Najlepsze fundusze akcyjne do systematycznego oszczędzania
Regularne inwestowanie to jeden ze sposobów na zwiększenie swoich oszczędności. Wymaga ono jednak determinacji, aby co miesiąc odkładać kolejne środki. Dlatego ten sposób oszczędzania najczęściej wybierają inwestorzy, którzy zbierają na cele bardzo odległe w czasie takie jak emerytura, czy też tzw. start dziecka. W ich przypadku horyzont inwestycji, często przekracza 10 lat, dlatego jednym z najczęstszych wyborów są fundusze akcyjne. Sprawdziliśmy, które z nich dały zarobić najwięcej.
Wpłacając przez ostatnie 10 lat co miesiąc 100 złotych, w przeciętny fundusz akcji polskich uniwersalnych mogliśmy zarobić średniorocznie +1% po uwzględnieniu obowiązujących opłat dystrybucyjnych. Najwięcej zyskaliśmy wybierając fundusze: Legg Mason Akcji (Legg Mason Parasol FIO), Aviva Investors Polskich Akcji (Aviva Investors FIO) oraz UniKorona Akcje (UniFundusze FIO).
Zdecydowanie najlepszym rozwiązaniem dla tych, którzy chcą inwestować regularnie okazał się fundusz Legg Mason Akcji. W jego przypadku zysk wyniósł +4 069 zł, co oznacza, że średnioroczny zwrot (wewnętrzna stopa zwrotu - IRR) wyniósł +5,7% rocznie. Ten świetny wynik jest pochodną kilku czynników. Zespół zarządzających na tle konkurencji wyróżnia się unikalnym i stabilnym podejściem inwestycyjnym. Zarządzający konstruują portfel w oparciu o spółki o wysokiej wartości wewnętrznej, które są nisko wycenione przez rynek. Ponadto podejście to jest nastawione na długi, wieloletni horyzont inwestycyjny, co jak widać dobrze sprawdza się przy regularnych wpłatach. Bardzo dobrą informacją dla klientów Legg Mason Akcji są także stosunkowo niskie opłaty za zarządzanie (wskaźnik TER - mierzący ogólny poziom pobranych kosztów, kształtuje się na poziomie 3% wobec 4% dla grupy).
W przypadku funduszu Aviva Investors Polskich Akcji mogliśmy zyskać blisko +3 400 zł. Warto pamiętać, że cechą charakterystyczną tego rozwiązania jest duże zaangażowanie w akcje spółek notowanych na zagranicznych giełdach. Momentami potrafiło ono przekraczać nawet 30%. W ostatnim czasie udział akcji zagranicznych zmalał, jednakże cały czas stanowi jego istotną część. Podobnie jak ma to miejsce w przypadku Legg Mason Akcji, zespół zarządzających, pod przewodnictwem Rafała Janczyka, jest w miarę stabilny, a na tle konkurencji wyróżnia się również dobrą selekcją spółek. Miało to pozytywne przełożenie na wypracowane stopy zwrotu w długim terminie. W ciągu ostatnich 10 lat zarządzającym aż 7 razy udało pobić się średnią dla grupy.
Dla osób oszczędzających regularnie, dobrym wyborem jest również fundusz UniKorona Akcje (UniFundusze FIO), który pozwolił zarobić łącznie +3 244 zł. Funduszem od ponad 16 lat nieprzerwanie kieruje Ryszard Rusak – jeden z najbardziej doświadczonych zarządzających na polskim rynku. Portfel UniKorona Akcje w dużej mierze wypełniają spółki o najwyższej kapitalizacji (ich udział mało kiedy spada poniżej 50%), podmioty z sektora małych i średnich przedsiębiorstw są jedynie uzupełnieniem portfela. Taka filozofia inwestycyjna sprawia, że wyniki w dużej mierze uzależnione są od koniunktury w gronie dużych spółek. Jest to jednak dobra informacja dla tych, którzy nie lubią podejmować bardzo wysokiego ryzyka.
Wybierając fundusz, za pomocą którego chcemy regularnie oszczędzać przez długie lata trzeba zwrócić uwagę na trzy kluczowe kwestie. Po pierwsze wybierajmy produkt, który cechuje się dobrymi, powtarzalnymi wynikami. Sprwdźmy czy produkt może pochwalić się stabilną kadrą zarządzających – mamy wówczas pewność kontynuowania sprawdzonej filozofii inwestycyjnej. Po trzecie, nie powinniśmy zapominać o opłacie dystrybucyjnej, którą ponosimy za każdym razem gdy dokupujemy kolejne jednostki funduszu.
