry ilościowe, jak wyniki czy ryzyko, ale również jakość realizowanej polityki, czy konstrukcję portfela, otrzymał 2 gwiazdki w ratingu.

 
W trakcie trwania programu oszczędzający może zmieniać udział poszczególnych funduszy w obrębie portfela, jednak samego portfela zmienić nie może. Warto też zaznaczyć, iż pomimo dokonanej zmiany struktury, kolejne wpłaty klienta będą alokowane zgodnie ze strukturą początkową, odpowiadającą jego przedziałowi wiekowemu.
 
Inwestycja w fundusze w ramach Programu Pioneer IKZE wiąże się ze zniżkami w opłacie manipulacyjnej, których wysokość maleje z każdym rokiem trwania programu oraz wraz ze wzrostem naszych oszczędności. Wycofanie środków przed upływem roku od założenia programu wiąże się z dodatkowym kosztem w wysokości 100 zł.
 
Każdy kto chciałby skorzystać z Programu Pioneer IKZE, może założyć konto nie wychodząc z domu, przez internet lub też w jednej z placówek Banku Pekao SA.
 
/aol