Pekao Pioneer PTE wprowadziło IKZE

DFE Pekao został zarejestrowany 31 lipca 2012 r. Posiada profil „zrównoważony”, pozwalający elastycznie reagować na zmiany koniunktury rynkowej i zachowania konkurencji. Fundusz będzie lokował wpłaty członków, dążąc do osiągnięcia maksymalnego poziomu bezpieczeństwa lokat, przy jednoczesnej maksymalizacji ich rentowności. Polityka inwestycyjna będzie oparta przede wszystkim na inwestowaniu wpłat w akcje oraz dłużne papiery wartościowe, nie wykluczając inwestycji zagranicznych. DFE Pekao jest zarządzany przez Pekao Pioneer Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A., które działa na rynku od 1999 roku i zarządza również Pekao Otwartym Funduszem Emerytalnym. Akcjonariuszami Towarzystwa jest Bank Pekao S.A. oraz Pioneer Global Asset Management S.p.A. Pekao Pioneer Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A., zarządzające Pekao OFE i DFE Pekao, należy do Grupy UniCredit, jednej z wiodących międzynarodowych instytucji finansowych.

IKZE to produkt finansowy umożliwiający gromadzenie dodatkowych pieniędzy na emeryturę. Podstawową, odczuwalną korzyścią z posiadania IKZE jest możliwość corocznego odliczenia od dochodu kwoty dokonanych wpłat, co stanowi dodatkową zachętę do długoterminowego oszczędzania. Maksymalny limit wpłat na IKZE w 2012 r. wynosi 4% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne za rok poprzedni, nie więcej niż 4 030,80 zł. Środki można wpłacać z dowolną częstotliwością.

Uzyskanie członkostwa w Funduszu następuje z chwilą zawarcia umowy w formie pisemnej. Z chwilą przystąpienia członka do Funduszu, Fundusz otworzy dla niego rachunek IKZE, na którym gromadzone będą wpłaty i otrzymane wypłaty transferowe. Minimalna pierwsza wpłata na IKZE w DFE Pekao wynosi 100 zł, a wysokość kolejnych wpłat jest dowolna. Fundusz pobiera opłatę od wpłat w wysokości 2,5% wpłaconej kwoty, za wyjątkiem środków pochodzących z wypłat transferowych z innych instytucji prowadzących IKZE lub z przeniesienia środków z IKE, gdzie opłata nie jest pobierana, co możliwe jest do końca 2012 r. Z obowiązku ponoszenia ww. opłaty od wpłat na IKZE zwolnieni są klienci, których kwota wpłat, obliczona jako suma wniesionych wpłat i wypłat transferowych, będzie nie mniejsza niż 10 000 zł. Fundusz umożliwia również członkom Funduszu zmniejszenie opłaty lub zwolnienie z obowiązku jej ponoszenia w przypadku prowadzonych kampanii promocyjnych.

/ak