Piotr Kawala, asystent analityka
Analizy Online
Wpłacając przez ostatnie 10 lat co miesiąc 100 złotych, w przeciętny fundusz akcji polskich uniwersalnych mogliśmy zarobić średniorocznie +1% po uwzględnieniu obowiązujących opłat dystrybucyjnych. Najwięcej zyskaliśmy wybierając fundusze: Legg Mason Akcji (Legg Mason Parasol FIO), Aviva Investors Polskich Akcji (Aviva Investors FIO) oraz UniKorona Akcje (UniFundusze FIO).
Zdecydowanie najlepszym rozwiązaniem dla tych, którzy chcą inwestować regularnie okazał się fundusz Legg Mason Akcji. W jego przypadku zysk wyniósł +4 069 zł, co oznacza, że średnioroczny zwrot (wewnętrzna stopa zwrotu - IRR) wyniósł +5,7% rocznie. Ten świetny wynik jest pochodną kilku czynników. Zespół zarządzających na tle konkurencji wyróżnia się unikalnym i stabilnym podejściem inwestycyjnym. Zarządzający konstruują portfel w oparciu o spółki o wysokiej wartości wewnętrznej, które są nisko wycenione przez rynek. Ponadto podejście to jest nastawione na długi, wieloletni horyzont inwestycyjny, co jak widać dobrze sprawdza się przy regularnych wpłatach. Bardzo dobrą informacją dla klientów Legg Mason Akcji są także stosunkowo niskie opłaty za zarządzanie (wskaźnik TER - mierzący ogólny poziom pobranych kosztów, kształtuje się na poziomie 3% wobec 4% dla grupy).
W przypadku funduszu Aviva Investors Polskich Akcji mogliśmy zyskać blisko +3 400 zł. Warto pamiętać, że cechą charakterystyczną tego rozwiązania jest duże zaangażowanie w akcje spółek notowanych na zagranicznych giełdach. Momentami potrafiło ono przekraczać nawet 30%. W ostatnim czasie udział akcji zagranicznych zmalał, jednakże cały czas stanowi jego istotną część. Podobnie jak ma to miejsce w przypadku Legg Mason Akcji, zespół zarządzających, pod przewodnictwem Rafała Janczyka, jest w miarę stabilny, a na tle konkurencji wyróżnia się również dobrą selekcją spółek. Miało to pozytywne przełożenie na wypracowane stopy zwrotu w długim terminie. W ciągu ostatnich 10 lat zarządzającym aż 7 razy udało pobić się średnią dla grupy.
Dla osób oszczędzających regularnie, dobrym wyborem jest również fundusz UniKorona Akcje (UniFundusze FIO), który pozwolił zarobić łącznie +3 244 zł. Funduszem od ponad 16 lat nieprzerwanie kieruje Ryszard Rusak – jeden z najbardziej doświadczonych zarządzających na polskim rynku. Portfel UniKorona Akcje w dużej mierze wypełniają spółki o najwyższej kapitalizacji (ich udział mało kiedy spada poniżej 50%), podmioty z sektora małych i średnich przedsiębiorstw są jedynie uzupełnieniem portfela. Taka filozofia inwestycyjna sprawia, że wyniki w dużej mierze uzależnione są od koniunktury w gronie dużych spółek. Jest to jednak dobra informacja dla tych, którzy nie lubią podejmować bardzo wysokiego ryzyka.
Wybierając fundusz, za pomocą którego chcemy regularnie oszczędzać przez długie lata trzeba zwrócić uwagę na trzy kluczowe kwestie. Po pierwsze wybierajmy produkt, który cechuje się dobrymi, powtarzalnymi wynikami. Sprwdźmy czy produkt może pochwalić się stabilną kadrą zarządzających – mamy wówczas pewność kontynuowania sprawdzonej filozofii inwestycyjnej. Po trzecie, nie powinniśmy zapominać o opłacie dystrybucyjnej, którą ponosimy za każdym razem gdy dokupujemy kolejne jednostki funduszu.
Piotr Kawala, asystent analityka
Analizy Online
Zapisz się na Newsletter
Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Rynek funduszy
Puls rynku
26.08.2013
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania